LIQUIDITÄTSÜBERSICHT / -ÜBERBLICK

Wohin ging das Geld?
Tag-aktueller Überblick über die Liquidität

Cashflow-Management beginnt mit dem aktuellen Kontostand und der Darstellung der vergangenen Ein- und Ausgänge. Am besten taggenau und auf Basis einer Best-Practice-Vorlage. Diese präzise Grundlage ermöglicht Unternehmen, ihre finanzielle Lage zu jeder Zeit genau zu verstehen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Für die Finanzplanung ist eine regelmäßige Liquiditätsübersicht wichtig. Sie bietet einen schnellen Überblick über den IST-Zustand, sodass auf dessen Grundlage zukünftige Schritte geplant werden können.

COMMITLY bietet Ihnen als moderne Liquiditätsplanungs-Software alle möglichen Werkzeuge und Funktionen, die Sie benötigen, um sich stets einen Überblick über die Finanzen Ihres Unternehmens zu verschaffen. Dank mehrerer Schnittstellen zu Konto- und Buchhaltungssystemen, liefert Ihnen das Tool aktuelle Daten für eine umfassende Liquiditätsübersicht.

Immer aktuell durch die Verbindung mit Ihren Konten

Verknüpfen Sie alle relevanten Online-Konten mit dem Liquiditätsplanungs-Tool und synchronisieren Sie diese bis zu viermal täglich. Damit haben Sie immer einen Überblick über den aktuellsten Stand Ihrer Finanzen. Diese regelmäßigen Aktualisierungen stellen sicher, dass Sie jederzeit über die neuesten Finanzdaten verfügen.

Die Verbindung erfolgt auf Basis der gesetzlich geregelten PSD2-Schnittstelle (Payment Services Directive 2). Diese Schnittstelle gewährleistet höchste Sicherheitsstandards und eine zuverlässige Datenübertragung zwischen Ihren Bankkonten und der Finanzplanungs-Software. Die PSD2-Richtlinie wurde entwickelt, um den Zahlungsverkehr in der EU zu harmonisieren und die Sicherheit im Online-Banking zu erhöhen.

Überblick über alle Verbindungen / Integrationen >

e-learning, IAS 7 Cashflow Statement Modul

Erfolg, Wachstum und Überleben eines Unternehmens hängen nicht nur vom Gewinn ab, sondern auch von der Fähigkeit des Unternehmens, liquide Mittel zu erzeugen oder anderweitig zu erhalten.

Ein Cashflow Plan hilft Ihnen zu verstehen, wie das Unternehmen liquide Mittel generiert und verwendet, und kann auch Aufschluss über die Höhe, den Zeitpunkt und die Sicherheit künftiger Cashflows geben.

Professionelle Cashflow Berechnung nach IAS 7 und IDW

COMMITLY berechnet den Cashflow mittels der direkten Methode, basierend auf IAS 7. Damit stellen Sie eine professionelle Planung sicher, ideal für Finanzierungsgespräche und strategische Prozesse. Dieser Ansatz bietet eine transparente und detaillierte Darstellung Ihrer Zahlungsströme, die von Investoren und Kreditgebern als besonders vertrauenswürdig angesehen wird.

Die Vorlage individualisieren? Kein Problem! Passen Sie die Best-Practice-Vorlage ganz einfach an die spezifischen Bedürfnisse Ihres Unternehmens an. Sie können neue Kategorien erstellen, Sub-Kategorien bilden und die Struktur Ihrer Cashflow-Berichte individuell anpassen. Unser Hilfebereich steht Ihnen dabei stets zur Seite und bietet umfassende Anleitungen und Unterstützung.

Jetzt kostenlos testen und erleben, wie einfach und effektiv professionelle Cashflow-Berechnungen sein können!

UNSERE KUNDEN

Entwickelt für die Anforderungen Ihres Unternehmens,
genutzt von tausenden Unternehmen und deren Teams

Warum eine Excel Liquiditätsauswertung überflüssig ist! Keine manuellen Excel Sheets mehr und damit ist der Aufwand deutlich gesunken. Zudem steigt die Zahlenqualität deutlich und gibt Sicherheit bei diesem sensiblen Thema.

Swen Göllner

Geschäftsführer Bimanu

Mehr zu Bimanu lesen Sie hier >

Automatisierte Kategorisierung der Transaktionen

Die Transaktionen der verbundenen Konten sind eine wichtige Informationsgrundlage für eine genaue Liquiditätsübersicht. COMMITLY unterstützt Sie bei der Kategorisierung der Abwicklungen mithilfe von Regeln und einem Algorithmus, der auf künstlicher Intelligenz basiert. Diese automatisierte Klassifikation spart Zeit und reduziert Fehler, sodass Sie sich auf unternehmerische Entscheidungen konzentrieren können.

Mit COMMITLY haben Sie die freie Wahl, wie weit Sie die Kategorisierung automatisieren wollen. Sie können sie individuell an Ihre Bedürfnisse anpassen und sicherstellen, dass alle Transaktionen korrekt zugeordnet werden.

Immer aktueller Cash Status mit Drill-down Möglichkeiten

Tag-genauer Chart mit immer aktuellem Cash-Status

Übersichtliche, rollierende Liquiditätsvorschau

Abweichungen nach Kategorien

Berichte erstellen – teilen Sie Cashflow-Informationen

COMMITLY bietet Ihnen eine Vielzahl an Möglichkeiten, Ihre Cashflow-Pläne und Berichte zu exportieren und zu teilen. Ob als PDF, XLSX oder über die API – Sie haben die volle Flexibilität über Ihre Daten. Dies erleichtert die Kommunikation mit Stakeholdern und ermöglicht eine transparente Darstellung Ihrer Finanzdaten.

Durch den einfachen Export Ihrer Berichte können Sie wichtige Cashflow-Informationen oder eine Liquiditätsübersicht schnell und effizient teilen. Dies unterstützt die Zusammenarbeit und fördert eine einheitliche und klare Kommunikation innerhalb und außerhalb Ihres Unternehmens.

Cahflow Berichte und Exportmöglichkeiten

Mehr zu BMU Veranstaltungstechnik erfahren Sie hier >

Wer Zeit sparen und weg von Excel-Tabellen kommen will, ist mit der Software genau richtig. Ich habe nichts besseres gefunden.

Robert Schlegel

Geschäftsführer BMU Veranstaltungstechnik

Vorlage benötigt? Liquiditätsplan erstellen auf Knopfdruck!

Was ist besser als eine Vorlage? Richtig! Der erste Entwurf eines Liquiditätsplans, der nur noch auf Ihre Anpassungen wartet. Mit COMMITLY erstellen Sie im Handumdrehen eine maßgeschneiderte Liquiditätsplanung, die Ihre spezifischen Bedürfnisse und Anforderungen berücksichtigt. Die intuitive Benutzeroberfläche und die leistungsstarken Funktionen machen die Finanzverwaltung einfach und effizient.

Sie können Ihren Plan schnell und unkompliziert anpassen, sich eine umfangreiche Liquiditätsübersicht verschaffen, neue Kategorien hinzufügen und die Struktur nach Belieben verändern. Dies spart nicht nur Zeit, sondern verbessert auch die Genauigkeit und Verlässlichkeit Ihrer Finanzplanung.

Liquiditätsplanung leicht gemacht - Alle Entscheidungen fest im Griff.

COMMITLY ist Ihr Software-Tool für ein besseres Finanz-Management – entwickelt von Finanzexperten und Unternehmern, die genau wissen, worauf es bei der Finanz- und Liquiditätsplanung ankommt. Mit COMMITLY haben Sie ein leistungsstarkes Werkzeug zur Hand, das Ihnen hilft, Ihre Finanzdaten stets im Blick zu behalten und datenbasierte Entscheidungen zu treffen.

Übersichtliche und intuitive Benutzeroberfläche
Automatische Synchronisation und Aktualisierung
Anpassbare Best-Practice-Vorlagen
Automatisierte Kategorisierung der Transaktionen
Umfangreiche Berichte und Analysen
Echtzeit-Überwachung und Frühwarnsysteme für optimale Liquiditätsüberwachung und Controlling

AUF EINEN BLICK

Was ist die Liquiditätsübersicht?

Eine Liquiditätsübersicht ist die detaillierte Darstellung der aktuellen und zukünftigen Cashflows eines Betriebes. Sie zeigt, wie viel Geld dem Unternehmen in einem bestimmten Zeitraum zur Verfügung steht und welche Ausgaben zu erwarten sind. Die Übersicht über die Liquidität beinhaltet alle Einnahmen und Ausgaben, wie Kundenzahlungen, Gehälter, Lieferantenzahlungen, Darlehensrückzahlungen und andere finanzielle Verpflichtungen. Sie hilft dem Unternehmen, die akuelle Lage zu verstehen und sicherzustellen, dass es jederzeit genügend liquide Mittel hat, um Zahlungen nachzukommen.

Unterstützung für Ihre Finanzierungsgespräche durch eine genaue Liquiditätsübersicht

Eine professionelle und individuell angepasste Cashflow-Planung ist ein entscheidender Faktor in Finanzierungsgesprächen. Die detaillierten und klar strukturierten Berichte, die Sie mit der Vorlage von COMMITLY erstellen, zeigen Ihre finanzielle Kompetenz und Ihre Fähigkeit zur vorausschauenden Planung. Dies stärkt das Vertrauen von Investoren und Kreditgebern und erhöht Ihre Chancen auf einen Erfolg.

Warum Tag-genaue Finanzüberwachung?

Präzision und Genauigkeit

Eine Tag-genaue Liquiditätsübersicht bietet die höchste Präzision bei der Vorhersage von Cashflows. Diese Genauigkeit ist wichtig, um die finanziellen Ressourcen eines Unternehmens zu verwalten. Mit tagesaktuellen Daten können Sie genau bestimmen, wann Zahlungen eingehen und Ausgaben fällig werden. So werden wirtschaftliche Überraschungen vermieden und dafür gesorgt, dass das Unternehmen stets über ausreichend finanzielle Mittel verfügt.

Reaktionsfähigkeit

Informationen über die Finanzen ermöglichen, sofort auf Veränderungen zu reagieren. Ob es sich um unerwartete Ausgaben, verzögerte Kundenzahlungen oder kurzfristige Finanzierungsmöglichkeiten handelt – mit aktuellen Daten können Unternehmen schnell und effektiv Maßnahmen ergreifen. Dies verbessert die Fähigkeit, auf unvorhergesehene Ereignisse zu reagieren und die finanzielle Stabilität zu bewahren.

Genaues Monitoring

Die Liquiditätsübersicht bietet ein genaues Monitoring der finanziellen Lage des Unternehmens. Probleme können frühzeitig erkannt werden, was rechtzeitige Gegenmaßnahmen erlaubt. Dies umfasst die Überwachung von Zahlungseingängen, die Identifikation von überfälligen Forderungen und die Kontrolle über den Cashflow. Durch die genaue Überwachung können finanzielle Risiken minimiert und die Leistungsfähigkeit gesteigert werden.

Vertrauen und Transparenz

Tagesaktuelle Daten schaffen Vertrauen und Transparenz bei internen und externen Stakeholdern. Investoren, Kreditgeber und das Management können sich auf die Genauigkeit und Aktualität der finanziellen Informationen verlassen. Dies fördert eine klare Kommunikation und stärkt das Vertrauen in die finanzielle Führung des Unternehmens.

Vorteile der PSD2-Schnittstelle

Höchste Sicherheit: Die PSD2-Schnittstelle bietet starke Authentifizierungsmethoden, um sicherzustellen, dass nur autorisierte Zugriffe auf Ihre Finanzdaten erfolgen. Auf diese Weise werden Ihre sensiblen Informationen vor unbefugtem Zugriff und Cyberangriffen geschützt.
Automatische Aktualisierung: Durch die häufige Synchronisation mit Ihren Bankkonten werden Ihre Finanzdaten automatisch aktualisiert. Dies reduziert den Aufwand und das Risiko von Fehlern, die durch manuelle Eingaben entstehen könnten.
Konsolidierte Übersicht: Die Verknüpfung aller relevanten Online-Konten ermöglicht eine konsolidierte Übersicht über alle finanziellen Bewegungen. Sie erhalten eine umfassende Übersicht Ihrer Liquidität, die alle Einnahmen und Ausgaben über verschiedene Konten (und auch Unternehmen) hinweg umfasst.
Echtzeit-Einblicke: Mit bis zu vier Synchronisationen pro Tag haben Sie nahezu Echtzeit-Einblicke in Ihre Liquidität. Dies ist besonders wertvoll für das Cashflow-Management, da Sie sofort auf finanzielle Veränderungen reagieren können.
Compliance und Transparenz: Die Nutzung der PSD2-Schnittstelle stellt sicher, dass Ihre Finanzdatenverarbeitung den gesetzlichen Anforderungen entspricht.

Bedeutung von Integrationen und ERP-Schnittstellen für die Liquiditätsübersicht

Für eine präzise und effektive Liquiditätsübersicht sind Integrationen und ERP-Schnittstellen eine wichtige Grundlage. Die nahtlose Verbindung zwischen der Cashflow-Software und bestehenden ERP-Systemen ermöglicht eine automatische und kontinuierliche Datenübertragung. Dies sorgt dafür, dass alle finanziellen Bewegungen, wie Einnahmen, Ausgaben, Verbindlichkeiten und Forderungen, stets aktuell und konsolidiert in der Liquiditätsübersicht erscheinen.

Durch die Integration mit ERP-Systemen können Unternehmen eine umfassende und ganzheitliche Sicht auf ihre Finanzlage erhalten, ohne manuelle Dateneingaben vornehmen zu müssen. Dies reduziert nicht nur den administrativen Aufwand, sondern minimiert auch das Risiko von Fehlern, die durch manuelle Prozesse entstehen könnten. Darüber hinaus ermöglicht die automatische Synchronisation, dass Finanzdaten in Echtzeit aktualisiert werden, was zu einer höheren Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Liquiditätsübersicht führt.

Liquiditätsübersicht als Teil des Risikomanagements und Frühwarnsystems

Eine gute Liquiditätsübersicht spielt eine zentrale Rolle im Risikomanagement und kann als effektives Frühwarnsystem dienen. Durch die kontinuierliche Überwachung und Analyse der Cashflows können potenzielle finanzielle Engpässe frühzeitig erkannt werden. Dies ermöglicht es Unternehmen, rechtzeitig Gegenmaßnahmen zu ergreifen, um finanzielle Krisen zu vermeiden. Liquiditätsprobleme können unter anderem durch das Erkennen von Zahlungsausfällen oder verzögerten Kundenzahlungen frühzeitig identifiziert und durch gezielte Maßnahmen wie Mahnungen oder Anpassungen im Zahlungsmanagement behoben werden.

Die Übersicht liefert nicht nur einen aktuellen Stand der Liquiditätssituation, sondern auch Prognosen über zukünftige Cashflows. Diese Vorausschau hilft Betrieben, mögliche Risiken zu identifizieren und ihre Finanzstrategien entsprechend anzupassen. Ein effektives Frühwarnsystem in Form einer detaillierten Liquiditätsübersicht unterstützt das Management dabei, datenbasierte Entscheidungen zu treffen und die finanzielle Gesundheit des Unternehmens langfristig zu sichern. Durch die Kombination von Echtzeit-Daten und Prognosen wird die Transparenz erhöht und die Fähigkeit zur proaktiven Risikobewältigung gestärkt.

PRODUKT

Wohin ging das Geld?
Tag-aktueller Überblick über die Liquidität

Immer aktuell durch die Verbindung mit Ihren Konten

Professionelle Cashflow Berechnung nach IAS 7 und IDW