Aktuell und zuverlässig - der klare Blick in die Zukunft

Liquiditätsplanung

Cashflow und Zahlungspotenzial immer im Blick – endlich Schluss mit Excel!

Für Unternehmer ist es wichtig, jederzeit zahlungsfähig zu sein. Eine gute Liquiditätsrechnung- und planung ist jedoch nicht einfach, erfordert Zeit, Erfahrung und Genauigkeit. Ein Fehler kann zu nachhaltigen Folgen in der Finanzstabilität des Unternehmens führen. Betriebe begegnen hier einigen Stolpersteinen und sind sich nicht immer bewusst darüber, wie praktische Tools diese aus dem Weg schaffen können. Dank der Liquiditätsplanung von COMMITLY haben Sie die Zahlungsfähigkeit immer im Griff und können endlich wieder ruhiger schlafen.

DRINGEND vs. WICHTIG

Verschaffen Sie sich Spielraum!

Was ist Liquiditätsplanung? Es ist nur allzu leicht, sich in alltäglichen Problemen festzusetzen und den Überblick zu verlieren. Da bei finanziellen Engpässen die Handlungsmöglichkeiten bereits stark eingeschränkt sind, sollten diese proaktiv vermieden werden. Im schlimmsten Falle droht anschließend die Insolvenz. Ein guter Liquiditätsplan hilft, solche Situationen und die resultierende Zahlungsunfähigkeit vorauszusehen. Zu den größten Finanzfehlern in kleinen Unternehmen gehört beispielsweise, solche Themen als lästig abzutun und den Handlungsbedarf bei Problemen dann erst zu spät zu erkennen. Darüber hinaus fördert der Plan das Wachstum und entscheidet in kleineren und mittleren Betrieben oft über Erfolg oder Misserfolg.

Er zeigt frühzeitig auf, wo wirtschaftliche Knappheit entstehen können, damit rechtzeitig reagiert werden kann und mehr Planungssicherheit besteht. Spezielle Liquiditätsplanungs-Tools wie COMMITLY helfen, die Berechnungen zu automatisieren, Prognosen zu verbessern und Entscheidungen auf Grundlage von Daten zu treffen.

Immer aktuell, pragmatisch und flexibel

Smart und bereit für Ihre Anpassungen

Umfangreiche Pläne und Szenarien

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Professionelles Planungssystem mit COMMITLY

Flexible Pläne und Szenarien erstellen – dynamische Liquiditätsplanung leicht gemacht

Erstellen Sie Liquiditätspläne auf Basis verschiedener Daten. Wählen Sie IST-Zahlen, den Forecast und andere Pläne als Grundlage.

Importieren Sie Ihre Statistiken oder verknüpfen Sie Google Sheets direkt mit COMMITLY. Die Anbindung an solche Anwendungen erleichtert die Handhabung zusätzlich, da die Daten problemlos zwischen den Systemen fließen.

Sie entscheiden – kurzfristige Liquiditätsplanung über ein Jahr oder strategisch langfristig über einen längeren Zeitraum. Ein gut durchdachter Liquiditätsplan erfordert das Durchspielen verschiedener Szenarien. Nur so lassen sich die Auswirkungen von Entscheidungen auf die Finanzen simulieren und fundierte Entscheidungen für die Zukunft treffen!

Der Forecast - der stets aktuelle Überblick

Erstellen Sie mit COMMITLY einen gegenwärtigen Überblick über Ihre erwartete Liquiditätsentwicklung. Verwandeln Sie Ihre Annahmen in messbare Budgets. Die Buchhaltung allein ist für die Überwachung und Planung der Finanzen nicht ausreichend – und Excel auch nicht. Nutzen Sie dank intelligenter Funktionen die Bankdaten Ihres Unternehmens, um die nächsten Monate zu planen.

Manuelle Berechnungen sind zeitintensiv und fehleranfällig. Dank Integrationsfähigkeit mit bestehenden Buchhaltungs- und Bankensystemen wird eine automatische Datenübernahme ermöglicht und der manuelle Aufwand für die Dateneingabe erheblich reduziert. Echtzeitaktualisierungen stellen sicher, dass der Finanzstatus stets aktuell ist und ermöglichen ein proaktives Liquiditätsmanagement. COMMITLY hält diesen Forecast durch die Verbindung mit den Bankkonten immer auf dem neuesten Stand. Rollierende Liquiditätsplanung geht so einfach!

Einfache, zuverlässige Liquiditätsplanung für Profis

Das Hauptziel der Liquiditätsplanung ist ein Überblick über die Entwicklung der Finanzen in Echtzeit, um langfristig wirtschaftliche Sicherheit zu schaffen. Ein sich immer verändernder Forecast und ein am Jahresanfang fixierter, zu erreichender Plan sind damit kein Widerspruch.

In COMMITLY können Sie Ihren Planungsprozess mit beliebig vielen Plan-Revisionen pro Jahr ganz einfach umsetzen – Controlling und Abweichungsanalysen inklusive! Auf diese Weise lassen sich Unternehmensfinanzen besser kontrollieren. Das Tool automatisiert Prozesse, liefert Echtzeit-Einblicke in die finanzielle Lage und integriert Bankkonten. Es ermöglicht das Erstellen flexibler Pläne und Szenarien und ist deshalb ein wichtiges Instrument für Betriebe.

AUF EINEN BLICK

Warum ist Liquiditätsplanung so wichtig für Unternehmen?

In der Unternehmensführung ist die Fähigkeit, die betrieblichen Ausgaben zu decken und gleichzeitig zahlungsfähig zu bleiben, Grundlage für den Fortbestand des Betriebs. Dies gilt insbesondere für KMU, da Liquiditätsengpässe schnell zu gravierenden Einschränkungen der Geschäftstätigkeit führen können. Das Risiko eines solchen Szenarios wird häufig unterschätzt. Probleme werden häufig erst erkennbar, wenn es bereits zu spät ist, um Gegenmaßnahmen einzuleiten. In Sondersituationen oder Krisenphasen wird die Bedeutung einer robusten Liquiditätsplanung umso deutlicher. Die Liquidität eines Unternehmens entscheidet nicht nur über seine Überlebensfähigkeit in schwierigen Zeiten, sondern auch die Möglichkeit, in guten Zeiten zu investieren und zu wachsen.

Das Ungleichgewicht zwischen der Cashflow-Berechnung und tatsächlichem Geldfluss stellt für viele Unternehmen eine Herausforderung dar. Es entsteht durch den zeitlichen Abstand zwischen Umsatzgenerierung und Zahlungseingang. Eine solide Liquiditätsplanung ist ein Frühwarnsystem, das rechtzeitig signalisiert, dass der zeitliche Versatz nicht mehr allein die Ursache für diese Diskrepanz ist, sondern grundlegende Problematiken bei den Zahlungen vorliegen. In der Planung werden alle zahlungswirksamen Zahlungsströme erfasst und bilden so die Grundlage für ein effektives Risikomanagement. Besonders wichtig ist dies für junge oder neu gegründete Unternehmen, die auch bei guter Auftragslage ohne ausreichende Liquidität schneller in Schwierigkeiten geraten.

Aller Anfang ist schwer – Liquiditätsplanung & Start-up

Start-ups und Unternehmen am Anfang der Existenzgründung stehen bei ihrer Finanzplanung vor einer besonderen Herausforderung. Sie können nicht auf historische Daten und etablierte Finanzprozesse zurückgreifen und müssen sich auf unbekanntem Gebiet bewegen. Deshalb ist eine solide Liquiditätsplanung für sie ein wichtiges Instrument, um finanziell stabil zu bleiben und zu wachsen. Besonders, weil junge Unternehmen mit zahlreichen Risiken und Unvorhersehbarkeit konfrontiert sind, ist eine gute Liquiditätsvorschau hilfreich, um auch diese Hürden zu meistern.

Dank anschaulicher Darstellungen von Zahlungsprognosen und der Möglichkeit, verschiedene Szenarien durchzuspielen, können Start-ups potenzielle Engpässe bei den liquiden Mitteln frühzeitig erkennen und handeln. Die Verwendung einer spezialisierten Software für die Liquiditätsplanung hilft zudem dabei, die begrenzten Ressourcen optimal zu nutzen. Anstatt wertvolle Zeit und Manpower in die manuelle Erstellung und Anpassung von Finanzplänen zu investieren, können sich Unternehmen auf das Wachstum und die strategische Entwicklung konzentrieren.

Gute Finanz- und Liquiditätsplanung

Eine effektive Liquiditätsplanung geht deutlich über die reine Erfassung von Einnahmen und Ausgaben hinaus. Sie erfordert ein umfassendes Bild der Geldflüsse, welches sowohl kurzfristige Verbindlichkeiten als auch langfristige Strategien berücksichtigt.

Die Basis einer solchen Planung bilden detaillierte Prognosen und Szenarien, welche auf präzisen Daten basieren und regelmäßig angepasst werden, um die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu gewährleisten.

Dazu gehören nicht nur die erwarteten Einnahmen aus Verkäufen oder Dienstleistungen, sondern auch die geplanten Ausgaben wie Löhne, Mieten, Materialkosten und sonstige betriebliche Aufwendungen.

Das Unternehmen hat die Liquiditätssituation jederzeit im Blick und kann die Erfüllung seiner finanziellen Verpflichtungen sicherstellen. Darüber hinaus liegen alle relevanten Daten für die Cashflow-Optimierung vor.

Eine realistische und tagesaktuelle Prognose der Liquiditätsentwicklung wird zudem durch die Integration von Bankdaten ermöglicht. Abweichungen werden frühzeitig erkannt, um Gegenmaßnahmen einzuleiten.

Liquiditätsplanung, Cashflow und Forecast

Ein solides Fundament der Planung bilden Cashflow und Forecast, indem sie Einblicke in die Finanzlage und die Zukunftsaussichten eines Unternehmens bieten. Der Cashflow beschreibt die tatsächlichen Zahlungsein- und -ausgänge innerhalb eines bestimmten Zeitraums. Er gibt Aufschluss über die Liquidität des Unternehmens in der Gegenwart, vermittelt ein klares Bild vom Fluss der Finanzmittel und trägt zur Sicherstellung der sofortigen Zahlungsfähigkeit bei. Durch eine genaue Cashflow-Überwachung können Unternehmen kritische Punkte identifizieren, an denen Ausgaben die Einnahmen übersteigen könnten.

Andererseits ermöglicht der Forecast, also die Finanzplanung, einen Blick in die Zukunft. Er liefert wertvolle Informationen darüber, wie sich die Liquidität des Unternehmens entwickeln könnte, indem er zukünftige Cashflows auf der Grundlage vergangener und aktueller Daten sowie zukünftiger Erwartungen prognostiziert. Darüber hinaus hilft er, mögliche finanzielle Herausforderungen bereits im Vorfeld zu erkennen und proaktiv zu handeln.

Die Kombination aus Cashflow-Analyse und Forecast bietet einen umfassenden Überblick über die aktuelle und zukünftige finanzielle Lage des Unternehmens. Sie schafft eine solide Basis für fundierte Finanzentscheidungen durch die Integration von Vergangenheit, Gegenwart und Zukunft. Dies trägt wesentlich dazu bei, das Unternehmen auf einem stabilen finanziellen Kurs zu halten. Gleichzeitig bleibt trotz Liquiditätsplanung Raum für Wachstum und Entwicklung.

Liquiditätsplanung leicht gemacht - Alle Entscheidungen fest im Griff.

COMMITLY ist Ihr Software Tool für besseres Liquiditäts- und Cash Flow Management – entwickelt von Finanzexperten und Unternehmern, die wissen, worauf es bei der Cashflow und Liquiditätsplanung ankommt.

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