Die Plattform, auf der du aufbaust
— und die mit dir wächst

Nein. Viele MCP-Server werden als lokales Paket ausgeliefert, das du selbst startest, konfigurierst und aktuell hältst — und das nur läuft, solange dein Rechner läuft. Der COMMITLY MCP-Server wird von COMMITLY gehostet und betrieben, dauerhaft erreichbar, überwacht und aktualisiert. Du verbindest dein KI-Werkzeug einmal und arbeitest los. Es gibt nichts zu installieren, nichts zu deployen und nichts zu warten.

Nein — es sieht genau das, was der Zugang hergibt, mit dem es verbunden ist. Der MCP-Server hängt an einem COMMITLY-Konto mit Rolle und Berechtigungen bis auf Kategorie-Ebene. Verbindet sich eine Person, die keine Personalkosten sehen darf, bekommt auch ihr Sprachmodell keine Personalkosten zu sehen. Jede Abfrage läuft durch dieselben Rechte und Freigaben wie die Arbeit in der Anwendung. Bei einer Tabelle oder einer selbst gebauten App gibt es diese Ebene nicht: Dort sieht das Modell alles, was in der Datei steht.

Ja, über Rollen und Berechtigungen in COMMITLY — dieselben, die auch für Menschen gelten. Du legst pro Zugang fest, welche Mandanten, Konten und Kategorien sichtbar sind; der MCP-Server hält sich daran. Schreibende Aktionen laufen zusätzlich durch die üblichen Freigaben. Der Zugang lässt sich jederzeit entziehen — anders als bei einer geteilten Datei, die nach dem Teilen eine Kopie ist.

Alle Modelle, die das MCP Server Protokoll unterstützen — Claude, ChatGPT, Gemini, Mistral und eigene Modelle, lokal oder gehostet. Der MCP-Server ist modellunabhängig.

Die REST API folgt OpenAPI 3.1. Du findest die Dokumentation hier.

Open Banking bezeichnet den regulierten Zugriff auf Bankdaten und Zahlungsfunktionen über standardisierte Schnittstellen — in Europa geregelt durch die PSD2-Richtlinie. Banken stellen die Daten auf Wunsch des Kontoinhabers über eine gesicherte Schnittstelle bereit. COMMITLY nutzt Open Banking, um deine Konten anzubinden: Salden und Umsätze fließen automatisch in deine Liquiditätsplanung, bis zu viermal täglich aktualisiert.

Eine Banking-API ist eine Programmierschnittstelle, über die Software auf Bankdaten zugreift — Salden, Umsätze, je nach Anbieter auch Zahlungsauslösung. Eine reine Banking-API liefert nur die Daten: ForecastLogik, Planung, Oberfläche und Compliance-Strecke musst du selbst bauen und betreiben. COMMITLY bietet die API zusätzlich zur fertigen Plattform — du bekommst die Plan-Schicht mit und kannst trotzdem programmatisch zugreifen.

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist der etablierte Standard für die Kommunikation zwischen Unternehmen und Banken im deutschsprachigen Raum. Er ist auf Firmenkunden ausgelegt und dort robust, wo die PSD2-Schnittstelle an Grenzen stößt — etwa bei höheren Volumina oder bestimmten Kontoarten. COMMITLY unterstützt beide Wege: PSD2 für die schnelle Open-Banking-Anbindung, EBICS für professionelle Firmenbanking-Prozesse.

Pay by Bank bezeichnet Zahlungen, die direkt vom Bankkonto ausgelöst werden — ohne Karte oder Zahlungsdienstleister dazwischen. Meist ist damit das Bezahlen im E-Commerce gemeint. COMMITLY nutzt dasselbe Prinzip an einer anderen Stelle: beim Bezahlen deiner Eingangsrechnungen. Mit COMMITLY Bills gibst du Rechnungen frei und löst die Zahlung direkt aus deinem Bankkonto aus — innerhalb deiner FreigabeWorkflows, mit Vier-Augen-Prinzip und vollständigem Audit-Trail. Wichtig zur Einordnung: COMMITLY ist kein Zahlungsdienstleister und bietet Pay by Bank nicht als Schnittstelle für Dritte an. Die Zahlung ist Teil des Rechnungs- und Freigabeprozesses, nicht ein eigenes Zahlungsprodukt.

Eine reine API (z.B. Nevlo) liefert Bankdaten — den ganzen Rest baust und betreibst du selbst: Forecast-Logik, Datenbank, UI, Compliance, Hosting, Sicherheit, die laufende Wartung der PSD2-Schnittstellen, Bugfixing, Skalierung. Und das Betreiben ist der teure, dauerhafte Teil, nicht das erste Bauen. COMMITLY liefert die fertige Plan-Schicht UND betreibt den regulierten Banking-, Daten- und Compliance-Stack. Die API/MCP bekommst du zusätzlich, um deine eigene Logik anzudocken — ohne die Infrastruktur darunter selbst zu warten.

Über 5.000 Banken im europäischen Raum, über PSD2 (Open Banking) und EBICS (professionelles Firmenbanking). COMMITLY nutzt dafür mehrere regulierte Aggregatoren statt nur einen — fällt die Verbindung eines Aggregators zu einer Bank aus, kann ein anderer einspringen. Das ist kein Zahlenrekord, sondern eine Frage der Verlässlichkeit im Alltag.

Nein. Du startest mit der Cashflow-Plattform als Kern und ergänzt Add-ons erst, wenn dein Prozess sie braucht — etwa Bills für Eingangsrechnungen und Zahlungen, Karte & Konto für Firmenkarten oder AI Connect für den MCP-/API-Zugang. Du kannst jederzeit erweitern, musst aber nichts im Voraus entscheiden.

Der Zugang ist Teil der COMMITLY-Editionen bzw. als Add-on buchbar. Details auf der Preisseite.

Uns. COMMITLY betreibt den gesamten Stack — Bankanbindung, Daten, Compliance, Forecast, API und MCP-Server. Du hast einen Vertrag und einen Ansprechpartner. Bei einer Eigenentwicklung hängst du an mehreren Anbietern gleichzeitig (Banking-Aggregator, Hosting, Datenbank, OCR …) und musst im Störfall erst herausfinden, wer zuständig ist — während die Anbieter aufeinander zeigen.

Ja — genau das ist das Hybrid-Modell. COMMITLY dient als Backbone für Banking, Forecast und Compliance, deine eigene Logik dockt über API/MCP an.

Ja. COMMITLY ist mandantenfähig, die Daten der Mandanten sind getrennt, und über die REST API lässt sich Reporting über alle Mandanten hinweg bauen. Statt eine Excel-Datei je Mandant zu pflegen, richtest du das Setup einmal ein und bedienst damit viele.

Nichts — genau dafür ist COMMITLY eine gemeinsame Anwendung und keine Datei. Mehrere Personen arbeiten am selben Stand, mit Rollen und Freigaben, jede Änderung ist im Audit-Trail nachvollziehbar, Backup und Wiederherstellung sind gemanagt. Bei einem selbst gebauten Modell hängt die Planung dagegen an der Person, die es gebaut hat: Fällt sie aus, fällt die Planung aus.

Nein, und das ist Absicht. COMMITLY ist kein Enterprise-TMS, kein ERP-Ersatz und keine reine API-Schmiede. Es ergänzt DATEV, lexoffice, sevDesk und dein ERP um die Cashflow- und Liquiditätsschicht und holt sich die Daten von dort — über fertige Integrationen, API oder MCP.

Technisch ja, und der Bankzugang ist dabei nicht das Hindernis: Regulierte Aggregatoren verkaufen den PSD2- Kontozugriff als Dienst, du brauchst also keine eigene Lizenz. COMMITLY bindet Banken auf demselben Weg an. Was du mit einkaufst, ist allerdings ein Anbietervertrag mit Onboarding, ein Auftragsverarbeitungsvertrag, laufende Kosten ab dem ersten Konto und die Abhängigkeit von einem Anbieter. Und was du bekommst, sind Kontodaten — Forecast, Plan-Ist-Abgleich, Szenarien und Konsolidierung baust du selbst. Dazu kommt der Betrieb: Verschlüsselung, Schlüsselverwaltung, Rollen und Berechtigungen, Audit-Trail, Backup mit getestetem Restore, Aktualisierung bei Sicherheitslücken, DSGVO-Dokumentation, Meldefrist von 72 Stunden bei Datenpannen und die handels- und steuerrechtlichen Aufbewahrungspflichten. Jeder Punkt ist lösbar. Zusammen sind sie keine Bauaufgabe, sondern eine Daueraufgabe.