Die Plattform, auf der du aufbaust
— und die mit dir wächst

Technisch ja — die eigentliche Frage ist nicht das Bauen, sondern das Betreiben: Anbietervertrag für Bankdaten, Sicherheit, DSGVO, Backups, Wartung. Den ehrlichen Vergleich Eigenbau / COMMITLY / Hybrid samt allem, was dabei anfällt, findest du auf Cashflow-Tool selbst bauen.

Die REST API folgt OpenAPI 3.1. Du findest die Dokumentation hier.

Open Banking bezeichnet den regulierten Zugriff auf Bankdaten und Zahlungsfunktionen über standardisierte Schnittstellen — in Europa geregelt durch die PSD2-Richtlinie. Banken stellen die Daten auf Wunsch des Kontoinhabers über eine gesicherte Schnittstelle bereit. COMMITLY nutzt Open Banking, um deine Konten anzubinden: Salden und Umsätze fließen automatisch in deine Liquiditätsplanung, bis zu viermal täglich aktualisiert.

Eine Banking-API ist eine Programmierschnittstelle, über die Software auf Bankdaten zugreift — Salden, Umsätze, je nach Anbieter auch Zahlungsauslösung. Eine reine Banking-API liefert nur die Daten: ForecastLogik, Planung, Oberfläche und Compliance-Strecke musst du selbst bauen und betreiben. COMMITLY bietet die API zusätzlich zur fertigen Plattform — du bekommst die Plan-Schicht mit und kannst trotzdem programmatisch zugreifen.

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist der etablierte Standard für die Kommunikation zwischen Unternehmen und Banken im deutschsprachigen Raum. Er ist auf Firmenkunden ausgelegt und dort robust, wo die PSD2-Schnittstelle an Grenzen stößt — etwa bei höheren Volumina oder bestimmten Kontoarten. COMMITLY unterstützt beide Wege: PSD2 für die schnelle Open-Banking-Anbindung, EBICS für professionelle Firmenbanking-Prozesse.

Pay by Bank bezeichnet Zahlungen, die direkt vom Bankkonto ausgelöst werden — ohne Karte oder Zahlungsdienstleister dazwischen. Meist ist damit das Bezahlen im E-Commerce gemeint. COMMITLY nutzt dasselbe Prinzip an einer anderen Stelle: beim Bezahlen deiner Eingangsrechnungen. Mit COMMITLY Bills gibst du Rechnungen frei und löst die Zahlung direkt aus deinem Bankkonto aus — innerhalb deiner FreigabeWorkflows, mit Vier-Augen-Prinzip und vollständigem Audit-Trail. Wichtig zur Einordnung: COMMITLY ist kein Zahlungsdienstleister und bietet Pay by Bank nicht als Schnittstelle für Dritte an. Die Zahlung ist Teil des Rechnungs- und Freigabeprozesses, nicht ein eigenes Zahlungsprodukt.

Über 5.000 Banken im europäischen Raum, über PSD2 (Open Banking) und EBICS (professionelles Firmenbanking). COMMITLY nutzt dafür mehrere regulierte Aggregatoren statt nur einen — fällt die Verbindung eines Aggregators zu einer Bank aus, kann ein anderer einspringen. Das ist kein Zahlenrekord, sondern eine Frage der Verlässlichkeit im Alltag.

Nein. Du startest mit der Cashflow-Plattform als Kern und ergänzt Add-ons erst, wenn dein Prozess sie braucht — etwa Bills für Eingangsrechnungen und Zahlungen, Karte & Wallet für Firmenkarten oder AI Connect für den MCP-/API-Zugang. Du kannst jederzeit erweitern, musst aber nichts im Voraus entscheiden.

Der Zugang ist Teil der COMMITLY-Editionen bzw. als Add-on buchbar. Details auf der Preisseite.

Ja. COMMITLY ist mandantenfähig, die Daten der Mandanten sind getrennt, und über die REST API lässt sich Reporting über alle Mandanten hinweg bauen. Statt eine Excel-Datei je Mandant zu pflegen, richtest du das Setup einmal ein und bedienst damit viele.

Nein, und das ist Absicht. COMMITLY ist kein Enterprise-TMS, kein ERP-Ersatz und keine reine API-Schmiede. Es ergänzt DATEV, lexoffice, sevDesk und dein ERP um die Cashflow- und Liquiditätsschicht und holt sich die Daten von dort — über fertige Integrationen, API oder MCP.