Der Fokus von COMMITLY liegt auf der mittel- bis langfristigen Liquiditätsplanung. Gerade in Krisenzeiten bietet eine klare Strategie nicht nur Orientierung, sondern auch die Möglichkeit, finanziellen Herausforderungen gezielt zu begegnen. In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie mithilfe von COMMITLY Ihre Liquiditätsplanung professionalisieren können.
Kapitel 1 – Einführung Liquiditätsplanung
Kapitel 2 – Warum überhaupt Liquiditätsplanung?
Kapitel 3 – Qualität der Liquiditätsplanung
Kapitel 4 – Wie erstellt man eine Liquiditätsplanung?
Kapitel 5 – Kurzfristige Liquiditätsplanung
Kapitel 6 – Übliche Vorgehensweise in COMMITLY
Gerade in einer Krise ist die langfristige Liquiditätsplanung unverzichtbar. Ein Beispiel dafür sind KfW-Unternehmerkredite, deren Kredithöchstbetrag auf den aktuellen Finanzierungsbedarf der nächsten 12 bis 18 Monate begrenzt ist – abhängig von der Größe des Unternehmens. Für Unternehmen bedeutet das: Um die notwendige Finanzierung zu sichern, ist eine präzise und vorausschauende Planung erforderlich.
Lassen Sie uns kurz an einem hypothetischen Beispiel verdeutlichen, wie COMMITLY bei der mittel- bis langfristigen Liquiditätsplanung unterstützen kann:
Mit COMMITLY können Sie Ihre Cashflow-Planung optimieren und einen Überblick über die finanziellen Entwicklungen der nächsten Monate erhalten. Dabei folgen Sie diesen Schritten:
Ein regelmäßiges Synchronisieren der Daten (maximal 4x pro Tag möglich) sorgt dafür, dass alle Daten aktuell gehalten werden und eine einfache Cashflow-Überwachung ermöglicht wird. Nicht geplante Positionen, Ausreißer, und Planabweichungen können so schneller erkannt werden.
Wenn das Unternehmen wächst, sind Investitionen oft der nächste Schritt. Für die Genehmigung eines Kontokorrentkredits durch die Bank ist jedoch eine detaillierte Planung für das Geschäftsjahr erforderlich.
Mit COMMITLY erstellen Sie diese Planung direkt auf Basis des aktuellen Forecasts.
Für Kreditverhandlungen oder Investorengespräche bietet COMMITLY eine strukturierte Vorgehensweise:
Überlegungen, welche Pläne letztendlich der Bank übermittelt werden sollen, haben wir hier beschrieben: Welche Berichte Banken sehen wollen
Auch nach ein paar Monaten kann es passieren, dass geplante Eingänge ausbleiben. Kein Problem – passen Sie den Forecast in COMMITLY flexibel an, ohne die bereits an die Bank übermittelten Werte zu ändern, und behalten Sie den operativen Überblick.
Wachstum erfordert Planung. Mit COMMITLY können Sie neue Geschäftsmöglichkeiten realistisch bewerten und finanzielle Auswirkungen frühzeitig erkennen.
Starten Sie mit einer Szenario-Planung auf Basis Ihres Forecasts. So sehen Sie, welchen Kapitalbedarf Ihr Vorhaben erfordert und ob ein (Förder-)Darlehen nötig ist.
Damit Ihre operative Planung übersichtlich bleibt:
COMMITLY nutzt die direkte Methode, um zwischen operativem Geschäft, Investitionen und Finanzierung zu unterscheiden. Eine detaillierte Erklärung finden Sie [hier].
So bleibt Ihr operativer Cashflow klar strukturiert und hilft Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen – für eine erfolgreiche Expansion.
Es kommt häufig vor, dass die Bank eine aktualisierte Planung fordert – verständlich, da sich Geschäftsentwicklungen laufend verändern.
COMMITLY ist Ihr Software Tool für besseres Liquiditäts- und Cash Flow Management – entwickelt von Finanzexperten und Unternehmern, die wissen, worauf es bei der Cashflow und Liquiditätsplanung ankommt.