Integrato, personalizzato, intelligente: piano di liquidità in meno di un giorno, panoramica giornaliera, previsione a 13 settimane e controllo del confronto tra dati pianificati e effettivi in un’unica soluzione.
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COMMITLY è la piattaforma dedicata al flusso di cassa per le PMI e le medie imprese. Ti offre la pianificazione della liquidità, previsioni a 13 settimane e il controllo tra dati pianificati e effettivi in un’unica piattaforma — senza Excel, con accesso diretto ai dati bancari di oltre 5.000 istituti bancari in Europa.
COMMITLY si integra con i tuoi sistemi esistenti, anziché sostituirli. Oltre 5.000 banche tramite interfacce regolamentate — protette da diverse API bancarie multi-aggregatore. Sistemi contabili come DATEV, lexoffice e weclapp. Fornitori di servizi di pagamento, sistemi CRM ed ERP del tuo stack esistente.
Stai sviluppando una logica finanziaria o di reporting personalizzata? Utilizza COMMITLY come solida base per le operazioni bancarie e le previsioni: tramite l’API di COMMITLY, Zapier e Make.com — oppure direttamente tramite MCP per flussi di lavoro basati sull’intelligenza artificiale con Claude, ChatGPT o modelli personalizzati. Mantieni la tua soluzione personalizzata e affida alla piattaforma le operazioni bancarie, la conformità e gli standard di previsione.
Con COMMITLY puoi creare il tuo piano di liquidità completo senza usare Excel. Puoi collegare i conti bancari tramite interfacce regolamentate: le transazioni provenienti da oltre 5.000 banche nell’UE vengono importate automaticamente e classificate tramite lo Smart Mapping di COMMITLY. Basato sull’intelligenza artificiale con il “human-in-the-loop”: tu mantieni il controllo, l’IA si occupa del lavoro al posto tuo.
Pianifica senza vincoli contabili. Pianificazione pluriennale, previsioni, scenari e confronto tra dati pianificati e effettivi, tutto da un’unica fonte. Chi oggi pianifica con Excel risparmia in genere 2-4 giorni di lavoro al mese.
La panoramica della liquidità di COMMITLY mostra, giorno per giorno, la situazione finanziaria della tua azienda. Conti bancari, linee di credito, partite aperte e pagamenti pianificati in un'unica dashboard consolidata. Sincronizzata fino a quattro volte al giorno tramite l'interfaccia PSD2 regolamentata.
Chi ha una visione d'insieme può agire con controllo. Chi non ce l'ha, reagisce alle difficoltà — spesso troppo tardi.
La previsione di liquidità in COMMITLY opera su diversi orizzonti temporali: una previsione a breve termine di 13 settimane per la gestione operativa e una previsione a medio termine da 90 a 360 giorni per le decisioni relative agli investimenti e ai finanziamenti. Entrambe si basano sullo stesso database e vengono aggiornate automaticamente.
A rotazione anziché fisso. COMMITLY aggiorna quotidianamente il periodo di previsione, senza che tu debba estenderlo manualmente.
Confronto automatico tra dati pianificati e dati effettivi sulla base dei tuoi dati reali. COMMITLY mostra con precisione giornaliera dove i tuoi flussi di cassa si discostano dal piano — per categoria, con analisi approfondita e filtri per categoria o periodo.
Le unità di flusso di cassa di COMMITLY fanno la differenza: puoi confrontare i budget e i dati effettivi sia in termini di importo che di data di pagamento prevista. Le discrepanze temporali — pagamenti in ritardo, spese anticipate — sono visibili con la stessa precisione dell’entità delle discrepanze stesse.
Dal tuo piano di base puoi ricavare tutti gli scenari che desideri: scenario ottimistico, scenario pessimistico, scenario di investimento, colloquio con la banca. Ogni scenario ha le proprie previsioni e la propria visualizzazione. Niente duplicati in Excel, niente confusione tra le versioni.
Il Rollierende Forecast è lo standard operativo. COMMITLY lo calcola su base continuativa, aggiornandolo quotidianamente. Per orizzonti temporali più lunghi, COMMITLY riproduce la pianificazione su più trimestri o anni.
Anziché un modello Excel statico, COMMITLY offre una struttura già predisposta con categorie, conti e logica di previsione. Il modello si compila automaticamente in base ai tuoi conti bancari. Il tuo piano di liquidità è pronto all’uso in meno di un giorno.
A differenza di un modello Excel, la tua pianificazione su COMMITLY non richiede alcun aggiornamento. Rimane automaticamente aggiornata. Puoi adattare la struttura basata sulle best practice alla tua attività: nuove categorie, sottocategorie, report personalizzati, il tutto senza dover ricorrere a formule complesse.
Le situazioni di crisi non si verificano dall’oggi al domani: si annunciano in anticipo. Chi se ne accorge per tempo può agire: rinviare gli investimenti, prendere una decisione netta, parlare con la banca. Chi non se ne accorge, non ha più alcuna possibilità.
E questo non è solo un problema di liquidità, ma una questione di responsabilità.
Se volete risparmiare tempo e abbandonare i fogli di calcolo Excel, questo è il software giusto per voi. Non ho trovato niente di meglio.
Amministratore delegato BMU Event Technology
Perché l'analisi della liquidità in Excel è superflua! Niente più fogli Excel manuali, il che riduce notevolmente il carico di lavoro. Inoltre, la qualità dei dati aumenta notevolmente e garantisce la sicurezza in questo settore delicato.
Direttore generale Bimanu
Come collegare COMMITLY con lexoffice? Ad essere sincero, lo ricordo solo di sfuggita. Basta andare su Integrazioni nelle impostazioni di COMMITLY, cliccare sul pulsante "Connetti lexoffice" e accedere a lexoffice come al solito. E questo è tutto.
Soluzioni GF Pro.Tec
Prima di utilizzare COMMITLY, abbiamo testato e rivisto diversi strumenti di pianificazione della liquidità. Con COMMITLY, ora abbiamo i dati in mano e possiamo classificarli indipendentemente dal piano dei conti DATEV e in modo più granulare. In questo modo è più facile riconoscere i deficit e le opportunità.
Amministratore delegato, direttore generale Mate IT GmbH
Super strumento di pianificazione della liquidità. COMMITLY ci aiuta a prendere decisioni e a pianificare. Possiamo permetterci nuovi dipendenti, acquisti o progetti? COMMITLY risponde a queste domande in modo affidabile.
Responsabile delle finanze GDW Global Digital Women GmbH
Il miglior strumento di pianificazione della liquidità e il miglior salvagente aziendale. Commitly ci aiuta a pianificare il nostro margine di manovra finanziario in ogni momento. In particolare, le previsioni intelligenti e il collegamento diretto con la nostra contabilità sono particolarmente efficaci.
Direttore generale huhuco UG
Per noi, la scelta migliore per la pianificazione della liquidità. Noi di Modoplus apprezziamo gli strumenti chiari che aumentano in modo significativo l'efficienza quotidiana e abbiamo trovato in COMMITLY quello che cercavamo per la pianificazione della liquidità. È chiaramente riconoscibile che lo strumento è stato sviluppato da persone che conoscono e comprendono le sfide di pianificazione finanziaria che le giovani imprese devono affrontare.
Fondatore e CEO Modoplus GmbH
Sette trimestri al primo posto nella classifica OMR. Oltre 140 recensioni. 4,8 su 5 stelle. Il 97% di recensioni positive.
Imprenditori, responsabili finanziari e studi legali dell'area di lingua tedesca utilizzano COMMITLY per le previsioni di flusso di cassa, il confronto tra dati pianificati e effettivi e l'integrazione con le banche. COMMITLY vanta così la valutazione più alta da parte dei clienti tra i principali strumenti di pianificazione della liquidità nell'area DACH.
Scopri il sistema di pianificazione di COMMITLY: quando vuoi e quando hai tempo!
Cosa puoi aspettarti da COMMITLY
Da sette trimestri consecutivi, COMMITLY è leader OMR nel settore della pianificazione della liquidità, con un punteggio di 4,8 su 5 stelle basato su oltre 140 recensioni verificate e un sentiment positivo del 97%. COMMITLY vanta quindi la valutazione più alta della categoria da parte dei clienti.
COMMITLY calcola il flusso di cassa utilizzando il metodo diretto, in base allo IAS 7. In questo modo soddisfi gli standard richiesti da revisori contabili, banche e investitori. Ideale per trattative di finanziamento e reportistica strategica.
COMMITLY si collega a oltre 5.000 banche nell'UE tramite interfacce regolamentate. La configurazione multi-aggregatore con diversi fornitori ti garantisce la massima copertura bancaria. Tutti i fornitori di interfacce sono regolamentati dalla BaFin.
COMMITLY AI genera automaticamente le tue previsioni: sei tu a mantenere il controllo sulle regole e sulle eccezioni. Nessuna previsione “black box”, nessuna decisione incontrollata dell’IA. L’IA alleggerisce il carico di lavoro, l’uomo decide.
COMMITLY è certificata ISO 27001:2022. Audit periodici garantiscono il rispetto e il continuo miglioramento degli standard di sicurezza. Protezione dei dati ai sensi del GDPR. Conforme all’EU AI Act. Hosting in Germania. Trasmissioni crittografate con SSL a 256 bit.
Un software di pianificazione della liquidità è uno strumento digitale che consente di pianificare, prevedere e gestire entrate, uscite e livelli di liquidità. A differenza di Excel, un software di pianificazione della liquidità come COMMITLY opera automaticamente con dati reali provenienti dalla banca e dalla contabilità, genera previsioni senza necessità di inserimento manuale dei dati e consente la pianificazione di scenari e il controllo tra dati pianificati e dati effettivi in un’unica interfaccia.
Una panoramica della liquidità aggiornata quotidianamente mostra lo stato attuale della liquidità della tua azienda su base giornaliera, consolidato tra tutti i conti bancari, le linee di credito e le partite aperte. Comprende i pagamenti dei clienti, gli stipendi, i pagamenti ai fornitori, i rimborsi dei prestiti e tutti gli altri impegni finanziari. In COMMITLY, la panoramica della liquidità si aggiorna automaticamente ad ogni nuova registrazione bancaria, fino a quattro volte al giorno, senza necessità di interventi manuali.
La previsione di liquidità ti aiuta a prevedere e pianificare i tuoi flussi finanziari in un determinato periodo di tempo — in genere dai 90 ai 360 giorni successivi. Garantisce la tua solvibilità, individua tempestivamente eventuali carenze di liquidità e ti fornisce le basi per individuare e cogliere le opportunità di investimento. Una pianificazione lungimirante della liquidità, unita a un controllo di gestione efficace, garantisce la stabilità finanziaria della tua azienda.
Una previsione di liquidità a rotazione è dinamica. Anziché basarsi su un periodo fisso (ad esempio un esercizio finanziario), viene aggiornata continuamente. Si adatta in modo flessibile alle nuove informazioni ed estende automaticamente l'orizzonte di previsione su base giornaliera. È possibile pianificare sempre le settimane o i mesi successivi senza dover estendere manualmente il piano. COMMITLY offre di serie le previsioni a rotazione.
L'analisi degli scostamenti nella gestione della liquidità mette a confronto i flussi di cassa pianificati con le registrazioni effettive, suddivisi per categoria e con possibilità di approfondimento. In COMMITLY questo confronto tra dati previsti e dati effettivi viene eseguito automaticamente sulla base dei dati bancari. Oltre agli scostamenti di importo, puoi visualizzare anche gli scostamenti temporali: pagamenti in ritardo, spese anticipate. Tramite le unità di flusso di cassa di COMMITLY puoi approfondire i dettagli di ogni singola voce contabile.
L'accuratezza delle previsioni dipende dalla qualità dei dati. Se le partite aperte vengono gestite correttamente e l'integrazione bancaria è completa, l'accuratezza delle previsioni su un orizzonte temporale di 13 settimane si attesta in genere al 90% o più. Per le previsioni a medio termine da 12 a 24 mesi, gli intervalli di scenario rappresentano un approccio migliore rispetto alle previsioni puntuali. COMMITLY AI fornisce automaticamente, nella pianificazione a medio termine, previsioni best-case, worst-case e mediane.
COMMITLY si collega tramite interfacce regolamentate a oltre 5.000 banche nell’area europea (servizio bancario multi-aggregatore con diversi fornitori di API bancarie autorizzati). Per quanto riguarda la contabilità, sono integrati DATEV, lexoffice, weclapp e altri sistemi. Tramite l’API di COMMITLY e Zapier o Make.com è possibile integrare qualsiasi altro sistema. Grazie all’estensione con il server MCP (COMMITLY AI Connect), COMMITLY può essere integrato direttamente anche in diversi modelli di IA, flussi di lavoro personalizzati e chatbot.
Tutti i dati sono conservati in un data center AWS altamente sicuro situato in Germania. COMMITLY è certificato ISO 27001:2022, conforme al GDPR e all’EU AI Act. Le interfacce con le banche avvengono esclusivamente tramite fornitori regolamentati dalla BaFin. I componenti di IA operano secondo il principio “Human-in-the-Loop”: nessuna decisione viene presa in modalità “black box”.
COMMITLY esporta i tuoi piani di flusso di cassa e i tuoi report in formato PDF, XLSX o direttamente tramite l’API. Puoi creare panoramiche personalizzate, evidenziare gli indicatori chiave e condividere i report con la direzione, il comitato consultivo, le banche o gli investitori — il tutto da un’unica interfaccia. Grazie all’estensione con il server MCP (COMMITLY AI Connect), COMMITLY può essere integrato direttamente in diversi modelli di IA, flussi di lavoro personalizzati e chatbot.
No. COMMITLY è progettato in modo tale che amministratori delegati, direttori commerciali o liberi professionisti possano utilizzare lo strumento in autonomia. Se collabori con un commercialista o uno studio professionale, puoi utilizzare COMMITLY in modalità multi-cliente: al tuo consulente verranno assegnati ruoli e autorizzazioni specifici, senza interferire con il tuo flusso di lavoro.
Sì. Per i gruppi aziendali e le holding, COMMITLY offre una panoramica consolidata della liquidità che riunisce più clienti, banche e conti in un’unica schermata. Puoi gestire i ruoli e le autorizzazioni in modo granulare fino al livello di categoria. È possibile effettuare un drill-down dalla visione d’insieme del gruppo alla singola controllata, dallo stato di cassa alla singola registrazione contabile.
I sistemi di gestione della tesoreria come Nomentia, Kyriba, TIS o GTreasury sono destinati alle grandi multinazionali con esigenze complesse in materia di cash pooling, copertura del rischio di cambio e gestione multivaluta. COMMITLY è la piattaforma operativa di gestione del flusso di cassa per le PMI e le medie imprese — incentrata sulla pianificazione della liquidità, sulle previsioni e sul controllo di gestione, senza progetti ERP e senza costi di implementazione a cinque cifre. Non è nemmeno un sostituto dell’ERP: DATEV, lexoffice e simili rimangono fonti di dati, mentre COMMITLY rappresenta il livello di pianificazione e controllo che si colloca al di sopra di essi.