7 motivi per una buona pianificazione della liquidità

Noi imprenditori lavoriamo in un’epoca cambiata. Prima il Covid, ora la guerra di aggressione in Ucraina. Che si tratti di una startup appena fondata o di una media impresa consolidata, una buona pianificazione del cash flow o della liquidità non è mai stata così vitale. Ecco i motivi!

1. Ridurre il rischio di insolvenza

Le statistiche parlano chiaro: oltre l’80 % di tutte le insolvenze dipende da una pianificazione carente del flusso di cassa

Quando il rapporto fra incassi e pagamenti non torna più, l’incapacità di pagare è dietro l’angolo. Molte aziende sottovalutano il problema, per esempio concentrandosi troppo sulle analisi del consulente fiscale o utilizzando strumenti inadeguati per la pianificazione finanziaria.

2. Trasparenza invece di volo cieco

Un dato di fatto: i dati finanziari sono complessi, ma non devono per forza esserlo

Guardare solo l’analisi economico-aziendale o il conto corrente dice spesso ben poco. Una pianificazione intelligente del cash flow o della liquidità registra ogni movimento di denaro in azienda e presenta i dati in modo insieme dettagliato (fino al livello della singola registrazione) e chiaro (per esempio in grafici, tabelle e dashboard). Ma soprattutto le analisi sono sempre aggiornate e non devi aspettare il consulente fiscale o la fine del mese.

3. Riconoscere prima le strozzature di pagamento

Conosci il battito finanziario della tua azienda?

Monitora da subito senza lacune le variazioni delle disponibilità, analizza le oscillazioni stagionali del tuo modello di business e osserva il comportamento di pagamento dei tuoi clienti. La pianificazione del cash flow permette di prevedere prima le strozzature di pagamento e di adottare più rapidamente misure per garantire la liquidità.

4. Aumentare le disponibilità

Una buona pianificazione della liquidità si vede in soldoni

I vantaggi decisivi sono

• Una migliore gestione dei crediti
• Un comportamento di pagamento ottimizzato verso i fornitori
• Più margine per investimenti, riserve e prelievi

5. Pianificare le finanze future in modo affidabile

Come si svilupperanno le disponibilità nei prossimi 6, 12 o 24 mesi?

Pianifica il tuo futuro finanziario sulla base del flusso di cassa passato e prendi decisioni aziendali migliori

• Pianificazione di incassi e pagamenti
• Creazione di scenari diversi
• Successivo confronto piano/consuntivo

6. Convincere banche e investitori

Vuoi convincere dei partner della tua idea di business?

Oppure parlare con la tua banca di nuovi finanziamenti? Un buon piano di cash flow o di liquidità rende trasparente la tua situazione finanziaria e mette in evidenza rischi e opportunità. Così nasce la fiducia e i tuoi partner si convincono più in fretta della tua azienda.

7. Prendere in mano le proprie finanze

Affidarsi ad altri per la pianificazione finanziaria? Non è una buona idea …

Il consulente fiscale e simili si occupano certamente di compiti importanti quando si tratta di contabilità e bilancio d’esercizio, ma una pianificazione lungimirante, per esempio una pianificazione finanziaria integrata o una solida pianificazione del flusso di cassa, dovresti prenderla in mano tu. Mentre le grandi aziende lo fanno già da anni, per le medie imprese c’è ancora molto da fare.

Foto di Ian Taylor su Unsplash