Kapitel 6 : Wie ist die übliche Vorgehensweise in COMMITLY?
Der Fokus von COMMITLY liegt auf der mittel- bis langfristigen Liquiditätsplanung. Gerade in Krisenzeiten bietet eine klare Strategie nicht nur Orientierung, sondern auch die Möglichkeit, finanziellen Herausforderungen gezielt zu begegnen. In diesem Kapitel erfahren Sie, wie Sie mithilfe von COMMITLY Ihre Liquiditätsplanung professionalisieren können.
Kapitel 1 – Einführung Liquiditätsplanung
Kapitel 2 – Warum überhaupt Liquiditätsplanung?
Kapitel 3 – Qualität der Liquiditätsplanung
Kapitel 4 – Wie erstellt man eine Liquiditätsplanung?
Kapitel 5 – Kurzfristige Liquiditätsplanung
Kapitel 6 – Übliche Vorgehensweise in COMMITLY
Mittel- bis langfristige Liquiditätsplanung: Ein systematischer Ansatz
Gerade in einer Krise ist die langfristige Liquiditätsplanung unverzichtbar. Ein Beispiel dafür sind KfW-Unternehmerkredite, deren Kredithöchstbetrag auf den aktuellen Finanzierungsbedarf der nächsten 12 bis 18 Monate begrenzt ist – abhängig von der Größe des Unternehmens. Für Unternehmen bedeutet das: Um die notwendige Finanzierung zu sichern, ist eine präzise und vorausschauende Planung erforderlich.
Lassen Sie uns kurz an einem hypothetischen Beispiel verdeutlichen, wie COMMITLY bei der mittel- bis langfristigen Liquiditätsplanung unterstützen kann:
Schritt 1: Wie starten Sie?
Mit COMMITLY können Sie Ihre Cashflow-Planung optimieren und einen Überblick über die finanziellen Entwicklungen der nächsten Monate erhalten. Dabei folgen Sie diesen Schritten:
- Forecast einrichten
Sie befinden sich im Planungsreiter und erfassen in der Forecast Spalte (FC) alle für Sie relevanten Positionen, z. B. Ein- und Auszahlungen. Starten Sie mit Ihren wichtigsten Ausgabepositionen, wie z.B. Gehälter, Reiseaufwendungen, Buchhaltung, Beratung, Marketing, etc.. Diese sind üblicherweise einfach zu forecasten.
- Brutto-Ansatz
Geben Sie alle Beträge inkl. Umsatzsteuer ein, da die Transaktionen in Brutto auf dem Konto eingehen bzw. vom Konto zu zahlen sind. - Kategorien
Passen Sie die Kategorien an Ihre Bedürfnisse an. Hilfe: Neue Kategorien erstellen
Schritt 2: Synchronisieren und analysieren
Ein regelmäßiges Synchronisieren der Daten (maximal 4x pro Tag möglich) sorgt dafür, dass alle Daten aktuell gehalten werden und eine einfache Cashflow-Überwachung ermöglicht wird. Nicht geplante Positionen, Ausreißer, und Planabweichungen können so schneller erkannt werden.
Schritt 3: Einen Plan erstellen und Einblick gewinnen
Wenn das Unternehmen wächst, sind Investitionen oft der nächste Schritt. Für die Genehmigung eines Kontokorrentkredits durch die Bank ist jedoch eine detaillierte Planung für das Geschäftsjahr erforderlich.
Mit COMMITLY erstellen Sie diese Planung direkt auf Basis des aktuellen Forecasts.
- Der Plan beinhaltet dann bereits alle verfügbaren IST-Zahlen sowie die Werte aus dem Forecast.
- Auf dieser Basis finalisieren Sie den Plan aus Ihrer Sicht und übergeben diesen der Bank.
Abstimmung mit Dritten (Banken, Investoren, Gesellschaftern, etc.)
Für Kreditverhandlungen oder Investorengespräche bietet COMMITLY eine strukturierte Vorgehensweise:
- Fixierte Pläne: Durch ‘committen’ Ihrer Pläne werden sie fixiert, d. h. sie können nicht mehr verändert werden. Lesen Sie dazu unseren Beitrag: Committen, was soll das?
- Soll-Ist-Abweichungen und Berichte können auf dieser Basis erstellt werden.
- Dadurch dass der Plan nicht mehr verändert werden kann, sind Sie auch immer mit der Bank abgestimmt.
- Durch das Committen wird der Plan außerdem zum neuen Forecast.
- Dadurch dass der Plan nicht mehr verändert werden kann, sind Sie auch immer mit der Bank abgestimmt.
- Durch das Committen wird der Plan außerdem zum neuen Forecast.
Überlegungen, welche Pläne letztendlich der Bank übermittelt werden sollen, haben wir hier beschrieben: Welche Berichte Banken sehen wollen
Flexibilität bewahren, auch wenn die Zukunft anders kommt
Auch nach ein paar Monaten kann es passieren, dass geplante Eingänge ausbleiben. Kein Problem – passen Sie den Forecast in COMMITLY flexibel an, ohne die bereits an die Bank übermittelten Werte zu ändern, und behalten Sie den operativen Überblick.
- Forecast anpassen: Aktualisieren Sie den Forecast, um die Entwicklung im Blick zu behalten.
- Plan bleibt unverändert: Der committete Plan bleibt bestehen, nur der Forecast ändert sich.
- Soll-Ist-Vergleich: Vergleichen Sie die aktuellen Zahlen mit dem an die Bank übermittelten Plan.
- Konsistente Berichte: Berichte beziehen sich weiterhin auf den committeten Plan.
Neue Geschäftsmöglichkeiten durch gezielte Finanzplanung
Wachstum erfordert Planung. Mit COMMITLY können Sie neue Geschäftsmöglichkeiten realistisch bewerten und finanzielle Auswirkungen frühzeitig erkennen.
Starten Sie mit einer Szenario-Planung auf Basis Ihres Forecasts. So sehen Sie, welchen Kapitalbedarf Ihr Vorhaben erfordert und ob ein (Förder-)Darlehen nötig ist.
Damit Ihre operative Planung übersichtlich bleibt:
- Investitionen werden als Cashflow aus Investition erfasst.
- Darlehen laufen unter Cashflow aus Finanzierung.
COMMITLY nutzt die direkte Methode, um zwischen operativem Geschäft, Investitionen und Finanzierung zu unterscheiden. Eine detaillierte Erklärung finden Sie [hier].
So bleibt Ihr operativer Cashflow klar strukturiert und hilft Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen – für eine erfolgreiche Expansion.
Notwendigkeit eines überarbeiteten Plans
Es kommt häufig vor, dass die Bank eine aktualisierte Planung fordert – verständlich, da sich Geschäftsentwicklungen laufend verändern.
- Neuen Plan erstellen: Nutzen Sie Ihren aktuellen Forecast, um den überarbeiteten Plan zu erstellen.
- Abstimmung mit der Bank: Präsentieren und stimmen Sie den neuen Plan mit der Bank ab.
- Plan committen: Nach der Freigabe committen Sie den neuen Plan in COMMITLY.
- Zyklus neu starten: Der Prozess beginnt erneut – immer mit aktuellen und präzisen Daten.
Zusammenfassung
- Committeter (fixierter) Plan:
Ein fest verabschiedeter Plan (z. B. für ein Geschäftsjahr), der nicht mehr verändert werden kann. Er dient als Basis für Soll-Ist-Vergleiche und für den Forecast. - Neuer Plan:
Falls Anpassungen notwendig sind, wird ein neuer Plan auf Basis des commiteten Plans erstellt. Vor dem Committen sollte der alte Plan inaktiv gesetzt werden. - Forecast:
Der Forecast kombiniert IST-Daten und den committeten Plan und bleibt stets flexibel. Er kann jederzeit angepasst werden, während der committete Plan unverändert bleibt. - Abweichungen:
Wenn der Forecast sich zu stark vom committeten Plan entfernt, kann ein neuer Plan auf Basis des aktuellen Forecasts erstellt werden (Schritt 2). - Rollierendes Planungs-System:
Der Forecast wird kontinuierlich angepasst („rollierend“), während der ursprüngliche Jahresplan unverändert bleibt. So bleibt die Nachbetrachtung mit den ursprünglichen Zielen gewährleistet und der Forecast immer aktuell.
Liquiditätsplanung leicht gemacht - Alle Entscheidungen fest im Griff.
COMMITLY ist Ihr Software Tool für besseres Liquiditäts- und Cash Flow Management – entwickelt von Finanzexperten und Unternehmern, die wissen, worauf es bei der Cashflow und Liquiditätsplanung ankommt.