Liquiditätsplanung Software.
Deinen Cashflow planen, kontrollieren und steuern.

Eine tagesaktuelle Liquiditätsübersicht zeigt den aktuellen Liquiditätsstand deines Unternehmens auf Tagesbasis, konsolidiert über alle Bankkonten, Kreditlinien und offenen Posten. Sie enthält Kundenzahlungen, Gehälter, Lieferantenzahlungen, Darlehensrückzahlungen und alle weiteren finanziellen Verpflichtungen. In COMMITLY aktualisiert sich die Liquiditätsübersicht automatisch mit jeder neuen Bank-Buchung, bis zu viermal täglich, ohne manuelle Pflege.

Die Liquiditätsvorschau hilft, Deine Finanzströme über einen bestimmten Zeitraum — typischerweise die nächsten 90 bis 360 Tage — vorherzusagen und zu planen. Sie sichert deine Zahlungsfähigkeit ab, identifiziert frühzeitig Liquiditätsengpässe und gibt dir die Grundlage, Investitionschancen zu erkennen und zu nutzen. Eine vorausschauende Liquiditätsplanung in Verbindung mit effektivem Controlling sichert die finanzielle Stabilität Deines Unternehmens.

Eine rollierende Liquiditätsvorschau ist dynamisch. Statt starrem Zeitraum (z.B. ein Geschäftsjahr) läuft sie kontinuierlich mit. Sie passt sich flexibel an neue Informationen an und erweitert den Prognosezeitraum automatisch tagesaktuell. Du planst immer die nächsten Wochen oder Monate voraus, ohne den Plan manuell zu verlängern. COMMITLY bietet rollierende Forecasts standardmäßig.

Die Abweichungsanalyse im Cash Management vergleicht geplante Cashflows mit den tatsächlichen Buchungen — kategorienweise und drill-down-fähig. In COMMITLY läuft dieser Soll-Ist-Vergleich automatisch aus den Bankdaten. Zusätzlich zu Höhe-Abweichungen siehst Du auch zeitliche Abweichungen: verspätete Zahlungen, vorgezogene Ausgaben. Über die COMMITLY Cashflow-Units gehst Du bis ins Detail jeder einzelnen Buchungsposition.

Die Forecast-Genauigkeit hängt von der Datenqualität ab. Bei sauberer Pflege von Offenen Posten und vollständiger Banken-Anbindung liegt die Forecast-Genauigkeit über 13 Wochen typischerweise bei 90 Prozent plus. Für mittelfristige Prognosen über 12 bis 24 Monate sind Szenarien-Bandbreiten der bessere Ansatz als Punkt-Prognosen. COMMITLY AI liefert in der mittelfristigen Planung automatisch Best-case, Worst-case und Median Prognosen.

COMMITLY exportiert Deine Cashflow-Pläne und Berichte als PDF, XLSX oder direkt über die API. Du erstellst benutzerdefinierte Übersichten, hebst Kennzahlen hervor und teilst Reports mit Geschäftsführung, Beirat, Banken oder Investoren — alles aus einer Oberfläche. Durch die Erweiterung mit dem MCP Server (COMMITLY AI Connect) kann COMMITLY auch direkt in verschiedene AI Modelle und individuelle Workflows und Chatbots eingebunden werden.

COMMITLY verbindet sich über regulierte Schnittstellen mit über 5.000 Banken im europäischen Raum (Multi-Aggregator-Banking mit verschiedenen lizensierten Banken-API-Anbietern). Auf Buchhaltungsseite sind DATEV, lexoffice, weclapp und weitere Systeme angebunden. Über die COMMITLY-API und Zapier oder Make.com integrierst du beliebige weitere Systeme. Durch die Erweiterung mit dem MCP Server (COMMITLY AI Connect) kann COMMITLY auch direkt in verschiedene AI Modelle und individuelle Workflows und Chatbots eingebunden werden.

Alle Daten liegen in einem hochsicheren AWS-Rechenzentrum in Deutschland. COMMITLY ist ISO 27001:2022 zertifiziert, DSGVO-konform und EU-AI-Act-konform. Die Schnittstellen zu Banken laufen ausschließlich über von der BaFin regulierte Anbieter. Die KI-Komponenten arbeiten Human-in-the-Loop — keine Blackbox-Entscheidungen.

Nein. COMMITLY ist so konzipiert, dass Geschäftsführer, Kaufmännische Leiter oder Selbstständige das Tool selbst bedienen. Wenn du mit Steuerberater oder Kanzlei zusammenarbeitest, nutzt du COMMITLY mandantenfähig — dein Berater bekommt eigene Rollen und Berechtigungen, ohne Deinen Workflow zu stören.

Ja. Für Firmengruppen und Holdings stellt COMMITLY die konsolidierte Liquiditätsübersicht über mehrere Mandanten, Banken und Konten in einer Ansicht bereit. Rollen und Berechtigungen steuerst du bis auf die Kategorie-Ebene granular. Drill-down vom Konzern-Gesamtbild bis zur einzelnen Tochtergesellschaft, vom Cash-Status bis zur einzelnen Buchung.

Treasury-Management-Systeme wie Nomentia, Kyriba, TIS oder GTreasury richten sich an Großkonzerne mit komplexen Cash-Pooling-, Hedging- und Multi-Währungs-Anforderungen. COMMITLY ist die operative Cashflow-Plattform für KMU und mittelständische Unternehmen — fokussiert auf Liquiditätsplanung, Forecast und Controlling, ohne ERP-Projekt und ohne Implementierungs-Kosten in fünfstelliger Höhe. Auch kein ERP-Ersatz: DATEV, lexoffice und Co. bleiben Datenquellen, COMMITLY ist die Plan- und Steuerungsebene darüber.