13-Wochen-Liquiditätsplanung:
Woche für Woche aus deinen Konten

Reicht das Geld über die nächsten 13 Wochen? COMMITLY rechnet es dir wochengenau vor: aus deinen Bankkonten, deinen offenen Posten und deinen geplanten Zahlungen — rollierend, nach der direkten Methode, ohne Excel.
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COMMITLY ist die Cashflow-Plattform für KMU in der EU, die vom Plan bis zur Zahlung reicht. Die 13-Wochen-Vorschau läuft auf derselben Datenbasis wie die Prognose über 90 bis 360 Tage und aktualisiert sich mit jeder Buchung auf deinen Konten.
Grundlagen

Was eine 13-Wochen-Planung ausmacht

Ein Quartal im Blick

Kurz genug für Wochengenauigkeit, lang genug, um gegenzusteuern, wenn es eng wird.

Woche für Woche

Gehälter, Steuern, Miete und Tilgung fallen in bestimmte Wochen. Eine Monatsplanung verwischt genau diese Spitzen.

Direkte Methode

Einzahlungen gegen Auszahlungen, keine GuV-Größen. Gezählt wird, was aufs Konto kommt und was abgeht.

Rollierend

Jede Woche fällt eine weg und eine kommt dazu. Der Blick reicht immer 13 Wochen nach vorn.

Die 13-Wochen-Planung in vier Schritten

Schritt 01

Anfangsbestand aus den Konten

Alle Bankkonten verbunden, der Kontostand von heute ist der Startpunkt — ohne Abtippen.

Schritt 02

Offene Posten einplanen

Forderungen und Verbindlichkeiten aus der Buchhaltung, mit dem Datum, an dem erfahrungsgemäß gezahlt wird.

Schritt 03

Wiederkehrendes ergänzen

Gehälter, Miete, Steuervorauszahlungen, Tilgungen: einmal geplant, laufen sie in jeder Woche mit.

Schritt 04

Jede Woche fortschreiben

Ist-Zahlen fließen aus den Konten ein, die Vorschau rollt weiter. Abweichungen siehst du nach Höhe und Zeitpunkt.

Der 13-Wochen-Forecast, rollierend

Der 13-Wochen-Forecast, rollierend

  • Wochengenaue Vorschau über die nächsten 13 Wochen, dazu die Prognose über 90 bis 360 Tage
  • Kontostände, Kreditlinien und offene Posten in einem Bild
  • Rollierend: der Zeitraum verlängert sich von selbst
Der vorsichtige Pfad: Szenarien und Mindestliquidität

Der vorsichtige Pfad: Szenarien und Mindestliquidität

  • Szenarien zusätzlich zum Forecast, ohne den Plan zu überschreiben
  • Verspätete Zahlungseingänge, neue Kosten oder ein Auftragsausfall durchspielen
  • Kreditlinie als Limit im Verlauf sichtbar
Plan gegen Ist, jede Woche

Plan gegen Ist, jede Woche

  • Abweichungen nach Kategorie, mit Drill-down bis zur einzelnen Buchung
  • Höhe und Zeitpunkt: vorgezogene oder verspätete Zahlungen erkennen
  • Berichte als PDF oder Excel, etwa für das Bankgespräch
13-Wochen-Check · auf Anfrage

Wenn Wochen zählen: der 13-Wochen-Check

Für Bankgespräche, einen Umsatzeinbruch oder die erhöhte Sorgfaltspflicht als GmbH-Geschäftsführung. Ein Berichtsband aus COMMITLY Advisory, vorbereitet von der KI, geprüft und freigegeben von einem COMMITLY-Experten.

Liquiditätsstatus

Je Konto inklusive freier Kreditlinien, fällige Verbindlichkeiten der nächsten 21 Tage und Deckungsgrad.

13-Wochen-Matrix

Mit Sicherheitsabschlag auf Einzahlungen und Aufschlag auf Auszahlungen — der konservative Pfad. Wochen unter der Frühwarnlinie sind markiert.

Risiken und Aufgaben

Risiken, Klärungsliste und Aufgaben mit Datum. Auf Wunsch die Arbeitsdatei als Excel dazu.

Klar abgegrenzt

Ein dokumentierter Baustein deiner Krisenfrüherkennung nach § 1 StaRUG — ausdrücklich keine Zahlungsfähigkeitsprüfung und keine Fortbestehensprognose. Zeigt die Ampel Rot, sagen wir dir, wann der Gang zum Wirtschaftsprüfer oder Restrukturierungsberater ansteht.

Von Unternehmern für Unternehmer bestätigt.

Sieben Quartale OMR Leader. 140+ Reviews. 4,8 von 5 Sternen. 97 Prozent positiv.

Owner-Manager, Finance Leads und Kanzleien aus dem deutschsprachigen Raum nutzen COMMITLY für Cashflow-Forecast, Plan-Ist-Abgleich und Banken-Anbindung. Damit hat COMMITLY die höchste Kundenbewertung unter den führenden Liquiditätsplanungs-Tools in DACH.

Bereit für deine Cashflow-Plattform?

Häufige Fragen

Eine Vorschau über die nächsten 13 Wochen, also ein Quartal, Woche für Woche. Sie stellt nach der direkten Methode die erwarteten Einzahlungen und Auszahlungen gegenüber und zeigt den Kontostand am Ende jeder Woche. Rollierend heißt: Jede Woche fällt eine weg und eine neue kommt dazu, der Blick reicht immer 13 Wochen weit.