Kostenloses eBook

Vom Plan zur Zahlung

Mit der Cashflow-Plattform planen, steuern und bezahlen – ein Leitfaden für KMU

Die Hälfte der kleinen Unternehmen kommt nur wenige Wochen ohne neues Geld aus.* Dieses eBook zeigt, wie du Liquidität siehst, planst und steuerst – und wie aus dem Plan eine Zahlung wird, die zum Plan passt. Mit Checkliste, Praxisbeispielen und einem Kapitel über KI.

* Die Hälfte der kleinen Unternehmen in den USA hatte 2020 weniger als 15 Cash-Puffer-Tage (JPMorgan Chase Institute).

Über das eBook

Können wir uns das leisten? Können wir jemanden einstellen? Wie stehen wir in drei Monaten da? Diese Fragen stellt sich jeder Unternehmer, und die Antwort steht auf dem Bankkonto. Das eBook zeigt Schritt für Schritt, wie du sie beantwortest: sehen, planen, steuern, zahlen.

Zu Ende gedacht muss Planung auch Zahlungen steuern – sonst bleibt sie ein Bericht. Deshalb geht das eBook weiter als ein klassischer Ratgeber: von der rollierenden Planung über die Rechnungsfreigabe mit Wertgrenzen bis zur Frage, wann eine Rechnung bezahlt wird. Dazu die Pflichten der Geschäftsführung und ein dichtes Kapitel über KI, die dir die Vorarbeit abnimmt, ohne dir die Entscheidung abzunehmen.

Mit anderen Worten: Cashreserven sind ein Schlüsselmaß für die Vitalität, Widerstandsfähigkeit und Sicherheit eines Unternehmens.

Mehr lesen über Cash Flows und Liquiditätsreserven

Kapitel

Seiten

Bewährtes Handwerk der Liquiditätsplanung, neu geschrieben für 2026: einfach und pragmatisch, mit Fokus auf Umsetzbarkeit. Mit aktuellen Zahlen zu Liquiditätsreserven und Insolvenzen, zwei Fallstudien aus der Praxis, einer Negativ-Fallstudie und einer Checkliste zum Abhaken.

Inhalt des eBooks

Sehen
Liquidität, Kontostand und Cash-Puffer-Tage
Planen
Zutaten, realistische Pläne, der Blick von außen
Steuern
Rollierende Planung, 13-Wochen-Sicht, Krisenfrüherkennung
Zahlen
Rechnungsfreigabe, Zahlungszeitpunkt, Firmenkarten
KI
Die Bausteine, Datenschutz und sieben Aufträge an die KI
Praxis
MYBALI COFFEE, Basenbox, Signa, Faustregeln und Checkliste

Vertraut auf eure Vision – aber unterschätzt nie die Bedeutung eines gut gesteuerten Cashflows. Gerade bei internationaler Beschaffung muss man verstehen: Wachstum kostet Geld. Und Liquidität entscheidet, ob du es durchstehst.

Sascha Bayu Handojo, MYBALI COFFEE

Als Faustregel sehe ich eine Reserve von mindestens sechs Monaten als essenziell an.

Martin Blaha

Zu Ende gedacht muss Planung auch Zahlungen steuern – sonst bleibt sie ein Bericht.

Jürgen Faè