PANORAMICA SULLA LIQUIDITÀ / PANORAMICA

Dove sono finiti i soldi?
Panoramica aggiornata quotidianamente della liquidità

La gestione dei flussi di cassa inizia con il saldo del conto corrente e la presentazione dei pagamenti passati in entrata e in uscita. Idealmente su base giornaliera e sulla base di un modello di best practice. Questa base precisa consente alle aziende di comprendere in ogni momento la propria situazione finanziaria e di prendere decisioni fondate. Per la pianificazione finanziaria, una regolare panoramica della liquidità è importante per la pianificazione finanziaria. Fornisce una rapida panoramica della situazione attuale, in modo da poter pianificare le azioni future su questa base.

COMMITLY vi offre un moderno software di pianificazione della liquidità vi fornisce tutti gli strumenti e le funzioni necessarie per avere sempre una visione d'insieme delle finanze della vostra azienda. Grazie a diverse interfacce con i sistemi di contabilità, lo strumento fornisce dati aggiornati per una panoramica completa della liquidità.

Sempre aggiornati grazie alla connessione con i vostri account

Collegare tutti i conti online rilevanti con lo strumento di pianificazione della liquidità e sincronizzarli fino a quattro volte al giorno. In questo modo avrete sempre una panoramica dello stato attuale delle vostre finanze. Questi aggiornamenti regolari garantiscono che i dati finanziari siano sempre aggiornati.

La connessione avviene sulla base dell'interfaccia legalmente regolamentata interfaccia PSD2 (Direttiva sui servizi di pagamento 2). Questa interfaccia garantisce i più elevati standard di sicurezza e un trasferimento di dati affidabile tra i vostri conti bancari e il software di pianificazione finanziaria. La direttiva PSD2 è stata sviluppata per armonizzare le transazioni di pagamento nell'UE e aumentare la sicurezza dell'online banking.

Panoramica di tutte le connessioni/integrazioni >

e-learning, modulo IAS 7 Rendiconto finanziario

Il successo, la crescita e la sopravvivenza di un'azienda dipendono non solo dagli utili, ma anche dalla sua capacità di generare o mantenere liquidità.

Un piano dei flussi di cassa aiuta a capire come l'azienda genera e utilizza la liquidità e può anche fornire indicazioni sull'ammontare, i tempi e la certezza dei flussi di cassa futuri.

Calcolo professionale del flusso di cassa secondo lo IAS 7 e l'IDW

COMMITLY calcola il flusso di cassa utilizzando il metodo diretto, basato sullo IAS 7, per garantire una pianificazione professionale, ideale per le discussioni di finanziamento e i processi strategici. Questo approccio fornisce una presentazione trasparente e dettagliata dei flussi di cassa, considerata particolarmente affidabile da investitori e finanziatori.

Personalizzare il modello? Nessun problema! È sufficiente personalizzare il modello di best practice per soddisfare le esigenze specifiche della vostra azienda. È possibile creare nuove categorie, creare sottocategorie e personalizzare la struttura dei rapporti sui flussi di cassa. La nostra sezione di aiuto è sempre al vostro fianco e offre istruzioni e supporto completi.

Provate ora gratuitamente e sperimentate quanto può essere facile ed efficace il calcolo professionale dei flussi di cassa!

I NOSTRI CLIENTI

Sviluppato per le esigenze della vostra azienda,
utilizzato da migliaia di aziende e dai loro team

Perché l'analisi della liquidità in Excel è superflua! Niente più fogli Excel manuali, il che riduce notevolmente il carico di lavoro. Inoltre, la qualità dei dati aumenta notevolmente e garantisce la sicurezza in questo settore delicato.

Swen Göllner

Direttore generale Bimanu

Per saperne di più su Bimanu >

Categorizzazione automatica delle transazioni

Le transazioni dei conti collegati sono un'importante fonte di informazioni per un'accurata panoramica della liquidità. COMMITLY vi aiuta a classificare le transazioni con l'aiuto di regole e di un algoritmo basato sull'intelligenza artificiale. Questa classificazione automatizzata consente di risparmiare tempo e ridurre gli errori, permettendovi di concentrarvi sulle decisioni aziendali.

COMMITLY vi offre la libertà di scegliere fino a che punto automatizzare la categorizzazione. Potete personalizzarla in base alle vostre esigenze e assicurarvi che tutte le transazioni siano assegnate correttamente.

Stato di cassa sempre aggiornato con opzioni di drill-down

Grafico giornaliero con stato di cassa sempre aggiornato

Previsioni di liquidità chiare e variabili

Scostamenti per categoria

Creare report - condividere informazioni sul flusso di cassa

COMMITLY vi offre una serie di modi per esportare e condividere i vostri piani e rapporti sui flussi di cassa. In formato PDF, XLSX o tramite API - Avete la massima flessibilità sui vostri dati. Questo facilita la comunicazione con gli stakeholder e consente una presentazione trasparente dei vostri dati finanziari.

Esportando semplicemente i vostri report, potete creare importanti informazioni sui flussi di cassa o una panoramica della liquidità. panoramica sulla liquidità in modo rapido ed efficiente. Questo supporta la collaborazione e promuove una comunicazione standardizzata e chiara all'interno e all'esterno dell'azienda.

Rapporti e opzioni di esportazione di Cahflow

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Se volete risparmiare tempo e abbandonare i fogli di calcolo Excel, questo è il software giusto per voi. Non ho trovato niente di meglio.

Robert Schlegel

Amministratore delegato BMU Event Technology

Avete bisogno di un modello? Create un piano di liquidità con un semplice clic!

Cosa c'è di meglio di un modello? Esatto! La prima bozza di un piano di liquidità che aspetta solo di essere personalizzata. Con COMMITLY, potete creare un piano di liquidità personalizzato in pochissimo tempo. pianificazione della liquiditàche tenga conto delle vostre esigenze e dei vostri requisiti specifici. L'interfaccia utente intuitiva e le potenti funzioni rendono la gestione finanziaria semplice ed efficiente.

Potete personalizzare il vostro piano in modo semplice e veloce, ottenere una panoramica completa della liquidità, aggiungere nuove categorie e modificare la struttura a vostro piacimento. Questo non solo fa risparmiare tempo, ma migliora anche l'accuratezza e l'affidabilità della vostra pianificazione finanziaria.

Pianificazione della liquidità semplificata - tutte le decisioni sotto controllo.

IMPEGNO è il vostro Strumento software per una migliore gestione finanziaria - sviluppato da esperti finanziari e imprenditori che sanno esattamente cosa è importante quando si tratta di pianificazione finanziaria e di liquidità. Con COMMITLY avete a portata di mano uno strumento potente che vi aiuta a tenere sempre sotto controllo i vostri dati finanziari e a prendere decisioni basate sui dati.

Interfaccia utente chiara e intuitiva
Sincronizzazione e aggiornamento automatici
Modelli di best practice personalizzabili
Categorizzazione automatica delle transazioni
Rapporti e analisi completi
Sistemi di monitoraggio in tempo reale e di allerta precoce per ottimizzare il monitoraggio e il controllo della liquidità. controllo della liquidità

IN SINTESI

Qual è la panoramica della liquidità?

A panoramica della liquidità è una presentazione dettagliata dei flussi di cassa attuali e futuri di un'azienda. Mostra quanto denaro è disponibile per l'azienda in un determinato periodo e quali spese sono previste. La panoramica della liquidità comprende tutte le entrate e le uscite, come i pagamenti dei clienti, gli stipendi, i pagamenti dei fornitori, i rimborsi dei prestiti e altri obblighi finanziari. Aiuta l'azienda a comprendere la situazione attuale e ad assicurarsi di disporre di liquidità sufficiente per far fronte ai pagamenti in qualsiasi momento.

Supporto per le vostre discussioni di finanziamento con una panoramica precisa della liquidità

Una pianificazione dei flussi di cassa professionale e pianificazione dei flussi di cassa è un fattore decisivo nelle discussioni di finanziamento. I report dettagliati e chiaramente strutturati creati con il modello COMMITLY dimostrano la vostra competenza finanziaria e la vostra capacità di pianificazione. pianificazione. Questo rafforza la fiducia di investitori e finanziatori e aumenta le vostre possibilità di successo.

Perché il monitoraggio finanziario quotidiano?

Precisione e accuratezza

A panoramica giornaliera della liquidità offre la massima precisione nella previsione dei flussi di cassa. Questa precisione è importante per la gestione delle risorse finanziarie di un'azienda. Con i dati aggiornati quotidianamente, è possibile determinare con esattezza il momento in cui i pagamenti saranno ricevuti e le spese scadute. In questo modo si evitano sorprese economiche e si garantisce che l'azienda disponga sempre di risorse finanziarie sufficienti.

Reattività

Le informazioni finanziarie consentono di reagire immediatamente ai cambiamenti. Che si tratti di spese impreviste, di ritardi nei pagamenti dei clienti o di opzioni di finanziamento a breve termine, con dati aggiornati le aziende possono intervenire in modo rapido ed efficace. Questo migliora la capacità di reagire agli eventi imprevisti e di mantenere la stabilità finanziaria.

Monitoraggio preciso

La panoramica della liquidità consente di monitorare con precisione la situazione finanziaria dell'azienda. I problemi possono essere riconosciuti tempestivamente, consentendo di adottare contromisure tempestive. Ciò include il monitoraggio dei pagamenti in entrata, l'identificazione dei crediti scaduti e il controllo dei flussi di cassa. Un attento monitoraggio può ridurre al minimo i rischi finanziari e aumentare le prestazioni.

Fiducia e trasparenza

Dati aggiornati creano fiducia e trasparenza tra gli stakeholder interni ed esterni. Gli investitori, i finanziatori e il management possono contare sull'accuratezza e la tempestività delle informazioni finanziarie. Ciò favorisce una comunicazione chiara e rafforza la fiducia nella gestione finanziaria dell'azienda.

Vantaggi dell'interfaccia PSD2

Massima sicurezzaL'interfaccia PSD2 offre metodi di autenticazione forti per garantire che solo l'accesso autorizzato ai vostri dati finanziari abbia luogo. In questo modo, le vostre informazioni sensibili sono protette da accessi non autorizzati e attacchi informatici.
Aggiornamento automaticoLa sincronizzazione frequente con i conti bancari consente di aggiornare automaticamente i dati finanziari. Questo riduce lo sforzo e il rischio di errori che potrebbero derivare da inserimenti manuali.
Panoramica consolidataIl collegamento di tutti i conti online rilevanti fornisce una panoramica consolidata di tutti i movimenti finanziari. Si ottiene così una panoramica completa della propria liquidità, che comprende tutte le entrate e le uscite dei diversi conti (e anche delle aziende).
Approfondimenti in tempo realeCon un massimo di quattro sincronizzazioni al giorno, potete avere una visione quasi in tempo reale della vostra liquidità. Ciò è particolarmente prezioso per la gestione dei flussi di cassa, in quanto è possibile reagire immediatamente ai cambiamenti finanziari.
Conformità e trasparenzaL'utilizzo dell'interfaccia PSD2 garantisce che il trattamento dei dati finanziari sia conforme ai requisiti di legge.

Importanza delle integrazioni e delle interfacce ERP per la panoramica della liquidità

Per una panoramica precisa ed efficace della panoramica della liquidità le integrazioni e le interfacce ERP sono una base importante. Il collegamento senza soluzione di continuità tra il software per i flussi di cassa e i sistemi ERP esistenti consente il trasferimento automatico e continuo dei dati. Ciò garantisce che tutti i movimenti finanziari, come entrate, uscite, passività e crediti, siano sempre aggiornati e consolidati nella panoramica della liquidità.

Attraverso l'integrazione integrazione con i sistemi ERP le aziende possono ottenere una visione completa e olistica della loro posizione finanziaria senza dover inserire manualmente i dati. Questo non solo riduce l'impegno amministrativo, ma minimizza anche il rischio di errori che potrebbero derivare dai processi manuali. Inoltre, la sincronizzazione automaticache i dati finanziari vengono aggiornati in tempo reale, con conseguente maggiore accuratezza e affidabilità della panoramica della liquidità. panoramica della liquidità porta a una maggiore precisione e affidabilità della panoramica della liquidità.

Panoramica della liquidità come parte del sistema di gestione del rischio e di allerta precoce

Una buona panoramica della liquidità svolge un ruolo centrale nella gestione del rischio e può fungere da efficace sistema di allerta precoce. Monitorando e analizzando costantemente i flussi di cassa, è possibile individuare potenziali colli di bottiglia finanziari. strozzature finanziarie finanziarie possono essere riconosciute tempestivamente. Ciò consente alle aziende di adottare tempestivamente le contromisure necessarie per evitare crisi finanziarie. I problemi di liquidità possono essere identificati precocemente riconoscendo, tra l'altro, gli inadempimenti nei pagamenti o i ritardi nei pagamenti dei clienti, e risolti con misure mirate come solleciti o adeguamenti nella gestione dei pagamenti.

La panoramica non fornisce solo lo stato attuale della situazione di liquidità, ma anche le previsioni dei flussi di cassa futuri. previsioni dei flussi di cassa futuri. Questa previsione aiuta le aziende a identificare i rischi potenziali e ad adeguare di conseguenza le proprie strategie finanziarie. Un efficace sistema di allerta precoce, sotto forma di una panoramica dettagliata della liquidità, aiuta il management a prendere decisioni basate sui dati e a garantire la salute finanziaria a lungo termine dell'azienda. La combinazione di dati e previsioni in tempo reale aumenta la trasparenza e rafforza la capacità di gestire in modo proattivo i rischi.

PRODOTTO

Dove sono finiti i soldi?
Panoramica aggiornata quotidianamente della liquidità

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