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Cashflow- & Finanzplanungs-Software im Vergleich: Die besten Tools für Unternehmen

Cashflow- & Finanzplanungs-Software im Vergleich: Die besten Tools für Unternehmen

Für den langfristigen Erfolg eines Unternehmens sind eine präzise Finanzplanung und eine immer aktuelle Cashflow Planung das Fundament für Erfolg und Beständigkeit. Besonders in wirtschaftlich unsicheren Zeiten sollten Unternehmer jederzeit einen Überblick über Liquidität, Einnahmen und Ausgaben haben. Digitale Lösungen bieten hierbei wertvolle Unterstützung und vor allem Entlastung. Der Markt für Finanzplanungs- und Cashflow-Software ist jedoch vielfältig und unübersichtlich. Die verfügbaren Tools unterscheiden sich oft stark in ihrem Funktionsumfang und setzen unterschiedliche Schwerpunkte – von der kurzfristigen Liquiditätssteuerung bis hin zur umfassenden strategischen Finanzplanung.

Um Unternehmen die Auswahl der passenden Lösung zu erleichtern, ist es sinnvoll, diese Softwarelösungen in drei zentrale Bereiche zu unterteilen:

  • Planung der Liquidität und des Cashflows: Software, die auf die kurzfristige Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit abzielt und dabei hilft, Zahlungsströme zu überwachen sowie finanzielle Engpässe frühzeitig zu erkennen.
  • Finanzplanung im engeren Sinne: Finanzplanungs-Software für die strategische Planung von Gewinn- und Verlustrechnung (GuV) sowie Bilanz, die eine fundierte Entscheidungsgrundlage für langfristige Unternehmensstrategien bietet.
  • Analyse-Tools: Lösungen zur Auswertung von Unternehmenskennzahlen (KPIs), für detailliertes Reporting und zur Unterstützung bei finanziellen Entscheidungen.

Diese Struktur ermöglicht einen klaren und praxisnahen Vergleich der wichtigsten Anbieter. Basierend auf OMR-Bewertungen geben wir einen transparenten Überblick über die bekanntesten Tools im Bereich der Finanzplanungs-Software und zeigen auf, welche Lösungen sich für unterschiedliche Anforderungen eignen.

Die Grundpfeiler der Finanzplanung

Bevor wir zum Vergleich verschiedener Finanzplanungs-Software kommen, möchten wir zunächst die grundlegenden Bausteine einer erfolgreichen Planung beleuchten. Nur wer versteht, welche Bereiche zusammenspielen, kann gezielt die passende Lösung für seinen Betrieb auswählen. Diese Felder sind eng miteinander verknüpft und bilden gemeinsam das Fundament einer soliden Unternehmenssteuerung.

Liquiditäts- und Cashflow-Planung

Die Liquiditätsplanung fokussiert sich auf die kurz- und mittelfristige Zahlungsfähigkeit. Unternehmen überwachen dabei ihre Ein- und Auszahlungen, um sicherzustellen, dass jederzeit ausreichend liquide Mittel vorhanden sind. Eine präzise Cashflow-Planung hilft, finanzielle Engpässe frühzeitig zu erkennen und strategisch gegenzusteuern. Dies ist besonders für kleine und mittelständische Unternehmen von großer Bedeutung, um operative Stabilität zu gewährleisten.

Finanzplanung im engeren Sinne (GuV und Bilanzplanung)

Während die Liquiditätsplanung primär kurzfristig die Zahlungsfähigkeit sicherstellt, konzentriert sich die Finanzplanung im engeren Sinne auf die mittel- bis langfristige Steuerung von Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen. Die Gewinn- und Verlustrechnung (GuV) sowie die Bilanzplanung sind Bestandteile der umfassenden Unternehmensplanung. Die GuV stellt Erträge und Aufwendungen gegenüber, um den Unternehmenserfolg zu bewerten. Die Bilanz zeigt die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten und bildet damit die Grundlage für strategische Entscheidungen. Beide Instrumente sind wichtig für eine nachhaltige Finanzstrategie.

Analyse-Tools: KPIs und Reporting

Um fundierte Entscheidungen treffen zu können, sind aussagekräftige Daten unverzichtbar. Analyse-Tools unterstützen Unternehmen bei der Auswertung wichtiger Key Performance Indicators (KPIs) wie Umsatzwachstum, Gewinnmargen oder Liquiditätsreserven. Ergänzt durch professionelles Reporting, ermöglichen diese Tools eine strukturierte Bewertung der Unternehmensleistung und schaffen Transparenz für alle Entscheidungsträger.

Wie moderne Cashflow-Management-Software Betriebe unterstützt

Digitale Lösungen sind heute unverzichtbar, um komplexe Finanzprozesse effizient zu steuern. Moderne Finanzplanungs-Software hilft Unternehmen dabei, Zahlungsströme zu überwachen, finanzielle Entwicklungen zu planen und fundierte Entscheidungen zu treffen. Dabei setzen die verschiedenen Tools unterschiedliche Schwerpunkte, die sich gezielt an den individuellen Bedürfnissen von Unternehmen orientieren.

COMMITLY fokussiert sich beispielsweise auf die Liquiditäts- und Cashflow-Planung und unterstützt Unternehmen bei der kurz- und langfristigen Prognose sowie der Überwachung ihrer Liquidität. Andere Tools legen ihren Fokus stärker auf die strategische Finanzplanung oder auf Analyse- und Reporting-Funktionen. Diese unterschiedlichen Ausrichtungen bedeuten nicht, dass ein System umfassender oder besser ist als ein anderes – vielmehr bedienen sie unterschiedliche Anforderungen.

Im Folgenden möchten wir Ihnen einige der bekanntesten Tools und Finanzplanungs-Software in diesen Bereichen vorstellen. Wir richten uns dabei nach den auf OMR Reviews vorgestellten und bewerteten Lösungen.

Finanzplanungs-Software für die Cashflow- und Liquiditätsplanung

COMMITLY

COMMITLY ist eine spezialisierte Finanzplanungs- und Cashflow-Software für die Liquiditätsplanung, die Unternehmen eine effiziente Überwachung ihres Cashflows ermöglicht. Mit detaillierten Prognosen, einem transparenten Dashboard und präzisen Soll-Ist-Vergleichen behalten Nutzer ihre finanzielle Lage stets im Blick. Die nahtlose Integration von Bankkonten und Buchhaltungsdaten sorgt dafür, dass Zahlungsströme automatisch erfasst und ausgewertet werden, wodurch fundierte finanzielle Entscheidungen erleichtert werden.

Bei den OMR Reviews glänzt COMMITLY mit der Note 4,8 bei aktuell 125 Bewertungen. Im Detail schätzen die User das Produkt folgendermaßen ein:

Benutzerfreundlichkeit: 9.2
Kundensupport: 9.8
Erfüllung der Anforderungen: 9.4
Einfache Einrichtung: 9.3
In allen Punkten liegt es damit über dem Kategorie-Durchschnitt.

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Agicap

Agicap ist SaaS-Lösung und Cashflow-Management-Tool, das speziell auf kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) ausgerichtet ist. Die Software bietet umfassende Funktionen wie Banking-Connectivity, wodurch Bankkonten nahtlos integriert und Transaktionen automatisch synchronisiert werden. Ergänzt wird dies durch ein effektives Tages-Cash-Management, das Unternehmen hilft, ihre täglichen Zahlungsströme im Blick zu behalten. Zudem ermöglicht Agicap eine langfristige Finanzplanung sowie detailliertes Reporting. Durch flexible Szenario-Analysen können Unternehmen verschiedene Finanzentwicklungen simulieren und ihre Liquiditätsstrategie gezielt steuern. Damit richtet sich die Cashflow-Software besonders an wachsende Unternehmen, die eine umfassende und dynamische Steuerung ihrer Finanzen benötigen.

Agicap liegt mit aktuell 169 Bewertungen bei der Note 4,6. Die jeweiligen Unterkategorien bewerten die User so:

Benutzerfreundlichkeit: 9.1
Kundensupport: 9.5
Erfüllung der Anforderungen: 9.2
Einfache Einrichtung: 8.5

In drei von vier Kategorien liegt das Produkt genau auf dem Kategorie-Durchschnittswert, bei der einfachen Einrichtung liegt es 0.4 Punkte darunter.

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Tidely

Tidely ist eine Finanzplanungs-Software für professionelles Liquiditätsmanagement, die speziell auf die Bedürfnisse von Start-ups, kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) sowie Unternehmern zugeschnitten ist. Die Plattform nutzt KI-basiertes Cashflow-Forecasting, um präzise Prognosen über die verfügbare Liquidität für die kommenden Tage, Wochen oder sogar Jahre zu erstellen. Ergänzt wird dies durch umfassende Szenario-Analysen, die Unternehmen dabei unterstützen, ihre Liquidität gezielt zu steuern und frühzeitig auf finanzielle Veränderungen zu reagieren.

Die Software von Tidely liegt bei der Note 4,5 auf Basis von aktuell 106 Bewertungen. In den Unterkategorien punktet das Produkt folgendermaßen:

Benutzerfreundlichkeit: 9.1
Kundensupport: 9.4
Erfüllung der Anforderungen: 8.9
Einfache Einrichtung: 8.8

Tidely liegt somit bei der Benutzerfreundlichkeit genau auf dem Kategorie-Durchschnittswert, bei dem Kundensupport und der einfachen Bedienung jeweils 0.1 und schließlich 0.3 Punkte bei der Erfüllung der Anforderungen darunter. 

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OMR Reviews im direkten Vergleich

Überblick OMR Bewertung Cashflow Tools

Fazit: Zunächst sollte beachtet werden, dass die Punktzahlen in den Unterkategorien teilweise auf sehr unterschiedlich vielen Bewertungen beruhen. Anhand der Userbewertungen auf OMR Reviews lassen sich jedoch einige Stärken der verschiedenen Software-Produkte erkennen.

  • In Sachen Benutzerfreundlichkeit und Kundensupport punkten die Anbieter relativ ähnlich. 
  • Bei der Erfüllung der Anforderungen zeigt sich der erste Ausreißer knapp unter der Schwelle der 9.0 bei Tidely.
  • Einen größeren Unterschied erkennt man in der Kategorie Einfache Bedienung. Hier glänzt COMMITLY mit einem deutlichen Unterschied zu Tidely und Agicap.
  • In der Gesamtnote führt COMMITLY mit der Note 4,8, gefolgt von Agicap und Tidely. 

Software für die Finanzplanung im engeren Sinne (GuV- und Bilanzplanung)

Adam

Adam ist eine benutzerfreundliche Software für GuV- und Bilanzplanung. Sie vereinfacht die Steuerung der Finanzen durch automatisierte Prozesse und ermöglicht eine einfache Integration bestehender Daten. Adam richtet sich insbesondere an kleinere Unternehmen und Start-ups, die eine effiziente Planung mit minimalem Aufwand suchen.

Helu

Die Finanzplanungs-Software Helu bietet eine flexible Lösung, die speziell auf die Bedürfnisse von wachsenden Unternehmen zugeschnitten ist. Mit Funktionen zur Echtzeit-Konsolidierung von Finanzdaten und zur Erstellung von Planungsmodellen unterstützt das Tool die strategische Entscheidungsfindung und bietet transparente Einblicke in die Finanzlage.

Lucanet

Lucanet ist eine etablierte Lösung für umfassende Finanzplanung, Konsolidierung und Controlling. Das System ist besonders bei mittelständischen und großen Unternehmen beliebt, da es komplexe Finanzstrukturen abbildet und präzise Analysen ermöglicht. Die Cashflow-Software bietet zudem umfangreiche Berichts- und Analysefunktionen.

Board

Board punktet durch integrierte Finanzplanung, Analyse und Performance-Management in einer Plattform. Es unterstützt Unternehmen bei der GuV- und Bilanzplanung sowie bei der Erstellung komplexer Szenarien und Finanzmodelle. Die Flexibilität des Tools macht es für Unternehmen verschiedener Größenordnungen interessant.

Companyon

Companyon konzentriert sich auf eine einfache und agile Planung, die sich speziell an Start-ups und schnell wachsende Unternehmen richtet. Die Finanzplanungs-Software bietet leicht verständliche Tools für die Erstellung von GuV- und Bilanzplanungen sowie für die Simulation unterschiedlicher Geschäftsszenarien.

Analyse-Tools: KPI-Auswertung und Reporting

re:cap

re:cap ist speziell auf die Analyse von wiederkehrenden Umsätzen (Recurring Revenue) ausgerichtet. Das Tool ermöglicht detaillierte Auswertungen von KPIs wie Umsatzwachstum, Kundenbindung und Churn-Rate. Besonders für SaaS- und Abo-basierte Geschäftsmodelle bietet re:cap wertvolle Einblicke in die Unternehmensperformance.

Jedox

Jedox ist eine leistungsstarke Plattform für Konzeption, Analyse und Reporting. Die Finanzplanungs-Software unterstützt Unternehmen dabei, Finanz- und Betriebsdaten miteinander zu verknüpfen und in interaktive Dashboards zu überführen. Dank integrierter KI-Funktionen können Prognosen erstellt und Szenarien simuliert werden. Jedox eignet sich besonders für komplexe Finanzanalysen in mittelständischen und großen Unternehmen.

SWOT Controlling

SWOT Controlling kombiniert klassische Finanzanalyse mit strategischen Managementmethoden. Neben der Auswertung von Finanzkennzahlen ermöglicht das Tool die Analyse von Stärken, Schwächen, Chancen und Risiken. Dies bietet Unternehmen eine umfassende Grundlage, um operative und strategische Entscheidungen datenbasiert abzustimmen.

Finanzplanungs-SoftwareSchwerpunktZielgruppePreisIntegrationen
COMMITLYLiquiditäts- und Cashflow-PlanungKMU und Start-upsab 45 € mtl.Bankkonten, alle relevante Systeme, direkte API
AgicapLiquiditätsmanagementKMUauf AnfrageSynchronisation mit Bankkonten und ERP-Systemen
TidelyEchtzeit-LiquiditätsmanagementStart-ups und KMUab 45 € mtl.Anbindung an über 5000 Banken und ERP-Systeme
AdamGuV- und BilanzplanungDienstleistungsunternehmenab 99 € mtl.Bestehende Daten und Systeme
HeluFinanzplanung und Reportingwachsende Unternehmenauf AnfrageAutomatisierte DATEV-Schnittstellen und App-Integration
LucanetFinanzplanung und Konsoldierungmittelständische und große Unternehmenauf AnfrageVerschiedene Finanzsysteme
BoardFinanzplanung und Performance-ManagementUnternehmen jeder Größeauf AnfrageDiverse Datenquellen und Systeme
CompanyonAgile FinanzplanungStart-ups und schnell wachsende Unternehmenab 69 € mtl.Bestehende Systeme
re:capKPI-Analyse für Recurring RevenueSaaS- und Abo-basierte Geschäftsmodelleab 39 € mtl.Relevante Datenquellen
JedoxPlanung, Analyse und Reportingmittelständische und große Unternehmenauf AnfrageFinanz- und Betriebsdaten
SWOT ControllingFinanzcontrolling und ReportingUnternehmen jeder Größeauf AnfrageFinanzdaten und Systeme

Hinweis: Die Preise können je nach Funktionsumfang und Unternehmensgröße variieren. Es empfiehlt sich, die Anbieter direkt für detaillierte Preisinformationen und Integrationsmöglichkeiten zu kontaktieren.

Welche Finanzplanungs-Software ist die beste?

Die Frage nach der „besten“ Finanzplanungs-Software lässt sich nicht pauschal beantworten. Jedes Unternehmen hat unterschiedliche Anforderungen, Prozesse und Prioritäten, sodass die ideale Lösung immer von den individuellen Gegebenheiten abhängt. Entscheidend ist, dass das Tool die spezifischen Bedürfnisse eines Unternehmens abdeckt und nahtlos in bestehende Strukturen integriert werden kann.

Auffällig ist, dass alle vorgestellten Anwendungen eine breite Palette an Funktionen bieten und sich flexibel an verschiedene Unternehmensgrößen und Branchen anpassen. Viele Lösungen punkten mit umfangreichen Features wie Echtzeitanalysen, Szenarioplanung und ERP-Integrationen. Dennoch setzen sie unterschiedliche Schwerpunkte, die je nach Ausrichtung des Unternehmens mehr oder weniger passend sein können.

Finanzplanungs- und Cashflow-Software wie COMMITLY und Agicap bieten beispielsweise ein solides Gesamtpaket für die Liquiditäts- und Cashflow-Planung. Sie kombinieren einfache Bedienbarkeit mit hilfreichen Funktionen wie Echtzeitüberwachung und flexiblen Planungsszenarien. Andere Tools hingegen fokussieren sich gezielt auf bestimmte Bereiche – sei es die detaillierte GuV- und Bilanzplanung oder die tiefgreifende KPI-Analyse.

Deshalb gilt: Die beste Finanzplanungs-Software ist diejenige, die optimal zu den Unternehmenszielen, der Branche und den internen Prozessen passt. Unternehmen sollten genau prüfen, welche Funktionen sie wirklich benötigen, und daraufhin das passende Tool auswählen. Nur so kann die Software effektiv dazu beitragen, finanzielle Stabilität zu sichern und strategische Entscheidungen optimal zu unterstützen.

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