Pianificazione della liquidità a 13 settimane:
settimana per settimana dai tuoi conti
settimana per settimana dai tuoi conti
Che cosa caratterizza una pianificazione a 13 settimane
Un trimestre sotto controllo
Abbastanza breve per la precisione settimanale, abbastanza lungo per correggere la rotta quando la situazione si fa stretta.
Settimana per settimana
Stipendi, imposte, affitto e rate di rimborso cadono in settimane precise. Una pianificazione mensile appiattisce proprio questi picchi.
Metodo diretto
Entrate contro uscite, nessuna grandezza di conto economico. Conta ciò che arriva sul conto e ciò che ne esce.
Rolling
Ogni settimana ne esce una e ne entra una nuova. Lo sguardo arriva sempre a 13 settimane in avanti.
La pianificazione a 13 settimane in quattro passi
Il forecast a 13 settimane, rolling
- Previsione settimana per settimana sulle prossime 13 settimane, più la previsione da 90 a 360 giorni
- Saldi, linee di credito e partite aperte in un unico quadro
- Rolling: il periodo si estende da solo
Il percorso prudente: scenari e liquidità minima
- Scenari in aggiunta al forecast, senza sovrascrivere il piano
- Simulare incassi in ritardo, nuovi costi o la perdita di un ordine
- Linea di credito visibile come limite nel grafico
Piano contro consuntivo, ogni settimana
- Scostamenti per categoria, con drill-down fino alla singola transazione
- Importo e tempi: riconoscere pagamenti anticipati o in ritardo
- Report in PDF o Excel, per esempio per il colloquio con la banca
Quando contano le settimane: il check a 13 settimane
Per i colloqui con la banca, un calo del fatturato o il maggiore dovere di diligenza della direzione di una GmbH tedesca (società a responsabilità limitata). Un report di COMMITLY Advisory, preparato dall'IA, verificato e approvato da un esperto COMMITLY.
Stato della liquidità
Per conto, comprese le linee di credito disponibili, i debiti in scadenza nei prossimi 21 giorni e il grado di copertura.
Matrice a 13 settimane
Con un margine di sicurezza sulle entrate e una maggiorazione sulle uscite — il percorso prudente. Le settimane sotto la soglia di allerta sono evidenziate.
Rischi e attività
Rischi, elenco dei punti da chiarire e attività con data. Su richiesta anche il file di lavoro in Excel.
Chiaramente delimitato
Un elemento documentato della tua individuazione precoce delle crisi ai sensi del § 1 StaRUG (legge tedesca sulla ristrutturazione delle imprese) — espressamente non una verifica della solvibilità né una prognosi sulla continuità aziendale. Se il semaforo è rosso, ti diciamo quando è il momento di rivolgersi a un revisore o a un consulente per la ristrutturazione.
Confermata da imprenditori per imprenditori.
Chi vuole risparmiare tempo e liberarsi dei fogli Excel con questo software è nel posto giusto. Non ho trovato niente di meglio.
Amministratore delegato BMU Veranstaltungstechnik
COMMITLY è uno dei motivi per cui negli ultimi anni siamo riusciti a crescere così tanto. Un modo molto semplice ed efficiente per tenere il flusso di cassa sotto gli occhi e sotto controllo.
CFO Basenbox
Ecco perché un'analisi della liquidità in Excel è superflua! Niente più fogli Excel compilati a mano e quindi molto meno lavoro. In più la qualità dei numeri cresce sensibilmente e dà sicurezza su un tema così delicato.
Amministratore delegato Bimanu
Assolutamente consigliato. Grazie a Commitly possiamo controllare al giorno i nostri ricavi e i nostri costi, insieme alla pianificazione dell'anno in corso. Con Commitly la gestione è migliore e più semplice.
Finance Manager Yogaeasy
Strumento fantastico per pianificare la liquidità. Commitly aiuta a pianificare il flusso di cassa e a vedere dove ci si può trovare a fine mese o a fine anno. Le diverse analisi ci danno una buona visione d'insieme e rendono Excel superfluo anche qui.
Amministratore delegato Klebekerlchen
Come si collega COMMITLY a lexoffice? A dire il vero me lo ricordo appena. Basta andare nelle impostazioni di COMMITLY, alla voce Integrazioni, cliccare il pulsante «Collega lexoffice» e accedere a lexoffice come al solito. Tutto qui.
Amministratore Pro.Tec Solutions
Prima di adottare COMMITLY avevamo provato e valutato diversi strumenti di pianificazione della liquidità. Con COMMITLY i numeri sono finalmente nelle nostre mani e possiamo categorizzarli da soli e in modo più fine, indipendentemente dal piano dei conti DATEV. Così riconosciamo più facilmente carenze e opportunità.
CEO, amministratore delegato Mate IT GmbH
Ottimo strumento di pianificazione della liquidità. COMMITLY ci aiuta a decidere e a pianificare. Possiamo permetterci nuovi collaboratori, nuovi acquisti o nuovi progetti? COMMITLY ci risponde in modo piuttosto affidabile.
Head of Finance GDW Global Digital Women GmbH
Il miglior strumento per pianificare la liquidità e un vero salvavita per l'azienda. Commitly ci aiuta a pianificare in ogni momento il nostro margine finanziario. Straordinari soprattutto i forecast intelligenti e il collegamento diretto con la nostra contabilità.
Amministratore delegato huhuco UG
Per noi la scelta migliore per la pianificazione della liquidità. In Modoplus teniamo agli strumenti chiari, che aumentano davvero l'efficienza di ogni giorno, e per la pianificazione della liquidità con COMMITLY li abbiamo trovati. Si vede bene che lo strumento è stato sviluppato da persone che conoscono e capiscono le sfide della pianificazione finanziaria delle giovani imprese.
Founder & CEO Modoplus GmbH
La semplicità delle informazioni quotidiane sui conti. La capacità di Commitly di imparare a ogni transazione. Ovunque ci si trovi, si è sempre in grado di tenere sotto controllo la propria liquidità.
Amministratore delegato Quadrex Unternehmensgruppe
Commitly permette di rilevare e adeguare in modo semplice i flussi di cassa futuri. L'uso è intuitivo. Così il colloquio di consulenza resta concentrato sui contenuti.
FinancePartners Beratungsges mbH
Commitly ci permette di pianificare in modo trasparente la liquidità della nostra azienda. Senza Commitly saremmo persi. E la concorrenza è nettamente indietro in termini di qualità, oppure è troppo cara. Commitly fa esattamente quello che deve fare!
Fondatore OpenForests
Sette trimestri da OMR Leader. Oltre 140 recensioni. 4,8 stelle su 5. 97 per cento positive.
Imprenditori-manager, responsabili finanziari e studi di consulenza dell'area di lingua tedesca usano COMMITLY per il forecast del cash flow, il confronto piano/consuntivo e il collegamento bancario. COMMITLY ha così la valutazione più alta tra i principali strumenti di pianificazione della liquidità nell'area DACH.
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Domande frequenti
Una previsione sulle prossime 13 settimane, cioè un trimestre, settimana per settimana. Con il metodo diretto mette a confronto le entrate e le uscite attese e mostra il saldo del conto alla fine di ogni settimana. Rolling significa: ogni settimana ne esce una e ne entra una nuova, lo sguardo arriva sempre a 13 settimane.