
13-Wochen-Liquiditätsplanung:
Woche für Woche aus deinen Konten
Woche für Woche aus deinen Konten
Was eine 13-Wochen-Planung ausmacht
Ein Quartal im Blick
Kurz genug für Wochengenauigkeit, lang genug, um gegenzusteuern, wenn es eng wird.
Woche für Woche
Gehälter, Steuern, Miete und Tilgung fallen in bestimmte Wochen. Eine Monatsplanung verwischt genau diese Spitzen.
Direkte Methode
Einzahlungen gegen Auszahlungen, keine GuV-Größen. Gezählt wird, was aufs Konto kommt und was abgeht.
Rollierend
Jede Woche fällt eine weg und eine kommt dazu. Der Blick reicht immer 13 Wochen nach vorn.
Die 13-Wochen-Planung in vier Schritten

Der 13-Wochen-Forecast, rollierend
- Wochengenaue Vorschau über die nächsten 13 Wochen, dazu die Prognose über 90 bis 360 Tage
- Kontostände, Kreditlinien und offene Posten in einem Bild
- Rollierend: der Zeitraum verlängert sich von selbst

Der vorsichtige Pfad: Szenarien und Mindestliquidität
- Szenarien zusätzlich zum Forecast, ohne den Plan zu überschreiben
- Verspätete Zahlungseingänge, neue Kosten oder ein Auftragsausfall durchspielen
- Kreditlinie als Limit im Verlauf sichtbar

Plan gegen Ist, jede Woche
- Abweichungen nach Kategorie, mit Drill-down bis zur einzelnen Buchung
- Höhe und Zeitpunkt: vorgezogene oder verspätete Zahlungen erkennen
- Berichte als PDF oder Excel, etwa für das Bankgespräch
Wenn Wochen zählen: der 13-Wochen-Check
Für Bankgespräche, einen Umsatzeinbruch oder die erhöhte Sorgfaltspflicht als GmbH-Geschäftsführung. Ein Berichtsband aus COMMITLY Advisory, vorbereitet von der KI, geprüft und freigegeben von einem COMMITLY-Experten.
Liquiditätsstatus
Je Konto inklusive freier Kreditlinien, fällige Verbindlichkeiten der nächsten 21 Tage und Deckungsgrad.
13-Wochen-Matrix
Mit Sicherheitsabschlag auf Einzahlungen und Aufschlag auf Auszahlungen — der konservative Pfad. Wochen unter der Frühwarnlinie sind markiert.
Risiken und Aufgaben
Risiken, Klärungsliste und Aufgaben mit Datum. Auf Wunsch die Arbeitsdatei als Excel dazu.
Klar abgegrenzt
Ein dokumentierter Baustein deiner Krisenfrüherkennung nach § 1 StaRUG — ausdrücklich keine Zahlungsfähigkeitsprüfung und keine Fortbestehensprognose. Zeigt die Ampel Rot, sagen wir dir, wann der Gang zum Wirtschaftsprüfer oder Restrukturierungsberater ansteht.

Bereit für deine Cashflow-Plattform?
Häufige Fragen
Eine Vorschau über die nächsten 13 Wochen, also ein Quartal, Woche für Woche. Sie stellt nach der direkten Methode die erwarteten Einzahlungen und Auszahlungen gegenüber und zeigt den Kontostand am Ende jeder Woche. Rollierend heißt: Jede Woche fällt eine weg und eine neue kommt dazu, der Blick reicht immer 13 Wochen weit.

















