Quali software di pianificazione finanziaria esistono?

Poiché ci vengono poste spesso domande sul tema della pianificazione finanziaria, vogliamo offrire una panoramica il più possibile oggettiva dei software di pianificazione finanziaria esistenti. Come base dell’analisi ci sono serviti i siti web attuali dei fornitori selezionati. Una panoramica aggiornata, comprese le valutazioni dei fornitori di software, la trovi anche sulla pagina OMR Review con la panoramica dei software di pianificazione finanziaria.

Per prima cosa bisogna però chiarire brevemente che cosa sia la pianificazione finanziaria o della liquidità e che cosa c’entri con la pianificazione aziendale.

Che cos’è la pianificazione aziendale (ERP)?

Per pianificazione aziendale, spesso indicata anche come enterprise resource planning o in breve ERP, si intende un software che aiuta le aziende a pianificare e ottimizzare l’impiego delle risorse (collaboratori, capitale, materie prime ecc.).

Di norma i sistemi ERP vengono usati da grandi imprese o gruppi, per pianificare, monitorare e ottimizzare i loro processi complessi. Soprattutto perché i costi dei sistemi ERP possono raggiungere rapidamente diverse decine di migliaia al mese e perché di regola l’introduzione può protrarsi per diversi mesi.

I sistemi di pianificazione aziendale, o in breve sistemi ERP, rientrano quindi tra i prodotti software più ampi per le imprese. Vengono rappresentate tutte le aree di un’azienda, ma in particolare le seguenti:

• Finanza
• Vendite e assistenza
• Produzione
• Human resources (HR, personale)
• Logistica (supply chain)
• Compliance (gestione dei rischi)

In concreto, nell’area finanziaria vengono rappresentate le tre funzioni fondamentali (delle grandi imprese):

1. Accounting (contabilità)
2. Financial planning & analysis (FP&A, pianificazione e controlling)
3. Treasury (pianificazione, gestione e regolamento dei flussi di pagamento)

Figura: le 3 funzioni fondamentali dell’area finanziaria

Qual è la differenza tra pianificazione finanziaria e pianificazione della liquidità?

La pianificazione finanziaria e quella della liquidità rappresentano ambiti parziali dell’area finanziaria, la differenza sta nell’obiettivo della pianificazione.

La differenza tra le due pianificazioni è così grande che, nelle imprese più grandi, il piano finanziario e il piano di liquidità vengono

• in reparti diversi,
• con qualifiche diverse dei collaboratori e
• con strumenti diversi

elaborati e monitorati.

Un confronto più dettagliato tra piano finanziario e piano di liquidità è disponibile qui.

COMMITLY è un software di pianificazione finanziaria?

COMMITLY si concentra esclusivamente sull’ambito della pianificazione della liquidità e aiuta le aziende nella previsione e nel monitoraggio dell’andamento della liquidità nel breve e nel lungo periodo. Offriamo ai nostri clienti una possibilità semplice e rapida per pianificare e monitorare l’evoluzione del cash flow.

Che cos’è la pianificazione finanziaria?

Il piano finanziario di un’azienda contrappone i ricavi attesi dell’impresa ai costi attesi in un periodo e ha come obiettivo la determinazione dell’utile. Il cuore di un piano finanziario è un conto economico previsionale per un determinato periodo, di regola un esercizio. Il conto economico previsionale è spesso accompagnato da calcoli accessori o pianificazioni di dettaglio come per esempio la pianificazione dei ricavi, un piano degli investimenti, una pianificazione dei finanziamenti e una pianificazione del personale.

Nelle imprese più grandi il piano finanziario viene articolato anche per aree (di business) o centri di costo. Con un grado di complessità variabile può esistere anche un calcolo accessorio per le imposte sul reddito. In realtà anche lo stato patrimoniale previsionale farebbe parte di una pianificazione finanziaria. Nella pratica viene però spesso trascurato e sostituito dai calcoli accessori sopra citati.

Il piano finanziario rappresenta la contabilità di un periodo. La contabilità è quindi anche la fonte di informazione più importante. Un piano finanziario senza contabilità non è possibile.

La pianificazione finanziaria viene perciò elaborata nel reparto pianificazione e controlling (in inglese financial planning & analysis o in breve FP&A). Nel controlling, cioè nel confronto tra dati consuntivi e dati di piano, FP&A collabora con il reparto contabilità.

Che cos’è la pianificazione della liquidità?

La pianificazione della liquidità determina i futuri flussi di pagamento di un’azienda e li mette a confronto in forma sistematica.

Il piano di liquidità ha il compito di rappresentare i mezzi liquidi futuri disponibili di un’azienda, cioè la giacenza di liquidità in un determinato giorno.

La pianificazione della liquidità viene elaborata e monitorata nell’area treasury. Il treasury è responsabile della pianificazione, della gestione e del regolamento dei flussi di pagamento. Nell’area treasury vengono spesso impiegati ex collaboratori del settore bancario. La fonte di informazione per la pianificazione e il monitoraggio della liquidità sono i conti bancari dell’azienda.

Nella pianificazione della liquidità confluiscono naturalmente anche ipotesi della pianificazione finanziaria. Queste devono però prima essere «tradotte» in flussi di pagamento. Parole chiave: entrate vs. ricavi, periodicità, periodo di prestazione. Qui trovi maggiori informazioni.

Quali fornitori di software di pianificazione finanziaria esistono?

Elenco dei fornitori e link a LinkedIn

Ecco l’elenco delle aziende analizzate. L’ordine è alfabetico; un po’ insolito, ma per noi interessante, è il rispettivo link al profilo LinkedIn, con il numero di follower su LinkedIn.

Tabella: fornitori di software di pianificazione finanziaria su LinkedIn (follower: dati al 05.09.2020)

Fornitori di software di pianificazione finanziaria e ambiti offerti

Tabella: fornitori di software di pianificazione finanziaria e ambiti offerti

Fornitori di software di pianificazione finanziaria e specializzazione offerta in ambito finanziario

Tabella: fornitori di software di pianificazione finanziaria e specializzazione offerta in ambito finanziario

Vale la pena notare che LucaNet è l’unica azienda a mettere in evidenza la redazione di bilanci d’esercizio e consolidati. Questo ha a che fare con la suddivisione funzionale dell’area finanziaria di cui abbiamo parlato sopra. Il software di pianificazione si appoggia ai dati consuntivi della contabilità. Per questo tutti i fornitori offrono ampie interfacce verso i sistemi contabili esistenti.

Fornitori di software di pianificazione finanziaria e settori evidenziati

Tabella: fornitori di software di pianificazione finanziaria e settori evidenziati

Breve profilo dei fornitori

Anaplan

Link al fornitore: https://www.anaplan.com/de/

Anaplan è un’azienda globale di software di pianificazione basata sul cloud, con sede principale a San Francisco, California.

Ecco che cosa dice Anaplan di sé:

«Agilità e resilienza, ora più che mai: ottimizza di continuo le prestazioni della tua azienda con Anaplan Connected Planning: pianificazione, forecasting, modellazione di scenari e performance management in tempo reale.»

Demo di prodotto Anaplan: budgeting and forecasting

Vengono offerte soluzioni per i seguenti ambiti:

• Finanza (FP&A)
• Vendite
• Supply chain
• Personale
• Marketing
• IT

Nell’ambito finanziario sono indicati:

• Budgeting aziendale
• Previsione finanziaria
• Pianificazione strategica
• Pianificazione dei ricavi
• Pianificazione dei costi operativi (OPEX)
• Pianificazione degli investimenti (CAPEX)
• Gestione del cash flow
• Consolidamento finanziario
• Pianificazione aziendale

Vengono evidenziati i seguenti settori

• Banking & capital markets
• Beni di consumo
• Assicurazioni
• Commercio al dettaglio
• Tecnologia
• Telecomunicazioni

Clienti evidenziati:

• Del Monte
• Axa
• Amer Sport
• Tata Steel
• Stepstone
• RSA
• Legal & General
• Accor Hotels
• RWG – Rotterdam World Gateway

Modalità di erogazione:

• Cloud

Board

Link al fornitore: https://www.board.com/de#gref

Board è un’azienda svizzera focalizzata su business intelligence, corporate performance management e analytics. L’azienda è stata fondata nel 1994 a Chiasso, in Svizzera.

Ecco che cosa dice Board di sé:

«Analizzare. Simulare. Pianificare. Board, la piattaforma di supporto alle decisioni numero 1, ti offre il controllo completo sulla tua pianificazione aziendale e sulle tue performance. Raggiungi i tuoi obiettivi e porta avanti la trasformazione digitale nella tua azienda.»

Video: Board and integrated business planning

Vengono offerte le seguenti soluzioni:

• Finanza
• Supply chain
• HR
• Vendite

Nell’ambito finanziario sono indicati:

• Pianificazione dei ricavi
• Costi generali e altri costi
• Pianificazione del personale
• Pianificazione degli investimenti
• Calcoli di conto economico e stato patrimoniale
• Cash flow automatico

Vengono evidenziati i seguenti settori:

• Commercio al dettaglio
• Produzione
• Servizi finanziari
• Professional services
• Automotive
• Alimenti e bevande

Clienti evidenziati:

• Oltre 3.000 clienti
• Coca-Cola
• Puma
• VW
• KPMG
• U.S. Navy
• Mitsubishi Electrics

Modalità di erogazione:

• Cloud
• On-premise

Dichiarazioni sull’implementazione:

«Nell’arco di 7 mesi BOARD è stato implementato come soluzione di pianificazione e allo stesso tempo utilizzato per la prima volta per la pianificazione del budget.»

Dall’articolo: «Selezione, introduzione e utilizzo di uno strumento di BI nell’arco di un anno»

CCH Tagetik

Link al fornitore: https://www.tagetik.com/de

CCH Tagetik è stata fondata nel 1986 come società di consulenza con sede a Lucca, in Italia. Nel 2017 Tagetik è stata acquisita da Wolters Kluwer, fornitore leader a livello mondiale di servizi informativi e soluzioni per professionisti nei settori finanza, sanità, fiscalità, contabilità, rischio e compliance nonché diritto.

Ecco che cosa dice Tagetik di sé:

«Unified performance management software: vai oltre le possibilità del tuo software CPM tradizionale con una piattaforma di trasformazione completa e all-in-one, sviluppata appositamente per l’office of finance.»

Video: budgeting & planning demo – CCH Tagetik

Vengono offerte le seguenti soluzioni funzionali:

• Budgeting, pianificazione, forecasting
• Analisi della redditività
• Pianificazione e analisi del cash flow
• Bilancio consolidato e consolidamento
• Reportistica finanziaria
• Disclosure management
• Compliance & regulatory reporting
• Advanced analytics & dashboarding

Vengono evidenziati i seguenti settori:

• Banking & financial services
• Assicurazioni
• Produzione
• Automobilistico

Referenze clienti evidenziate:

• Daimler
• Randstad
• Rabobank
• Metro Group

Erogazione dei servizi:

• Cloud
• On-premise

Corporate Planning

Link al fornitore: https://www.corporate-planning.com/de/

Corporate Planning è un’azienda tedesca con sede ad Amburgo. Da oltre 30 anni Corporate Planning offre software per la gestione aziendale nelle medie imprese. Corporate Planning ha filiali in Germania, Austria e Svizzera.

Ecco che cosa dice Corporate Planning di sé:

«Il software di controlling per aziende e gruppi: la soluzione di Corporate Planning offre supporto negli ambiti del controlling operativo, del controlling strategico, della pianificazione finanziaria integrata e del consolidamento. Ti offriamo in un’unica soluzione software tutto ciò che ti serve per una gestione aziendale di successo.»

Video: gestione della liquidità con il software Corporate Planner Cash

Vengono offerti questi ambiti/componenti:

• Controlling operativo
• Controlling finanziario
• Controlling delle vendite
• Consolidamento
• Controlling del personale
• Gestione della liquidità
• Data analytics
• Controlling degli investimenti
• Controlling dei costi
• Gestione dei rischi

Vengono evidenziati i seguenti settori:

• Edilizia abitativa e settore immobiliare
• Sanità ed economia sociale
• Trasporti e logistica
• Commercio di automobili
• Imprese di servizi
• Imprese commerciali

Clienti evidenziati:

• IDS-Gruppe Holding
• J. Bauer GmbH & Co KG
• Dr. Kade Pharmazeutische Fabrik
• Möhlenhoff
• BMV Mineralöl Versorgungsgesellschaft

Modalità di erogazione:

• On-premise
• In parte cloud («soluzione ibrida»)

Dichiarazioni sull’implementazione:

«Implementata in modo rapido e semplice: grazie a tempi di implementazione brevi e a importazioni di dati veloci da tutti i sistemi di origine più diffusi, la soluzione di Corporate Planning è subito pronta all’uso. Vuoi introdurre il sistema da solo nella tua azienda? Partecipa semplicemente a uno dei nostri corsi introduttivi. Se hai bisogno di un supporto professionale nell’introduzione, il nostro team di consulenti è volentieri a tua disposizione.»

Denzhorn

Link al fornitore: https://www.denzhorn.de/

Denzhorn è uno specialista fondato nel 1994 che sviluppa sistemi software per la pianificazione aziendale integrata, il consolidamento aziendale, la business intelligence e la gestione strategica d’impresa per medie e grandi imprese.

Ecco che cosa dice Denzhorn di sé:

«Gestione d’impresa con metodo: in più di 25 anni di attività ci siamo evoluti da fornitore di software a società di consulenza e integratore di sistemi. Oltre al nostro eccellente software per business plan offriamo un’intera gamma di strumenti selezionati con cui ottimizzerai sensibilmente i tuoi processi imprenditoriali. Garantito!»

Video di prodotto: BPS-ONE sistema di risultato e finanza

Vengono offerte le seguenti soluzioni funzionali:

• Pianificazione aziendale
• Consolidamento aziendale
• Business intelligence
• Gestione d’impresa
• Consulenza e introduzione professionali

Vengono evidenziati i seguenti settori:

• Servizi
• Commercio
• Industria

Clienti evidenziati:

• Igepa Group
• medika
• Vossko
• Kyberg Group
• Bögra
• Borries Markier-Systeme
• Privatbrauerei Lasser
• Gaplast
• GS Kunststofftechnik
• Hatico
• HDG Bavaria
• Avia Bantleon
• Juchem Gruppe
• Meckatzer
• Noch
• Örtlinghaus
• Schleich

Clienti:

Oltre 2.000 clienti in tutto il mondo

Modalità di erogazione:

• On-premise

IDL

Link al fornitore: https://www.idl.eu/

IDL è un’azienda con oltre 30 anni di esperienza nel campo delle soluzioni integrate di elaborazione dati. La sede della società è a Berlino, la denominazione corretta è IDL Beratung für integrierte DV-Lösungen GmbH. IDL opera in Germania, Austria e Svizzera.

Ecco che cosa dice IDL di sé:

«Soluzioni per finanza e controlling: la IDL CPM Suite riunisce in un’unica piattaforma moduli software specialistici e app sui temi del consolidamento, della pianificazione, del reporting, della rendicontazione e delle segnalazioni, fino alla business intelligence con analisi e dashboarding.»

Vengono offerte le seguenti soluzioni funzionali:

• Consolidamento
• Pianificazione
• Reporting
• Rendicontazione e segnalazioni
• Country-by-country reporting
• ESEF reporting
• Gestione dei dati
• Gestione aziendale

Vengono evidenziate queste soluzioni di settore:

• Reportistica bancaria FinRep
• Pubblica amministrazione
• Professional sports

Clienti evidenziati:

• Cremer
• Bayern LB
• Wiesbaden
• Altana
• Eintracht Frankfurt
• Elring Klinger
• Wanzl

Modalità di erogazione:

• On-premise
• Cloud

Infor – CloudSuite Financials

Link al fornitore: https://www.infor.com/de-de/products/cloudsuite-financials

Infor è un fornitore mondiale di software gestionale, fondato nel 2002 come azienda di software ERP. Infor è ormai il terzo produttore di software gestionale al mondo dopo SAP e Oracle, con sede a New York, USA.

Ecco che cosa dice Infor di sé:

«Soluzioni moderne per gli esperti di finanza e approvvigionamento: CloudSuite™ Financials & Supply Management è una soluzione software integrata per la finanza e la gestione dell’offerta. Questa suite unisce moderne funzioni finanziarie a strumenti per tracciare le offerte e ottimizzare i processi d’ordine. Le funzioni end-to-end, completamente integrate, sono state sviluppate appositamente per gli utenti di oggi.»

Video: what customers like about Infor CloudSuite Financials

Vengono offerte soluzioni per i seguenti ambiti funzionali:

• Produzione
• Finanza
• HR
• Gestione degli impianti
• Vendite e assistenza
• Catena di fornitura e logistica

Vengono evidenziati i seguenti settori:

• Industria automobilistica
• Servizi bancari e finanziari
• Settore edile
• Industria chimica
• Distribuzione
• Commercio al dettaglio
• Energia e risorse
• Assistenza sanitaria
• High tech ed elettronica
• Ospitalità e ristorazione
• Produzione industriale
• Industria alimentare e delle bevande
• Industria aerospaziale
• Logistica e 3PL
• Macchinari
• Costruzione di macchine e impianti
• Moda
• Settore pubblico
• Servizi professionali

Clienti:

Oltre 65.000 clienti in tutto il mondo

Modalità di erogazione:

• Cloud

Dichiarazioni sull’implementazione:

«Pronto all’uso in meno di 16 settimane.»

Jedox

Link al fornitore: https://www.jedox.com/de/

Jedox è una società per azioni tedesca di Friburgo in Brisgovia. L’azienda è stata fondata nel 2002 ed è sostenuta tra l’altro dalla banca KfW e da società di venture capital. Altre sedi si trovano a Francoforte sul Meno, Düsseldorf, Parigi e Boston.

Ecco che cosa dice Jedox di sé:

«Accelera il tuo processo di pianificazione: il software Jedox per enterprise performance management e business intelligence ottimizza la pianificazione, il budgeting e il forecasting in tutti i reparti, dall’amministrazione finanziaria alle vendite e alle risorse umane, fino agli acquisti e agli altri reparti. Migliora i tuoi processi aziendali integrando il controlling finanziario con i piani operativi, aumenta la qualità dei dati e accorcia i cicli di pianificazione in tutta l’azienda.»

Video: Jedox demo – simplified planning, analytics & reporting

Vengono offerte le seguenti soluzioni:

• FP&A › pianificazione, budgeting e forecasting
• FP&A › consolidamento finanziario
• Pianificazione aziendale integrata
• AIssisted™ Planning
• Pianificazione delle vendite per Salesforce
• Pianificazione con Qlik

Clienti evidenziati:

• Apleona
• Fiat
• Sanofi

Modalità di erogazione:

• Cloud
• On-premise

Indicazioni sull’implementazione:

«Implementazione rapida: grazie alla sua tecnologia intelligente Jedox ha tempi di implementazione molto brevi. Le soluzioni di pianificazione Jedox possono in genere entrare in funzione entro tre mesi.»

LucaNet

Link al fornitore: https://www.lucanet.com/de/

LucaNet è un’azienda di Berlino. LucaNet è stata fondata nel 1999 da 2 studenti, per sviluppare un sistema che rispondesse alle esigenze dei reparti di controlling e consolidamento di medie imprese e grandi gruppi. Oggi oltre 2.700 clienti in 50 Paesi lavorano con la soluzione all-in-one per consolidamento, pianificazione, reporting e analisi.

Ecco che cosa dice LucaNet di sé:

«Semplicemente intelligente – financial performance management: ci vedi ancora chiaro? Oppure ti perdi in file Excel confusi? Il financial performance management (in breve FPM) fa chiarezza. Le nostre soluzioni software FPM intelligenti ti semplificano la redazione del bilancio consolidato, la pianificazione finanziaria, l’analisi e il reporting. E ti offrono una panoramica completa, dai dati passati a quelli consuntivi fino ai dati finanziari pianificati.»

Video: financial planning and controlling made easy

Vengono offerte le seguenti soluzioni:

• Bilancio
• Bilancio d’esercizio
• Bilancio consolidato
• Bilancio complessivo degli enti locali
• IFRS 16
• Pianificazione
• Pianificazione finanziaria e budgeting
• Predictive analytics
• Forecasting e pianificazione per scenari
• Controlling delle partecipazioni
• Reporting
• Management reporting
• BI e dashboarding
• Disclosure management ed ESEF reporting
• Bilancio fiscale ed e-bilancio

Clienti evidenziati:

• Oltre 2.700 clienti in tutto il mondo
• Zoologischer Garten Berlin
• Toshiba Electronics Europe
• Engel & Völkers
• Lorenz
• Tom Tailor
• Van Laack
• Vaude
• Condor
• Eventim

Modalità di erogazione:

• Cloud
• On-premise

SAP pianificazione e analisi finanziaria, consolidamento

Link al fornitore: https://www.sap.com/S4HANA

SAP è un gruppo software quotato in borsa con sede a Walldorf, nel Baden-Württemberg. Per fatturato SAP è la terza azienda software quotata più grande al mondo. SAP è stata fondata nel 1972.

Ecco che cosa dice SAP di sé nell’ambito del business planning:

«Software per la pianificazione aziendale e il consolidamento: l’applicazione SAP Business Planning and Consolidation (SAP BPC) comprende funzioni per pianificazione, budgeting, previsioni e consolidamento finanziario. Con esse adatti facilmente la tua pianificazione e le tue previsioni, acceleri i cicli di budget e di chiusura e rispetti con sicurezza gli standard contabili.»

Video: an introduction into SAP Integrated Business Planning for demand

Vengono offerte le seguenti soluzioni funzionali (business planning and consolidation):

• Pianificazione e consolidamento unificati
• Microsoft Office e reporting web
• Budgeting e previsioni
• Financial intelligence integrata
• Consolidamento esterno e interno
• Integrazione SAP S/4HANA

Altre soluzioni offerte sono:

• Enterprise performance management
• Pianificazione e analisi finanziaria
• Accounting e chiusura contabile

Clienti evidenziati:

• Airbus
• Graphic Packaging International
• AIG

Modalità di erogazione:

• Cloud
• On-premise

Unit4

Link al fornitore: https://www.unit4.com/de

Unit4 è un’azienda olandese fondata nel 1980 con sede a Utrecht. L’azienda ha 26 filiali in tutto il mondo.

Ecco che cosa dice Unit4 di sé:

«Porta la tua azienda a un nuovo livello: con il software ERP di Unit4 crei non solo un posto di lavoro migliore per i tuoi collaboratori, ma anche un modo di lavorare migliore. Dai così ai tuoi collaboratori la libertà di concentrarsi sull’essenziale: il loro successo e quello dell’azienda.»

Video: Unit4 PSA project management, budget & planning

Vengono offerte le seguenti soluzioni funzionali:

• Enterprise resource planning (ERP)
• Financial planning & analysis (FP&A)
• Human capital management (HCM)

Nell’ambito financial planning & analysis sono indicati:

• Pianificazione, budgeting e forecasting
• Pianificazione e controlling delle vendite
• Analisi e rendicontazione
• Corporate performance management
• Pianificazione e analisi del personale
• Consolidamento
• IFRS 16

Vengono evidenziati questi settori:

• Università
• Organizzazioni non profit
• Servizi professionali
• Settore pubblico

Clienti evidenziati:

• Alten
• fh St. Pölten
• war child
• Heifer International
• metro vancouver
• Keyrus
• Magnox
• Manchester Metropolitan University
• SwissLife
• Villeroy & Boch

Modalità di erogazione:

• Cloud

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