Kapitel 6 : Wie ist die übliche Vorgehensweise in COMMITLY?

Der Fokus von COMMITLY liegt auf der mittel- bis langfristigen Liquiditätsplanung. Gerade in einer Krise ist die langfristige Liquiditätsplanung unerlässlich und gibt vor allem dringend notwendige Orientierung. 

Übersicht: Crash Kurs Liquiditätsplanung

Mittel- bis langfristige Liquiditätsplanung

 

Gerade in einer Krise ist die langfristige Liquiditätsplanung unerlässlich. So ist z.B. der Kredithöchstbetrag der KfW-Unternehmerkredite begrenzt auf den aktuellen Finanzierungsbedarf der nächsten 12- 18 Monate, abhängig von der Unternehmensgröße.

Lassen Sie uns kurz an einem hypothetischen Beispiel den üblichen Prozess in COMMITLY durchspielen:

Wie starten?

 

Sie möchten mit COMMITLY Ihre Cashflow Planung weiter professionalisieren, d.h. einen Überblick über zumindest die nächsten Monate erhalten. Sie haben gerade begonnen, COMMITLY zu nutzen und verwenden am Planungsbildschirm den Forecast.

 

 

  • Unter Erlöse möchten Sie aber mehrere Positionen pro Monat eingeben, sagen wir 2 wichtige Kunden plus weitere, kleinere Kunden. Sie tragen also z.B. im Monat Februar unter Erlöse Kunde A, Zahlungseingang gem. Vertrag mit Anfang des Monats ein. Wählen monatlich wiederkehrend. Für Kunde B tragen Sie einen Betrag ein, der Eingang erfolgt aber immer nur alle 3 Monate.
  • Durch das ständige synchronisieren entdecken Sie laufend Positionen die auch zukünftige Ein- bzw. Auszahlungen auslösen. Diese werden von Ihnen im Forecast entsprechend berücksichtigt.
    https://help.commitly.com/de/articles/2643899-synchronisieren

 

Sie gewinnen einen besseren und tieferen Einblick

 

Nach einiger Zeit merken Sie, dass Ihr Unternehmen wächst. Sie überlegen, etwas zu investieren. Ihre Bank bietet Ihnen aufgrund der Vergangenheit einen Kontokorrentkredit an. Sie müssen dafür aber eine Planung für das Geschäftsjahr erstellen und übermitteln.

 

  • Der Plan beinhaltet dann bereits alle verfügbaren IST-Zahlen sowie die Werte aus dem Forecast.
  • Auf dieser Basis finalisieren Sie den Plan aus Ihrer Sicht und übergeben diesen der Bank.

 

Abstimmung mit Dritten (Bank, Investoren, Gesellschaftern, etc.)

 

Die Bank gewährt den Kredit, möchte aber auf Basis des übermittelten Plans ein monatliches Reporting erhalten.

 

  • Dadurch dass der Plan nicht mehr verändert werden kann, sind Sie auch immer mit der Bank abgestimmt.
  • Durch das Committen wird der Plan außerdem zum neuen Forecast.

Die Zukunft kommt nicht wie geplant

 

Nach 2-3 Monaten merken Sie, dass Eingänge nicht wie geplant kommen. (Es sind leider immer die Eingänge) Sie möchten Änderungen vornehmen, damit Sie den operativen Überblick behalten, aber OHNE dass die der Bank übermittelten Werte verloren gehen.

  • Sie passen den Forecast in COMMITLY entsprechend an.
  • Damit sehen Sie die künftige Entwicklung.
  • Der mit der Bank abgestimmte (committete) Plan bleibt dabei unberührt, nur der Forecast ändert sich.
  • Sie können nach wie vor der Bank Soll-Ist Auswertungen zwischen Ist und dem der Bank übermittelten Plan machen.
  • Ihre Berichte an die Bank nehmen nach wie vor Bezug auf den der Bank übermittelten (und committeten) Plan.
    Berichte erstellen: https://help.commitly.com/de/articles/2511190-berichte-erstellen

 

 

Es ergeben sich neue geschäftliche Möglichkeiten

 

Im Laufe des Jahres ergeben sich verschiedene Gedanken, wie Ihr Geschäft weiter ausgedehnt werden kann. Sie möchten verstehen, wie sich dieses Projekt auf die Liquidität auswirken könnten. 

  • Sie erstellen auf Basis des Forecasts einen Plan (Szenario-Planung) und passen diesen an das angedachte Szenario an.
  • Ein Szenario beinhaltet Investitionen. Den Kapitalbedarf wollen Sie mit einem (Förder-)Darlehen abdecken.
  • In den operativen Bereich möchten Sie diese Ein- bzw. Ausgänge nicht kategorisieren.
  • COMMITLY verwendet zur Berechnung des Cashflows die direkte Methode. Dabei unterscheidet man den operativen Bereich, Investitionen und Finanzierung.
    Wie COMMITLY den Cashflow ermittelt: https://commitly.com/wie-commitly-den-cashflow-ermittelt
  • Sie tragen also im Szenario die Investition unter Cashflow aus Investition und das Darlehen unter Cashflow aus Finanzierung ein.
  • Der operative Bereich bleibt damit „sauber“, d.h. Aussagen wie „ich habe durchschnittliche Kosten pro Monat in Höhe von X“ lassen sich leicht ableiten.
  • Damit erhalten Sie einen Überblick, wie sich Ihre Liquidität verändern würde.

 

Die Bank möchte einen überarbeiteten Plan

 

Nach 6-9 Monaten möchte die Bank von Ihnen einen überarbeiteten Plan sehen – es hat sich ja einiges getan in dieser Zeit!

  • Sie erstellen einen Plan auf Basis des Forecasts, den Sie ja immer aktuell gehalten haben.
  • Sie stimmen diesen mit der Bank ab, diese ist zufrieden.
  • Sie committen diesen neu verabschiedeten Plan.

Der Prozeß beginnt von Neuem.

 

Zusammenfassung:

 

  1. Ein Committeter Plan = ein verabschiedeter Plan für z.B. ein Geschäftsjahr, kann nicht verändert werden. Ist die Basis für Soll-Ist Vergleiche, Basis des Forecasts
  2. Wenn der Plan doch noch geänderten werden soll: Neuer Plan + Auswahl Basis: committeter Plan
  3. Vor dem committen des neuen Plans, den „alten“ inaktiv setzen
  4. Forecast = IST + committeter Plan
  5. Ein Forecast soll immer aktuell sein, dh er kann auch angepasst werden. Basis ist der committete Plan (der aber gleich bleibt)
  6. Wenn der Forecast sich zu stark vom committeten Plan „entfernt“, kann man einen neuen Plan auf Basis Forecast erstellen (Schritt 2.)
  7. usw.

Damit „schiebt“ man quasi den Forecast vor sicher her (rollierend), während ein ursprünglicher Jahresplan gleibt bleibt. Das stellt eine Nachbetrachtung/Vergleich mit den ursprünglichen Zielen sicher, während der Forecast immer aktuell gehalten wird.

 

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