Software di pianificazione della liquidità.
Pianifica, controlla e governa il tuo cash flow.

Una panoramica della liquidità aggiornata al giorno mostra la disponibilità liquida attuale della tua azienda giorno per giorno, consolidata su tutti i conti bancari, le linee di credito e le partite aperte. Comprende gli incassi dai clienti, gli stipendi, i pagamenti ai fornitori, il rimborso dei finanziamenti e ogni altro impegno finanziario. In COMMITLY la panoramica si aggiorna automaticamente a ogni nuovo movimento bancario, fino a quattro volte al giorno, senza alcun lavoro manuale.

La previsione di liquidità ti aiuta a stimare e pianificare i tuoi flussi finanziari su un determinato orizzonte, di norma i prossimi 90-360 giorni. Mette al sicuro la tua capacità di pagamento, individua per tempo le tensioni di cassa e ti dà la base per riconoscere e cogliere le occasioni di investimento. Una pianificazione lungimirante della liquidità, unita a un controllo efficace, garantisce la stabilità finanziaria della tua azienda.

Una previsione di liquidità rolling è dinamica. Invece di un periodo fisso (per esempio un esercizio) prosegue senza interruzioni. Si adatta con flessibilità alle nuove informazioni ed estende l'orizzonte di previsione ogni giorno in automatico. Pianifichi sempre le settimane o i mesi successivi, senza dover prolungare il piano a mano. COMMITLY offre i forecast rolling di serie.

L'analisi degli scostamenti nel cash management confronta i flussi di cassa pianificati con i movimenti effettivi, categoria per categoria e con possibilità di drill-down. In COMMITLY questo confronto piano/consuntivo avviene in automatico a partire dai dati bancari. Oltre agli scostamenti di importo vedi anche quelli temporali: pagamenti in ritardo, uscite anticipate. Con le COMMITLY Cashflow Unit scendi nel dettaglio di ogni singola registrazione.

La precisione del forecast dipende dalla qualità dei dati. Con partite aperte curate con attenzione e un collegamento bancario completo, la precisione su 13 settimane si attesta di norma sopra il 90 per cento. Per le previsioni di medio termine, su 12-24 mesi, le fasce di scenario sono un approccio migliore delle previsioni puntuali. Nella pianificazione di medio termine COMMITLY AI fornisce in automatico previsioni best case, worst case e mediana.

COMMITLY esporta i tuoi piani e report di cash flow in PDF, XLSX o direttamente tramite API. Crei viste personalizzate, metti in evidenza gli indicatori e condividi i report con la direzione, il consiglio, le banche o gli investitori, tutto da una sola interfaccia. Con l'estensione MCP Server (COMMITLY AI Connect), COMMITLY può essere integrato direttamente anche in diversi modelli AI, in workflow su misura e in chatbot.

COMMITLY si collega tramite interfacce regolamentate a oltre 5.000 banche europee (multi-aggregator banking con diversi fornitori di API bancarie autorizzati). Sul fronte contabile sono collegati DATEV, lexoffice, weclapp e altri sistemi. Con l'API di COMMITLY e con Zapier o Make.com integri qualsiasi altro sistema. Con l'estensione MCP Server (COMMITLY AI Connect), COMMITLY può essere integrato direttamente anche in diversi modelli AI, in workflow su misura e in chatbot.

Tutti i dati risiedono in un data center AWS ad alta sicurezza in Germania. COMMITLY è certificata ISO 27001:2022, conforme al GDPR e conforme all'EU AI Act. Le interfacce verso le banche passano esclusivamente da fornitori regolamentati dalla BaFin. Le componenti di intelligenza artificiale lavorano human-in-the-loop: nessuna decisione presa da una scatola nera.

No. COMMITLY è pensata perché siano gli amministratori, i direttori amministrativi o i liberi professionisti stessi a usarla. Se collabori con un commercialista o uno studio, usi COMMITLY in modalità multi-azienda: il tuo consulente riceve ruoli e permessi propri, senza interferire con il tuo modo di lavorare.

Sì. Per gruppi e holding COMMITLY mette a disposizione la panoramica consolidata della liquidità su più aziende, banche e conti in un'unica vista. Ruoli e permessi si governano in modo granulare fino al livello della singola categoria. Il drill-down va dal quadro complessivo del gruppo alla singola controllata, dallo stato di cassa al singolo movimento.

I sistemi di treasury management come Nomentia, Kyriba, TIS o GTreasury si rivolgono a grandi gruppi con esigenze complesse di cash pooling, hedging e multivaluta. COMMITLY è la piattaforma operativa di cash flow per PMI e imprese di medie dimensioni: si concentra su pianificazione della liquidità, forecast e controllo, senza un progetto ERP e senza costi di implementazione a cinque cifre. E non sostituisce l'ERP: DATEV, lexoffice e simili restano fonti di dati, COMMITLY è il livello di pianificazione e governo che ci sta sopra.