Liquiditätsplanung-Software 2026

15 Anbieter im Vergleich, nach Unternehmensgröße gruppiert und ohne Rangliste. Jede Angabe mit Quelle beim Anbieter.

Keine Plätze

Die Anbieter sind nach der Unternehmensgröße gruppiert, die sie selbst als Zielgruppe nennen, und innerhalb der Gruppen alphabetisch sortiert.

Jede Angabe mit Quelle

Was hier über einen Anbieter steht, stammt von dessen eigener Website. Wo er zu einem Punkt nichts angibt, steht hier nichts.

Wir sind selbst Anbieter

COMMITLY steht in dieser Liste wie alle anderen. Beurteile uns nach denselben Maßstäben. Wir prüfen die Liste jedes Quartal.

Zuerst die wichtigste Frage

Cashflow-Planung oder Finanzplanung?

Beides wird oft „Liquiditätsplanung“ genannt, meint aber etwas anderes. Viele Unternehmen brauchen beides: die Finanzplanung für das Jahr, die Cashflow-Planung für die nächsten Wochen.

Cashflow-Planung

Plant vom Konto aus: Kontobewegungen, offene Rechnungen und wiederkehrende Zahlungen, tages- oder wochengenau. Die Frage dahinter: Reicht das Geld in sechs Wochen?

  • In dieser Liste: Agicap, COMMITLY, Embat, finban, re:cap, Tidely, Trezy

Finanzplanung und Controlling

Plant aus der Buchhaltung: Summen- und Saldenliste, GuV und Bilanz, meist monatlich. Die Liquidität wird daraus abgeleitet. Die Frage dahinter: Wie entwickeln sich Ergebnis und Bilanz?

  • In dieser Liste: Companyon, helu, Jedox, LucaNet

Geschäftskonto mit Prognose

Das Konto selbst rechnet eine Vorschau aus seinen Umsätzen, externe Konten lassen sich anbinden. Die Frage dahinter: Wie entwickelt sich mein Kontostand?

  • In dieser Liste: Qonto

Treasury-Management für Konzerne

Bankanbindung über EBICS und SWIFT, Zahlungsverkehr, Cash Pooling und Liquiditätsprognose für viele Gesellschaften und Länder. Die Frage dahinter: Wo liegt das Geld der Gruppe, und wie bewegen wir es?

  • In dieser Liste: Nomentia, SAP, TIS
Auf einen Blick

Die zehn Fragen, für jeden Anbieter beantwortet

Die Spalten folgen den zehn Fragen, die wir jedem Anbieter stellen würden — auch uns —, dazu EU AI Act und Einstiegspreis. Ob sich etwas zubuchen lässt, steht als „Add-on“ in der Zelle. Ein Strich heißt: Der Anbieter macht dazu auf seiner Website keine Angabe.
AnbieterIst-Zahlen von der BankOffene Posten im PlanSzenarienRechnungsfreigabeZahlungen auslösenMehrere GesellschaftenOffene APIKIMCP-ServerEU AI ActISO-27001-Zertifikat fürEinstieg pro Monat in EUR
Für Selbstständige und kleine Unternehmen
finbanCashflow-PlanungDATEV nur per Datei nein neingemeinsame Sicht, keine Konsolidierung–Beta––nur Rechenzentrum35
QontoGeschäftskonto mit PrognoseEBICS ab Business–ab Tarif Smart–KI-Agenten–nur E-Rechnung0, Prognose ab 19
TrezyCashflow-Planungohne DATEVab Tarif Starter nein nein–nur Enterprise–––0, bezahlt ab 9
Für KMU und den Mittelstand
AgicapCashflow-Planungauch EBICS–Unternehmenauf Anfrage
COMMITLYCashflow-Planungauch FinTS und EBICSalle EditionenAdd-onAdd-onab Professionalab Business, seit 2022Freigabe durch dichAdd-on, ab Professional inklusiveUnternehmen55, Rabatte bei 12 und 24 Monaten
CompanyonFinanzplanung & Controlling Datei-Import Summen- und Saldenlisteab Tarif Expert nein–Add-on––––nur Rechenzentrum69
EmbatCashflow-Planung & Treasuryauch EBICS und SWIFTauch aus DATEV–ZahlungsfreigabeKI-Agentennur AbfragenUnternehmenauf Anfrage
heluFinanzplanung & Controlling–aus DATEV nein––Agent als Add-on––nur Serverauf Anfrage
re:capCashflow-Planung & Finanzierungkein EBICSRechnungsdaten nein neinBankkonten gemeinsam–––0, Pro ab 79
TidelyCashflow-PlanungEBICS als Add-onab Professional nein neinab Businessab Professional––Unternehmen55
Für Konzerne
JedoxPlanung & Konsolidierung––––Add-on–Unternehmenauf Anfrage
LucaNetKonsolidierung, Planung & Cash ManagementEBICS–eigene Lösung–nur Teilbereiche––Unternehmen, mit Nummerauf Anfrage
NomentiaTreasury-ManagementEBICS und SWIFTERP-Anbindung, u. a. SAP und DATEVZahlungsfreigabenur für ERP-AnbindungAssistenten und Agentenangekündigt–Unternehmenauf Anfrage
SAPCash-Management im ERPintegriertBelege aus dem SAP-SystemSimulation––––auf Anfrage
TISZahlungen & Cash-Managementauch SWIFT–––Add-on––Unternehmenauf Anfrage

Preise in EUR laut Anbieter, meist netto, beim kleinsten Tarif. „Add-on“: gegen Aufpreis. „Unternehmen“: Das Zertifikat gilt für den Anbieter selbst, nicht nur für sein Rechenzentrum.

Vergleich nach Wahl

COMMITLY gegen Anbieter deiner Wahl

Wähle Anbieter aus und sieh ihre Angaben neben COMMITLY — dieselben Werte und Quellen wie in der Übersicht.

COMMITLY
Art
Cashflow-Planung
Cashflow-Planung
Ist-Zahlen von der Bank
auch FinTS und EBICS
auch EBICS
Offene Posten im Plan
Szenarien
alle Editionen
Rechnungsfreigabe
Add-on
Zahlungen auslösen
Add-on
Mehrere Gesellschaften
ab Professional
Offene API
ab Business, seit 2022
KI
Freigabe durch dich
MCP-Server
Add-on, ab Professional inklusive
EU AI Act
–
ISO-27001-Zertifikat für
Unternehmen
Unternehmen
Einstieg pro Monat in EUR
55, Rabatte bei 12 und 24 Monaten
auf Anfrage
Zum Steckbrief
Jetzt kostenlos testen!

Für Selbstständige und kleine Unternehmen

Cashflow-Planung

finban

Cashflow-Planung für kleine Unternehmen, nach eigener Angabe vom Selbstständigen bis zu Gruppen mit mehreren Gesellschaften.

  • Bankanbindung: per PSD2, nur lesend, Abruf alle 24 Stunden; dazu Datei-Import. Die Zahl der Banken ist auf den eigenen Seiten unterschiedlich angegeben (2.837, 2.841, über 5.000).
  • Buchhaltung: Lexware Office direkt angebunden, sevdesk direkt für Angebote und Ausgangsrechnungen. DATEV per Datei-Import, eine direkte Anbindung ist geplant.
  • Planung: Liquiditätsforecast über 12 Monate, Best- und Worst-Case-Szenarien (3, 10 oder unbegrenzt je Tarif), Soll-Ist-Vergleich.
  • Zahlungen: Laut eigener Angabe kann finban keine Zahlungen auslösen.
  • KI: „finban Intelligence", derzeit in einer geschlossenen Beta.
  • Preis: EUR 35, 65 oder 120 im Monat netto; mit 24 Monaten Laufzeit ab EUR 22,75. Stand August 2026.
  • Test: 14 Tage, ohne Kreditkarte. Kein Gratistarif.
  • Hosting und Nachweise: AWS in Frankfurt; die ISO-27001-Zertifizierung bezieht sich auf die Rechenzentren.

Quelle: finban.io · Stand 27. September 2026

Geschäftskonto mit Prognose

Qonto

Ein Geschäftskonto mit Cashflow-Funktionen, kein reines Planungswerkzeug. Qonto ist Zahlungsinstitut mit französischer Lizenz.

  • Bankanbindung: externe Konten per PSD2, EBICS ab dem Tarif Business.
  • Buchhaltung: DATEV und Lexware als Ziel für Buchungsdaten. Offene Posten aus der Buchhaltung als Quelle für die Prognose: keine Angabe.
  • Planung: Prognose und Szenarien erst ab den Tarifen Smart bzw. Essential. Der Prognosehorizont ist auf zwei Seiten unterschiedlich angegeben (bis zu 4 Jahre, bis zu 90 Tage).
  • Zahlungen: ja, als Konto: SEPA-, Echtzeit- und SWIFT-Überweisungen, physische und virtuelle Mastercard. Lieferantenrechnungen lassen sich mit mehrstufiger Freigabe genehmigen und bezahlen.
  • Schnittstellen: API in jedem Tarif, MCP-Server für KI-Werkzeuge.
  • Preis: EUR 0 bis 199 im Monat bei jährlicher Abrechnung, netto; Prognose ab EUR 19 (Smart) bzw. EUR 49 (Essential).
  • Test: 1 Monat; der Tarif Starter ist dauerhaft kostenlos.
  • Hosting und Nachweise: AWS in der Region Paris; ISO 27001 für den Bereich E-Rechnungen, dazu PCI-DSS.

Quelle: qonto.com · Stand 27. September 2026

Cashflow-Planung

Trezy

Französischer Anbieter, seit März 2026 im deutschsprachigen Raum. Zielgruppe laut eigener Angabe: vom Solo-Unternehmer bis zum Unternehmen mit fünfzig Mitarbeitern.

  • Bankanbindung: per PSD2, nur lesend; dazu CSV- und Excel-Import. Die Zahl der Banken ist unterschiedlich angegeben (über 2.000 weltweit, über 300 europäische).
  • Buchhaltung: Pennylane, CEGID, QuickBooks. DATEV, Lexware Office oder sevdesk: keine Angabe.
  • Planung: KI-Prognose über 12 Monate, Szenario-Planung ab dem Tarif Starter.
  • Zahlungen: Laut eigener Angabe löst Trezy niemals Zahlungen aus. Eingangsrechnungen lassen sich per Upload, E-Mail und Texterkennung erfassen.
  • Preis: Gratistarif; Starter EUR 9, Premium EUR 39 im Monat, bei jährlicher Zahlung EUR 7,50 bzw. 32,50.
  • Test: 7 Tage für die bezahlten Tarife.
  • Hosting und Nachweise: europäische Server; eine Zertifizierung ist nicht angegeben.

Quelle: trezy.io · Stand 27. September 2026

Für KMU und den Mittelstand

Cashflow-Planung

Agicap

Treasury-Management für den Mittelstand, mit eigenen Angeboten für kleinere Unternehmen.

  • Bankanbindung: EBICS, SWIFT, Host-to-Host und PSD2 über regulierte Aggregatoren; nach eigener Angabe mehr als 2.000 Banken und mehr als 400 angebundene ERP-Systeme.
  • Buchhaltung: Kunden- und Lieferantenrechnungen mit Fälligkeit aus DATEV, offene Rechnungen aus lexoffice, dazu SAP, Sage, Business Central, Odoo, NetSuite, Xero und weitere.
  • Planung: rollierende 13-Wochen-Planung, mehrere Szenarien, Plan-Ist- und Plan-Plan-Vergleich.
  • Zahlungen: ja, über EBICS, SWIFT und Host-to-Host mit Einzel- oder Doppelunterschrift. Firmenkarten, Kreditorenmanagement mit ein- oder mehrstufiger Freigabe.
  • Mehrere Gesellschaften: konsolidierte Gruppenansicht, Cash Pooling.
  • KI und Schnittstellen: mehrere KI-Funktionen, öffentliche API, MCP-Server; schreibende Aktionen erfordern eine Bestätigung.
  • Preis: keine öffentlichen Listenpreise, individuelles Angebot.
  • Test: kostenloser Test; Dauer nicht angegeben.
  • Hosting und Nachweise: Google Cloud in Belgien; nach ISO 27001:2022 zertifiziert.

Quelle: agicap.com · Stand 27. September 2026

Cashflow-Planung

COMMITLY

Cashflow-Plattform aus Österreich für KMU in der EU, von der Basis-Edition für Selbstständige bis zu Firmengruppen.

  • Bankanbindung: über 5.000 Banken in der EU per PSD2 über mehrere regulierte Banking-Aggregatoren, in allen Editionen. FinTS ab Business, EBICS in Business und Professional als Add-on, in Enterprise enthalten.
  • Buchhaltung: offene Posten aus Vorsystemen per Import und laufender Synchronisation in allen Editionen, unter anderem aus DATEV, Lexware Office, sevdesk, BuchhaltungsButler, weclapp, MOCO und Zoho Books.
  • Planung: professionelles Planungssystem, einfach zu bedienen: rollierender Forecast in Wochen und Monaten, dynamische Szenarien, Plan-Ist-Abgleich, in allen Editionen.
  • Zahlungen: über die Add-ons Bills (Eingangsrechnungen per Texterkennung erfassen, nach Genehmigungsrichtlinie freigeben, als SEPA-XML-Datei, direkt per PSD2 als Pay by Bank oder per EBICS bezahlen) und Karte & Wallet (Geschäftskonto mit deutscher IBAN, Debit Mastercard), in allen Editionen buchbar.
  • Mehrere Gesellschaften: Konsolidierung und Gruppen-Dashboard ab Professional.
  • KI und Schnittstellen: KI-Vorschläge für Kategorien und Planwerte, Freigabe durch den Menschen; offene API ab Business, öffentlich dokumentiert seit 2022 (developer.commitly.com, Stand Juli 2022); MCP-Server als Add-on, ab Professional inklusive. Wir folgen dem EU AI Act.
  • Preis: fair und transparent: EUR 55, 105 oder 195 im Monat zuzüglich Umsatzsteuer, Enterprise auf Anfrage; attraktive Rabatte bei 12 und 24 Monaten Laufzeit (mit 24 Monaten im ersten Jahr ab EUR 27,50).
  • Test: 14 Tage, ohne Kreditkarte.
  • Hosting und Nachweise: Hosting in Deutschland; nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziert.

Quelle: commitly.com/preise · Stand 27. September 2026

Finanzplanung & Controlling

Companyon

Controlling-Software für Selbstständige bis Mittelstand, auf Basis der Summen- und Saldenliste aus der Buchhaltung.

  • Bankanbindung: Laut eigener Angabe beruht die Prognose auf importierten Daten, nicht auf einer Bankanbindung in Echtzeit.
  • Buchhaltung: Summen- und Saldenliste als Datei aus DATEV, ADDISON, Agenda, Lexware, Sage, sevDesk und weiteren; direkte Schnittstelle zu Sage. DATEV-Anbindung als eigenes Modul für EUR 79 im Monat.
  • Planung: automatischer Plan-Ist-Vergleich ab Basic, Szenarienanalyse und automatische Liquiditätsprognose ab dem Tarif Expert.
  • Mehrere Gesellschaften: Ist- und Plan-Konsolidierung als Zusatzmodul für EUR 60 im Monat.
  • Preis: EUR 69, 109 oder 179 im Monat bei jährlicher Zahlung, monatlich EUR 99, 159 oder 249; netto.
  • Test: 14 Tage.
  • Hosting und Nachweise: Rechenzentrum der Deutschen Telekom in Deutschland; die ISO-27001-Zertifizierung bezieht sich auf das Rechenzentrum.

Quelle: companyon.de · Stand 27. September 2026

Cashflow-Planung & Treasury

Embat

Treasury-Plattform aus Madrid mit Büros in Berlin und München. Zielgruppe laut eigener Angabe: mittelständische Unternehmen, bei denen Tabellenkalkulationen an ihre Grenzen stoßen.

  • Bankanbindung: über APIs, PSD2, EBICS, SWIFT und Host-to-Host; nach eigener Angabe über 15.000 Finanzinstitute, darunter Sparkasse, Deutsche Bank und Commerzbank.
  • Buchhaltung und ERP: Kreditoren- und Debitorendaten, Rechnungen und Zahlungspläne aus dem ERP, unter anderem aus DATEV, SAP, Business Central, NetSuite und Sage, alle 15 Minuten synchronisiert. Lexware Office und sevdesk: keine Angabe.
  • Planung: Prognosen täglich, wöchentlich, monatlich oder quartalsweise, laufender Prognose-Ist-Vergleich über Unternehmenseinheiten. Szenarien: keine Angabe.
  • Zahlungen: ja, Zahlungsläufe in über 50 Währungen mit Freigabe-Workflows.
  • Mehrere Gesellschaften: konsolidierter Überblick über alle Banken, Unternehmenseinheiten und Währungen; Intercompany als eigenes Modul.
  • Abgleich: KI-gestützte Abstimmung von Banktransaktionen und Zahlungsdienstleistern mit dem ERP.
  • KI: KI-Agenten („TellMe AI“), Anbindung an KI-Assistenten wie Claude und ChatGPT. Nach eigener Angabe im Rahmen des EU AI Act.
  • Preis: keine öffentlichen Preise; Module einzeln zusammenstellbar, Angebot auf Anfrage.
  • Test: Demo auf Anfrage; ein kostenloser Test ist nicht angegeben.
  • Hosting und Nachweise: Google Cloud; nach ISO/IEC 27001:2022 zertifiziert, dazu ein SOC-2-Typ-II-Bericht.

Quelle: embat.io · Stand 27. September 2026

Finanzplanung & Controlling

helu

Finanzplanung und Controlling für Finanzteams und CFOs, auf Basis von DATEV. Anbieter aus Wien.

  • Datenbasis: direkte Anbindung an DATEV mit Kreditoren- und Debitorenanalyse. Eine Bankanbindung ist nicht angegeben.
  • Planung: Base-, Best- und Worst-Case nebeneinander, Plan-Ist-Vergleich.
  • Mehrere Gesellschaften: Konsolidierung vorhanden.
  • KI: KI-gestützte Berichte, „Finance Agent" als Zusatzpaket.
  • Preis: keine öffentlichen Listenpreise, individuelles Angebot.
  • Test: 14 Tage, dazu ein Demo-Konto.
  • Hosting und Nachweise: Server in Deutschland; die ISO-27001-Zertifizierung bezieht sich auf die Server.

Quelle: helu.io · Stand 27. September 2026

Cashflow-Planung & Finanzierung

re:cap

Seit August 2026 ausgerichtet auf die Frage, welches Kapital ein Unternehmen bekommen kann. re:cap vermittelt Finanzierung und vergibt nach eigener Angabe selbst keine Kredite. Zielgruppe: wachsende KMU ab 250.000 Euro Jahresumsatz.

  • Bankanbindung: per PSD2 und vergleichbare Schnittstellen; EBICS nach eigener Angabe nicht, stattdessen Datei-Upload. Die Zahl der Banken ist unterschiedlich angegeben (über 12.000, 14.000 Integrationen).
  • Planung: Wochen- und Monatsprognosen über 6, 12 oder 24 Monate, Szenarien, Plan-Ist über importierte Budgets.
  • Zahlungen: Laut eigener Angabe kann re:cap kein Geld bewegen. Eingangsrechnungen lassen sich per E-Mail oder Upload erfassen und für DATEV exportieren.
  • Schnittstellen: MCP-Server, überwiegend lesend.
  • Preis: Tarif Essential kostenlos, Pro ab EUR 79 im Monat, abhängig vom Jahresumsatz. Stand August 2026.
  • Hosting und Nachweise: entwickelt und gehostet in Deutschland; eine Zertifizierung ist nicht angegeben.

Quelle: re-cap.com · Stand 27. September 2026

Cashflow-Planung

Tidely

Liquiditätsplanung aus München, vom Tarif für Freelancer bis zu dem für große Unternehmensgruppen.

  • Bankanbindung: über mehrere Banking-Aggregatoren, nach eigener Angabe über 5.000 Banken weltweit; EBICS als Zusatzmodul für EUR 36 bis 50 je Konto und Monat; dazu Datei-Import.
  • Buchhaltung: offene Posten aus DATEV ab Professional als Zusatzmodul für EUR 25 bis 35 im Monat; offene Posten aus Lexware Office und sevDesk ab Professional.
  • Planung: Szenarien, KI-Prognose, Plan-Ist-Abgleich.
  • Zahlungen: Laut eigener Angabe startet Tidely keine Überweisungen und zieht keine Lastschriften ein. Karten von Pliant, Pleo und Amex lassen sich anbinden.
  • Mehrere Gesellschaften: im Tarif Business drei Unternehmen, jedes weitere EUR 14 bis 20 im Monat.
  • Schnittstellen: öffentliche API ab Professional.
  • Preis: EUR 55, 105 oder 265 im Monat; bei Jahresvertrag EUR 45, 85 oder 215, bei zwei Jahren EUR 39, 75 oder 189. Ob netto oder brutto, ist nicht angegeben.
  • Test: 7 Tage nach einer kurzen Demo, ohne Kreditkarte.
  • Hosting und Nachweise: AWS in Frankfurt; laut Firmenchronik seit 2025 nach ISO 27001 zertifiziert.

Quelle: tidely.com · Stand 27. September 2026

Für Konzerne

Diese Lösungen richten sich an größere Organisationen und nennen keine öffentlichen Preise: Planung und Konsolidierung (Jedox, LucaNet) und Treasury-Management (Nomentia, SAP, TIS). Sie stehen hier zur Abgrenzung — wer nach Liquiditätsplanung sucht und bei ihnen landet, braucht oft weniger, oder genau das.

Planung & Konsolidierung

Jedox

Plattform für Planung, Budgetierung und Konsolidierung. Die Liquidität wird aus GuV und Bilanz abgeleitet.

  • Planung: rollierende Forecasts, Szenarioplanung, Abweichungen gegenüber dem Plan.
  • Mehrere Gesellschaften: eigene Konsolidierungslösung mit Intercompany-Eliminierung nach IFRS und HGB.
  • Bankanbindung: nicht angegeben; der Cashflow entsteht aus GuV und Bilanz.
  • KI und Schnittstellen: JedoxAI, MCP-Server, APIs.
  • Preis: keine öffentlichen Listenpreise; Abrechnung pro Nutzer und Monat, jährlich.
  • Hosting und Nachweise: Microsoft Azure, Region wählbar; Audits unter anderem nach ISO 27001 und SOC 2 Typ 2.

Quelle: jedox.com · Stand 27. September 2026

Konsolidierung, Planung & Cash Management

LucaNet

Plattform für Konsolidierung, Planung und Cash Management; nach eigener Angabe über 6.500 Kunden.

  • Bankanbindung: EBICS, Multibank-Funktionen, Banking-REST-API.
  • Zahlungen: ja, elektronischer Zahlungsverkehr.
  • Planung: Cash-Forecasting ab dem Paket Advanced; rollierende Planung in einer eigenen Planungslösung.
  • Mehrere Gesellschaften: Konsolidierung als eigene Lösung.
  • Preis: keine öffentlichen Listenpreise; Pakete Basic, Advanced und Professional, Laufzeit mindestens 12 Monate.
  • Hosting und Nachweise: AWS; ISO/IEC 27001, 27017 und 27018 mit veröffentlichten Zertifikatsnummern, dazu SOC 1, SOC 2 und IDW PS 951.

Quelle: lucanet.com · Stand 27. September 2026

Treasury-Management

Nomentia

Treasury- und Cash-Management-Suite aus Finnland mit Büros in Deutschland und Österreich; nach eigener Angabe über 1.400 Kunden in Europa, darunter Porsche, Lufthansa und BioNTech.

  • Bankanbindung: nach eigener Angabe über 10.000 Bankverbindungen, über EBICS, SWIFT und APIs.
  • ERP: Anbindungen unter anderem an SAP und DATEV.
  • Planung: Cash-Forecasting mit KI, Szenarien, rollierend, Vergleich von Prognose und Ist.
  • Zahlungen: zentraler Payments Hub mit Freigaben, Lastschriften, Sanktionsprüfung und Betrugsschutz.
  • Mehrere Gesellschaften: In-House-Bank, Intercompany-Netting, Cash Pooling.
  • Abgleich: Kontenabstimmung und Zuordnung von Zahlungseingängen.
  • Preis: keine öffentlichen Preise.
  • Nachweise: ISO/IEC 27001:2022, ISAE 3402 Typ II, SWIFT Customer Security Programme. Hosting: keine Angabe.

Quelle: nomentia.com · Stand 27. September 2026

Cash-Management im ERP

SAP

SAP S/4HANA Cloud for cash management: Cash-Management als Teil von SAP S/4HANA Cloud — für Unternehmen, die ihr ERP bei SAP betreiben.

  • Bankanbindung: integrierte Bankanbindung, Bankkontenverwaltung mit Workflows für Eröffnen, Ändern und Schließen.
  • Datenbasis: die Daten des SAP-Systems, mit Sprung zum Originalbeleg.
  • Planung: kurzfristige Cash-Forecasts, mittelfristige Liquiditätstrends, KI-gestützte Liquiditätsplanung, Vergleich von Ist- und Prognosewerten.
  • Zahlungen: Banküberweisungen, Geldanlage und Kreditaufnahme.
  • Mehrere Gesellschaften: Cash-Positionen nach Gesellschaft, Bank, Konto und Währung; automatisiertes Cash Pooling.
  • Preis: keine Angabe auf der Produktseite, Demo auf Anfrage.
  • Nachweise: Verweis auf das SAP Trust Center mit Zertifizierungen und Prüfberichten.

Quelle: sap.com · Stand 27. September 2026

Zahlungen & Cash-Management

TIS

Cloud-Plattform für Zahlungen und Cash-Management aus Berlin (Treasury Intelligence Solutions), für Treasury-Abteilungen großer Unternehmen, darunter Unilever und Siemens Gamesa.

  • Bankanbindung: nach eigener Angabe über 11.000 Banken, Kommunikation über das SWIFT-Netz, Kontoauszüge in jedem Format.
  • Planung: KI-gestützte Prognose, die sich an veränderte Bedingungen anpasst; kurz- und langfristige Cash-Positionen. Szenarien: keine Angabe.
  • Zahlungen: Payments Hub mit Sanktions- und Lieferantenprüfung und Betrugsschutz.
  • Mehrere Gesellschaften: mehrere Regionen, Tochtergesellschaften und Banken auf einer Plattform.
  • Preis: keine öffentlichen Preise, Demo auf Anfrage.
  • Nachweise: ISO 27001 seit 2010, SOC-1- und SOC-2-Typ-II-Berichte, SAP-zertifizierte Integration, TISAX.

Quelle: tispayments.com · Stand 27. September 2026

Welche Lösung zu dir passt, entscheiden am Ende deine eigenen Zahlen. Die meisten Anbieter in dieser Liste bieten einen kostenlosen Test an — die zehn Fragen helfen dir, ihn gezielt zu nutzen.

Cashflowplanung?
COMMITLY

Intuitiv, praxisorientiert, fair & transparent.

Kostenlos testen
COMMITLY Cashflow-Planung

Häufige Fragen

Das hängt von der Unternehmensgröße und davon ab, was die Software leisten soll. Für Selbstständige und kleine Unternehmen gibt es schlanke Lösungen ab EUR 0 im Monat, für den Mittelstand Plattformen mit Rechnungsfreigabe und Zahlungsverkehr, für Konzerne Planungs- und Konsolidierungssysteme ohne öffentliche Preise. Entscheidend sind zehn Fragen: woher die Ist-Zahlen kommen, ob offene Posten in den Forecast einfließen, ob sich Szenarien rechnen lassen, ob die Rechnungsfreigabe dazugehört, ob sich Zahlungen direkt auslösen lassen, was bei mehreren Gesellschaften passiert, ob sich die Software erweitern lässt, ob es eine offene API gibt, wie sie KI einsetzt und welche Nachweise vorliegen.