Einfach besseres Cashflow Management

Liquiditätsplanung: Tool hilft bei komplizierten Finanz-Angelegenheiten

Für den Erfolg und die nachhaltige Entwicklung eines Unternehmens ist eine gute Liquiditätsplanung mit einem starken Tool die Grundlage.

Als Basis des Finanzmanagements ermöglicht sie eine vorausschauende Steuerung der finanziellen Mittel, um die Zahlungsfähigkeit und somit die Stabilität und das Überleben langfristig sicherzustellen.

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Tiefgehende Analysen und Prognosen, unter anderem des aktuellen Cashflows, sowie Ausgaben und Einnahmeerwartungen, bilden die Kernpunkte der Liquiditätsrechnung. Diesen komplexen Prozess zu verstehen und korrekt anzuwenden, um realistische Einschätzungen der finanziellen Zukunft zu erhalten, kann eine Herausforderung sein.

Ein modernes Liquiditätsplanungs-Tool, wie das von COMMITLY, vereinfacht und optimiert diesen Prozess. Durch die Integration einer Software für professionelles Liquiditätsmanagement in die Finanzstrategie eines Betriebs können nicht nur wichtige Einblicke gewonnen, sondern auch wertvolle Ressourcen gespart werden und Unternehmer somit ruhiger schlafen.

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Excel? Bye-bye!

Schluss mit Formelfehlern, immer aktuell und in-Sync mit Ihren Konten,  jederzeit einsatzbereit

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Planung? Erledigt!

Einfach Liquiditätsplan erstellen, automatische Forecasts und Controlling verfolgen, Reports teilen

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Cashflow Planung und Szenarien – einfach und professionell!

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Warum ist ein Finanz- und Liquiditätsplanungs-Tool für Unternehmen so wichtig?

Als strategisches Instrument bietet die Planung der Liquidität, z. B. durch eine Software, Unternehmen einen klaren Überblick über ihren aktuellen und zukünftigen Finanzstatus. So können sie jederzeit schnell und flexibel handeln, ohne auf Finanzberichte oder Buchhaltungsdaten warten zu müssen und sind auf diverse Szenarien vorbereitet. 

Darüber hinaus bietet sie die Basis für eine sichere Kommunikation mit externen Partnern, wie Investoren, Banken und Steuerberatern. Durch transparente Einblicke in die Liquidität können Unternehmen das Vertrauen ihrer Partner stärken und zeigen, dass sie ihre finanziellen Verpflichtungen ernst nehmen und gut darauf vorbereitet sind.

Ein durchdachter Liquiditätsplan ist insbesondere in Krisenzeiten unverzichtbar und mit einem Tool für die Liquiditätsplanung leicht zu erstellen. Er ermöglicht es Betrieben, schnell auf Marktveränderungen oder unvorhergesehene Ereignisse zu reagieren, Anpassungen vorzunehmen und potenzielle Krisen abzumildern oder sogar ganz zu vermeiden. 

Dies geschieht, indem der Plan Flexibilität in der Finanzstrategie bietet und gleichzeitig eine klare Richtung vorgibt, wie Ressourcen am effizientesten eingesetzt werden können. Lesen Sie in unserem Blog mehr zu den Grundlagen der Liquiditätsplanung.

UNSERE KUNDEN

Entwickelt für die Anforderungen Ihres Unternehmens,
genutzt von tausenden Unternehmen und deren Teams

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COMMITLY ist einer der Gründe, warum wir in den letzten Jahren überhaupt so stark wachsen konnten. Sehr einfache und effiziente Möglichkeit, den Cash Flow im Blick und unter Kontrolle zu halten.
Lukas Lovrek
CFO Basenbox
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AUF EINEN BLICK

Eine Liquiditätsplanungs-Software ist besonders für Start-ups eine Erleichterung

Start-ups und unerfahrenere Unternehmer stehen am Anfang ihrer Existenzgründung vor einer steilen Lernkurve, wenn es um die finanztechnische Steuerung ihres Geschäfts geht. Ein effizientes Geldmanagement ist komplex und benötigt präzise Datenerfassung und -analyse. Ohne solide Erfahrung kann der Versuch, diese komplizierten Berechnungen selbstständig durchzuführen, schnell überwältigend werden. Die Komplexität steigt besonders dann, wenn man bedenkt, dass viele Start-ups und junge Unternehmen auf dynamischen Märkten agieren, die schnelle Anpassungen und Entscheidungen erfordern.

Die Alternative, diese Aufgaben an externe Berater oder spezialisierte Dienstleister auszulagern, um einen Liquiditätsplan erstellen zu lassen, kann für junge Unternehmen eine finanzielle Belastung sein, da diese Dienstleistungen oftmals kostspieliger als eine Software zur Liquiditätsplanung sind. Zudem kann die Abhängigkeit von externen Beratern die Reaktionsfähigkeit und Flexibilität eines Unternehmens einschränken, da wertvolle Zeit verloren gehen kann, während auf Berichte und Analysen gewartet wird.

Darüber hinaus führt die Nutzung traditioneller Methoden wie Excel im Gegensatz zu einer Finanzplaner-Software häufig zu weiteren Herausforderungen. Die manuelle Dateneingabe ist zeitaufwendig, fehleranfällig und nicht flexibel genug, um schnell auf Veränderungen reagieren zu können. Diese Einschränkungen machen deutlich, warum innovative Liquiditätsmanagement-Tools immer mehr an Bedeutung gewinnen.

Was kann ein gutes Liquiditätsplanungs-Tool?

Die Auswahl der richtigen Software für Finanzplanung und -übersicht kann den Unterschied zwischen fundierter Entscheidungsfindung und finanziellem Misserfolg bedeuten. Zunächst ist die Flexibilität des Systems von großer Bedeutung. Ein Liquiditätsmanagement-Tool sollte in der Lage sein, individuelle Szenarien und Pläne zu erstellen, die spezifisch auf die Bedürfnisse Ihres Unternehmens zugeschnitten sind. Ein starres System, das wenig Spielraum für Anpassungen lässt, kann schnell an seine Grenzen stoßen, wenn es darum geht, auf unvorhergesehene finanzielle Herausforderungen zu reagieren. Ein weiterer entscheidender Faktor ist die Präzision der Liquiditätsvorschau. Ein gutes Liquiditätsplanungs-Tool sollte eine klare und aktuelle Übersicht über die finanzielle Lage bieten. Darüber hinaus ist die Benutzerfreundlichkeit mit einem intuitiven Interface nicht zu unterschätzen. Komplexe Tools, die eine steile Lernkurve erfordern, können mehr Zeit kosten, als sie einsparen. Andere Systeme, wie Bankkonten und Buchhaltungssoftware, sollten zudem als Liquiditätsmanagement-Instrumente in die Software integriert werden können. Diese Verknüpfung sorgt für einen nahtlosen Datenfluss, sodass fehleranfällige Datenübertragungen nicht notwendig sind.

Ein Zeichen für ein weniger geeignetes Liquiditätsplanungs-Tool ist mangelnde Aktualität oder fehlende Möglichkeiten zur Verknüpfung mit anderen Finanzsystemen. Umständliche Bedienung und das Fehlen wesentlicher Funktionen, wie die Simulation von Risikoszenarien oder die automatische Erstellung von Prognosen, sind klare Hinweise auf eine unzureichende Software. Das fortschrittliche Finanz-Tool von COMMITLY bietet jedoch alles, was eine gute Software für die Liquiditätsplanung benötigt und wurde von einem erfahrenen Team entwickelt. Von der Cashflow-Planung bis zur Liquiditäts-Prognose übernehmen die Software-Lösungen alle komplizierten Berechnungen.

LÖSUNGEN

Nutzen Sie Bank- und ERP-Daten, um schnellere und smartere Entscheidungen mit Ihrem Team zu treffen.

80/20 – warten Sie nicht auf die Buchhaltung. Treffen Sie Entscheidungen auf Basis belastbarer Informationen.

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Starten Sie in Minuten, nicht in Wochen – Profitieren Sie von einer einfachen, aber mächtigen Liquiditätsplanung

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Beantworten Sie Fragen nach Zahlungen innerhalb von Sekunden, behalten Sie den Überblick über Offene Posten

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Direkte API, Postman, Zapier Integration, make.com – optimieren Sie Ihre Bankdaten für Ihre Zwecke 

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Steigern Sie Ihre digitale Kompetenz, helfen Sie Ihren Kunden, erschließen Sie neue Umsatzpotentiale

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LÖSUNGSWEGE

Schnelle Liquiditätsplanung: Vorlage herunterladen und fertig?

Der Einsatz einer spezialisierten Software für die Liquiditätsplanung bietet zahlreiche Vorteile gegenüber der Verwendung simpler Vorlagen. Ein wichtiger Vorteil eines Liquiditätsplanungs-Tools liegt in der Möglichkeit, komplexe Berechnungen und Analysen zu automatisieren. Im Gegensatz zu statischen Vorlagen, die häufig manuell aktualisiert werden müssen, ermöglichen Tools eine dynamische Anpassung an neue Daten, was Zeit spart und das Risiko von Fehlern reduziert. Diese Automatisierung erstreckt sich auch auf die Simulation verschiedener Geschäftsszenarien, wodurch Unternehmen die Auswirkungen potenzieller Entscheidungen besser abschätzen können.

Außerdem bietet eine Liquiditätsmanagement-Software oft eine bessere Integration mit anderen Finanzsystemen und Datenquellen. Statt mehrfach manuelle Übertragungen vornehmen zu müssen, findet ein automatisierter Datenfluss zwischen Bankkonten, Buchhaltungssoftware und anderen wichtigen Systemen statt. Das sorgt für eine konsistente, zeitnahe und genaue Datengrundlage.

Komplexe Excel-Vorlagen können durchaus ein umfangreiches Know-how in diesem Programm erfordern, auch wenn es simpel erscheint, sie schnell und kostenlos irgendwo herunterzuladen. Vor allem aber sind sie immer von der Person abhängig, die das Excel pflegt und ändert.

Die Barriere, sich dennoch mit der Nutzung dieser Programme auskennen zu müssen, wird durch eine intuitiv bedienbare Software entfernt. Diese sind so konzipiert, dass sie auch von Nutzern ohne spezielle Excel-Kenntnisse effektiv bedient werden können. Ein weiteres Argument für ein professionelles Liquiditätsplanungs-Tool ist die Möglichkeit zur individuellen Anpassung und Skalierung. Während Vorlagen oft nur einen allgemeinen Rahmen bieten, erlauben die Tools von COMMITLY eine maßgeschneiderte Anpassung an die spezifischen Bedürfnisse und Ziele eines Unternehmens.

COMMITLYs intelligente Software: Finanzplanung war noch nie so einfach

Ein spezialisiertes Liquiditätsplanungs-Tool wie das von COMMITLY zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, die Komplexität und den Zeitaufwand der Liquiditätsplanung erheblich zu reduzieren. Durch die Bereitstellung einer intuitiven Oberfläche und den Einsatz fortschrittlicher Technologien erleichtert es Unternehmen, einen präzisen und dynamischen Überblick über ihre finanzielle Situation zu erhalten. Eines der Hauptmerkmale von COMMITLY ist die Benutzerfreundlichkeit. Das Liquiditätsplanungs-Tool wurde mit Blick auf die Bedürfnisse von Nutzern ohne tiefe finanzielle oder technische Kenntnisse entwickelt. Die übersichtliche Oberfläche ermöglicht, ohne aufwendige Einarbeitung finanzielle Pläne zu erstellen, aktuelle Zahlen einzusehen und Prognosen anzufertigen. So wird die sonst oft mühselige und fehleranfällige Aufgabe der Finanzplanung durch die Software vereinfacht. In unseren Referenzen berichten Kunden über ihre Erfahrung mit unserem Tool.

Darüber hinaus bietet die COMMITLY Software für Liquiditätsplanung eine direkte Integration mit einer Vielzahl von Bankkonten und Buchhaltungssystemen. Diese ermöglicht es, Echtzeitdaten nahtlos in die Liquiditätsplanung einzuspeisen. Die Automatisierung der Datenerfassung und -aktualisierung spart nicht nur wertvolle Zeit, sondern erhöht auch die Genauigkeit und Zuverlässigkeit der Financial Forecasts. Das Liquiditätsplanungs-Tool verfügt außerdem über robuste Analytikfunktionen, die es Unternehmen ermöglichen, verschiedene Szenarien zu modellieren und die Auswirkungen auf Ihre Liquidität zu bewerten. Ob es um die Planung für Expansion, die Navigation durch unvorhergesehene Herausforderungen oder die Optimierung der Zahlungsströme geht – COMMITLY bietet die notwendigen Werkzeuge, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Schließlich erleichtert die Software durch die Bereitstellung von taggenau aktualisierten Charts und Berichten die kontinuierliche Überwachung des Cashflows. Unternehmen können somit ihren finanziellen Zustand in Echtzeit überprüfen, Trends erkennen und ihre Strategien entsprechend anpassen. Noch Fragen? In unserem Hilfebereich finden Sie Ratschläge und Antworten von unserem Team.

SICHERHEIT

Sicherheit ohne Kompromisse

Wir haben bei der Entwicklung unserer Software in puncto Sicherheit keinerlei Kompromisse gemacht. Unser Programm-Code, die Verarbeitung der Daten, die Beschränkung auf einen reinen Lesezugriff und die Auswahl der besten Partner. Alles mit dem Ziel der größtmöglichen Vertraulichkeit und Datensicherheit.

ssl-logo

Verschlüsselung auf Banken Niveau

Zur Verschlüsselung und Übertragung Ihrer Daten verwenden wir eine hochsichere SSL 256-Bit RSA Verschlüsselung

finAPI_Logo

Banken-Schnittstelle powered by finAPI

Als BaFin regulierter Schnitt-stellenanbieter zählt finAPI Unternehmen wie ING-DiBa, Sparda-Bank und die Hypo-Vereinsbank zu seinen Kunden.

amazon web services logo

Daten gehostet bei AWS in Deutschland

Was hat Commitly mit N26, Robinhood, Siemens und der Nasdaq gemeinsam? Wir verwenden das hochsichere Datenzentrum von AWS.

Noch Detailfragen? Hier geht es zu unser Datenschutzerklärung und zur Information zur Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO

PRESSE

Bekannt aus ...

Computer Woche Cashflow Planung

„Mit smarter Software zu mehr Projekterfolg“

„Liquiditätsplanung gehört zu den Kernaufgaben eines jeden Unternehmens …“

„… hat sich der Digitalisierung des Cashflow-Managements verschrieben …“

„… gut funktionierendes Liquiditätsmanagement ist für jedes Unternehmen existentiell …“

Liquiditätsplanung leicht gemacht - Alle Entscheidungen fest im Griff.

COMMITLY ist Ihr Software Tool für besseres Liquiditäts- und Cash Flow Management – entwickelt von Finanzexperten und Unternehmern, die wissen, worauf es bei der Cashflow und Liquiditätsplanung ankommt.

FAQs

Welche Vorteile bietet ein Liquiditätsplanungs-Software gegenüber der Verwendung von Excel-Tabellen?
Während Excel-Tabellen oft manuelle Eingaben und komplexe Formeln erfordern, die anfällig für Fehler sind, bietet ein spezialisiertes Tool viele Vorteile. Die automatische Synchronisation mit Bankkonten und Buchhaltungssystemen gewährleistet stets aktuelle Daten, was Excel nicht leisten kann. Zudem erspart die Automatisierung der Datenerfassung Zeit und reduziert das Risiko menschlicher Fehler, da alle relevanten Finanzdaten kontinuierlich in Echtzeit verarbeitet werden. Eine Software bietet auch benutzerfreundliche Dashboards und klare Berichte, was Excel-Tabellen oft nicht tun, besonders wenn die Tabellen komplizierte Makros oder Verknüpfungen enthalten. Unternehmen profitieren von einer dynamischen, flexiblen Lösung, die schnell Anpassungen ermöglicht, ohne dass umfangreiche manuelle Updates erforderlich sind.

Wie hilft das Liquiditätsplanungs-Tool Unternehmen, in Krisenzeiten flexibel zu reagieren?
In Krisenzeiten müssen Unternehmen schnell und effizient Entscheidungen treffen. Die Software ermöglicht es, verschiedene Finanz-Szenarien zu simulieren und die Auswirkungen auf den Cashflow zu analysieren. So können mögliche Engpässe frühzeitig identifiziert und entsprechende Maßnahmen ergriffen werden, bevor es zu finanziellen Problemen kommt. Durch automatisierte Liquiditätsprognosen und laufende Statusberichte bietet das Tool eine verlässliche Grundlage, um auf Marktveränderungen oder unvorhergesehene Ereignisse flexibel zu reagieren. Zudem ermöglicht COMMITLY, unterschiedliche Zukunftsszenarien zu vergleichen, was die Entscheidungsfindung erleichtert und Unternehmen die Sicherheit gibt, auf alle Eventualitäten vorbereitet zu sein.

Wie unterstützt die Integration von Bankkonten und Buchhaltungssystemen die Liquiditätsplanung?
Die direkte Integration von Bankkonten und Buchhaltungssystemen in das Liquiditätsplanungs-Tool sorgt für eine nahtlose Verbindung der Finanzdaten. Alle Transaktionen, Salden und andere wichtige Informationen werden automatisch in das System eingespielt und verarbeitet. Dies reduziert nicht nur den manuellen Aufwand, sondern stellt sicher, dass alle Finanzdaten immer aktuell sind. Durch diese Echtzeit-Daten können Unternehmen fundierte Entscheidungen treffen, da sie einen genauen Überblick über ihre Liquiditätssituation haben. Manuelle Datenübertragungen, die fehleranfällig und zeitaufwendig sein können, entfallen, wodurch der gesamte Prozess der Liquiditätsplanung effizienter und präziser wird.

Welche Sicherheitsmaßnahmen bietet die Software zum Schutz der Finanzdaten?
Die Sicherheit der Finanzdaten hat höchste Priorität. Das Liquiditätsplanungs-Tool verwendet eine hochsichere 256-Bit-RSA-Verschlüsselung, die auf Banken-Niveau liegt, um alle sensiblen Daten während der Übertragung und Speicherung zu schützen. Zudem arbeitet das System mit finAPI, einem von der BaFin regulierten Schnittstellenanbieter, der auch für renommierte Banken wie ING-DiBa und Sparda-Bank arbeitet. Alle Daten werden in einem hochsicheren Rechenzentrum von AWS in Deutschland gehostet, das nach strengsten Sicherheitsstandards betrieben wird. Diese Maßnahmen gewährleisten, dass die Finanzdaten des Unternehmens vor unbefugtem Zugriff geschützt sind und höchste Vertraulichkeit gewahrt wird.

Kann das Liquiditätsplanungs-Tool von Nutzern ohne tiefes Finanzwissen bedient werden?
Ja, es ist besonders benutzerfreundlich gestaltet und erfordert keine tiefgehenden Finanzkenntnisse. Die intuitive Benutzeroberfläche führt den Nutzer Schritt für Schritt durch die Prozesse der Liquiditätsplanung. Software ermöglicht also auch weniger erfahrenen Nutzern, ohne große Einarbeitung effektive Finanzpläne erstellen und fundierte Entscheidungen treffen zu können. Dank klarer Berichte, Prognosen und automatisierter Funktionen kann das System auch von Mitarbeitern genutzt werden, die keine Experten im Bereich Finanzmanagement sind. Dies macht das Tool besonders attraktiv für kleinere Unternehmen und Start-ups, die möglicherweise nicht über dedizierte Finanzabteilungen verfügen.