Pianificazione della liquidità
per la banca
per la banca
Quattro occasioni, un piano
La banca vuole sapere se la tua azienda può far fronte ai propri impegni anche nei prossimi mesi. E non lo chiede una volta sola.
Richiesta di credito
La banca verifica se puoi sostenere interessi e rimborsi — oggi e nei mesi a venire.
Rinnovo della linea
Prima del rinnovo vuole vedere come si è evoluta la tua liquidità dall'ultima concessione.
Reporting continuo
Molti contratti di finanziamento richiedono report regolari, spesso mensili o trimestrali, talvolta con indicatori concordati.
Credito agevolato
Per i crediti agevolati tramite la tua banca, il piano di liquidità fa spesso parte della documentazione richiesta.
Quali report vogliono vedere le banche
Con questi report la tua banca vede dove sei, che cosa ti aspetti e quanto è affidabile la tua pianificazione.
In COMMITLY crei tutti i report come PDF formattati o come export Excel — dai tuoi dati bancari reali, non da un foglio preparato la sera prima.
Prova subito gratis!Forecast su 12 mesi
La tua aspettativa attuale sulla base dei dati più recenti, impostata con prudenza. Rolling: diventa più aggiornata a ogni movimento del conto.
Piano fissato
Il piano che la banca ha visto alla concessione — congelato come riferimento. In COMMITLY lo fissi con il commit, poi non cambia più per errore.
Analisi degli scostamenti
Dove l'andamento si discosta dal piano fissato, nell'importo e nei tempi? È il cuore del reporting continuo.
Consuntivi su 12 mesi
Ciò che è effettivamente entrato e uscito, per categoria, per un esercizio selezionato.
Previsione a breve su 13 settimane
Quando la situazione si fa tesa, la banca vuole sapere come saranno le prossime settimane. La vista rolling a 13 settimane è il quadro abituale.
Scenari per te
Migliore, base, peggiore: per le tue decisioni. Alla banca va il piano prudente.
Report con un clic, in PDF o Excel
- Analisi degli scostamenti: piano o forecast rispetto al consuntivo
- Report a 12 mesi per consuntivo, piano e forecast
- Forecast rolling sui prossimi 12 mesi
- Resto dell'esercizio da forecast e piano fissato
- Export in Excel per le tue analisi
Spiegare gli scostamenti prima che la banca chieda
- Scostamenti per categoria, con drill-down fino alla singola transazione
- Importo e tempi: pagamenti in ritardo o anticipati
- Automaticamente dai dati bancari, senza riconciliazione manuale
Scenari per te, il piano prudente per la banca
- Scenari dinamici accanto al forecast rolling
- Linea di credito visibile come limite nel grafico
- Simula nuove assunzioni, investimenti o incassi posticipati senza sovrascrivere il piano
Come un commerciante prudente
Le banche non valutano solo i numeri, ma anche come sono nati. Un piano prudente è più credibile di uno ottimistico.
Stimare le entrate con prudenza
Soprattutto dove gli incassi sono incerti. Ciò che non è sicuro va in uno scenario, non nel piano.
Prevedere le uscite in anticipo
Meglio una settimana prima che dopo. Le sorprese sul lato dei costi costano fiducia.
Mettere in conto i ritardi
I clienti non pagano sempre puntuali. Chi pianifica termini realistici dovrà spiegare meno dopo.
Forecast, piano fissato e analisi degli scostamenti dai tuoi dati bancari reali.
Prova gratis
Domande frequenti
La banca vuole vedere tre cose: un forecast sui prossimi dodici mesi, un piano fissato come riferimento e un'analisi degli scostamenti che mostri dove l'andamento si discosta dal piano. A questi si aggiungono i dati consuntivi dell'esercizio in corso e, quando la situazione si fa tesa, una previsione a breve termine su 13 settimane. Conta non solo il contenuto ma anche l'origine dei numeri: un piano basato su dati bancari reali è più credibile di un foglio di calcolo costruito per l'appuntamento.