Quali software di pianificazione finanziaria esistono?

Poiché ci vengono poste spesso domande sul tema della pianificazione finanziaria, vogliamo offrire una panoramica il più possibile oggettiva dei software di pianificazione finanziaria esistenti. Come base dell’analisi ci sono serviti i siti web attuali dei fornitori selezionati. Una panoramica aggiornata, comprese le valutazioni dei fornitori di software, la trovi anche sulla pagina OMR Review con la panoramica dei software di pianificazione finanziaria.

Per prima cosa bisogna però chiarire brevemente che cosa sia la pianificazione finanziaria o della liquidità e che cosa c’entri con la pianificazione aziendale.

Che cos’è la pianificazione aziendale (ERP)?

Per pianificazione aziendale, spesso indicata anche come enterprise resource planning o in breve ERP, si intende un software che aiuta le aziende a pianificare e ottimizzare l’impiego delle risorse (collaboratori, capitale, materie prime ecc.).

Di norma i sistemi ERP vengono usati da grandi imprese o gruppi, per pianificare, monitorare e ottimizzare i loro processi complessi. Soprattutto perché i costi dei sistemi ERP possono raggiungere rapidamente diverse decine di migliaia di euro al mese e perché di regola l’introduzione può protrarsi per diversi mesi.

I sistemi di pianificazione aziendale, o in breve sistemi ERP, rientrano quindi tra i prodotti software più ampi per le imprese. Vengono rappresentate tutte le aree di un’azienda, ma in particolare le seguenti:

• Finanza
• Vendite e assistenza
• Produzione
• Human resources (HR, personale)
• Logistica (supply chain)
• Compliance (gestione dei rischi)

In concreto, nell’area finanziaria vengono rappresentate le tre funzioni fondamentali (delle grandi imprese):

1. Accounting (contabilità)
2. Financial planning & analysis (FP&A, pianificazione e controlling)
3. Treasury (pianificazione, gestione e regolamento dei flussi di pagamento)

Figura: le 3 funzioni fondamentali dell’area finanziaria

Qual è la differenza tra pianificazione finanziaria e pianificazione della liquidità?

La pianificazione finanziaria e quella della liquidità rappresentano ambiti parziali dell’area finanziaria, la differenza sta nell’obiettivo della pianificazione.

La differenza tra le due pianificazioni è così grande che, nelle imprese più grandi, il piano finanziario e il piano di liquidità vengono

• in reparti diversi,
• con qualifiche diverse dei collaboratori e
• con strumenti diversi

elaborati e monitorati.

Un confronto più dettagliato tra piano finanziario e piano di liquidità è disponibile qui.

COMMITLY è un software di pianificazione finanziaria?

Non in senso stretto: COMMITLY non pianifica il conto economico, ma il cash flow. COMMITLY è la piattaforma di cash flow per le PMI nell’UE che va dal piano al pagamento: un sistema di pianificazione professionale e semplice da usare, con forecast rolling, scenari e confronto piano-consuntivo, più approvazione delle fatture e pagamento — come file SEPA XML, con Pay by Bank o EBICS — in un unico sistema. La pianificazione finanziaria con conto economico previsionale e budget resta al tuo controllo di gestione. Scopri la pianificazione della liquidità con COMMITLY

Che cos’è la pianificazione finanziaria?

Il piano finanziario di un’azienda contrappone i ricavi attesi dell’impresa ai costi attesi in un periodo e ha come obiettivo la determinazione dell’utile. Il cuore di un piano finanziario è un conto economico previsionale per un determinato periodo, di regola un esercizio. Il conto economico previsionale è spesso accompagnato da calcoli accessori o pianificazioni di dettaglio come per esempio la pianificazione dei ricavi, un piano degli investimenti, una pianificazione dei finanziamenti e una pianificazione del personale.

Nelle imprese più grandi il piano finanziario viene articolato anche per aree (di business) o centri di costo. Con un grado di complessità variabile può esistere anche un calcolo accessorio per le imposte sul reddito. In realtà anche lo stato patrimoniale previsionale farebbe parte di una pianificazione finanziaria. Nella pratica viene però spesso trascurato e sostituito dai calcoli accessori sopra citati.

Il piano finanziario rappresenta la contabilità di un periodo. La contabilità è quindi anche la fonte di informazione più importante. Un piano finanziario senza contabilità non è possibile.

La pianificazione finanziaria viene perciò elaborata nel reparto pianificazione e controlling (in inglese financial planning & analysis o in breve FP&A). Nel controlling, cioè nel confronto tra dati consuntivi e dati di piano, FP&A collabora con il reparto contabilità.

Che cos’è la pianificazione della liquidità?

La pianificazione della liquidità determina i futuri flussi di pagamento di un’azienda e li mette a confronto in forma sistematica.

Il piano di liquidità ha il compito di rappresentare i mezzi liquidi futuri disponibili di un’azienda, cioè la giacenza di liquidità in un determinato giorno.

La pianificazione della liquidità viene elaborata e monitorata nell’area treasury. Il treasury è responsabile della pianificazione, della gestione e del regolamento dei flussi di pagamento. Nell’area treasury vengono spesso impiegati ex collaboratori del settore bancario. La fonte di informazione per la pianificazione e il monitoraggio della liquidità sono i conti bancari dell’azienda.

Nella pianificazione della liquidità confluiscono naturalmente anche ipotesi della pianificazione finanziaria. Queste devono però prima essere «tradotte» in flussi di pagamento. Parole chiave: entrate vs. ricavi, periodicità, periodo di prestazione. Qui trovi maggiori informazioni.

Quali fornitori di software di pianificazione finanziaria esistono?

Questo articolo presenta undici fornitori di software di pianificazione finanziaria, cioè strumenti per conto economico previsionale, budget, forecast e consolidamento. Per la pianificazione della liquidità e del cash flow confrontiamo quindici fornitori nella nostra lista dei fornitori di software per la pianificazione della liquidità.

La prima versione di questo articolo risale al 2020. Da allora otto degli undici fornitori hanno cambiato proprietario o riposizionato il loro prodotto di pianificazione. Tabella e profili sono quindi aggiornati a settembre 2026.

I fornitori in sintesi

Fornitore	Proprietà	Prodotto di pianificazione oggi	Installazione	Pianificazione della liquidità
Anaplan	Thoma Bravo (dal 2022)	Anaplan Platform	Cloud	non indicata
Board	Nordic Capital (dal 2019)	Board Enterprise Planning Platform	Cloud, on-premise	sì
CCH Tagetik	Wolters Kluwer	CCH Tagetik	Cloud, on-premise	sì
Corporate Planning	proalpha (dal 2021)	Corporate Planner, CP-Suite	Cloud, on-premise	sì
Denzhorn	–	BPS-ONE, BPS-KONS	–	sì
IDL	insightsoftware (dal 2020)	IDL Konsis, IDL Forecast	–	tramite il rendiconto finanziario
Infor	Koch Industries (dal 2020)	Infor EPM	Cloud	non indicata
Jedox	Insight Partners (dal 2021)	Jedox	Cloud	sì
Lucanet	Hg (dal 2022)	CFO Solution Platform	Cloud	sì
SAP	indipendente	SAP Analytics Cloud, SAP Enterprise Planning	Cloud	nell’area tesoreria
Unit4	TA Associates (dal 2021)	Unit4 FP&A, Unit4 IFP	Cloud	sì

Tabella: fornitori di software di pianificazione finanziaria, aggiornata a settembre 2026, secondo i siti dei fornitori; proprietà secondo i comunicati stampa. «–»: nessuna indicazione trovata.

Il software di pianificazione si basa sui dati consuntivi della contabilità. Per questo tutti i fornitori offrono interfacce verso sistemi contabili ed ERP. Se invece vuoi sapere soprattutto se i soldi bastano, ti servono i conti bancari come fonte — è questa la differenza tra pianificazione finanziaria e pianificazione della liquidità.

Breve profilo dei fornitori

Anaplan

Sito del fornitore: anaplan.com

Anaplan è una piattaforma cloud per la pianificazione a livello aziendale e dal 2022 appartiene al fondo d’investimento Thoma Bravo. Oggi si descrive come piattaforma basata sull’IA per la pianificazione e le decisioni in tutta l’azienda, dalla finanza alle vendite fino alla supply chain. Secondo Anaplan la usano più di 2.600 aziende, soprattutto grandi gruppi. Nella pagina FP&A Anaplan non indica la pianificazione della liquidità come funzione a sé.

Demo del prodotto Anaplan: Budgeting and forecasting

Board

Sito del fornitore: board.com

Board viene da Chiasso, in Svizzera, e dal 2019 è controllata da Nordic Capital. La Board Enterprise Planning Platform unisce pianificazione finanziaria e operativa e aggiunge funzioni di IA. Board indica la gestione del cash flow e della liquidità come caso d’uso. Funziona in cloud oppure on-premise.

Video: Board and Integrated Business Planning

CCH Tagetik (Wolters Kluwer)

Sito del fornitore: wolterskluwer.com

CCH Tagetik appartiene a Wolters Kluwer; il vecchio indirizzo tagetik.com oggi rimanda lì. La piattaforma unisce chiusura contabile, pianificazione e reporting e ha una soluzione dedicata alla pianificazione e analisi del cash flow. Secondo il fornitore la usano più di 2.000 team finance in oltre 60 paesi. Funziona in cloud oppure on-premise.

Video: Plan smarter with CCH Tagetik

Corporate Planning

Sito del fornitore: corporate-planning.com

CP Corporate Planning GmbH di Amburgo fa parte del gruppo proalpha dal 2021 e sviluppa da oltre 35 anni software per il controllo di gestione e la guida aziendale (Corporate Planner, CP-Suite). La gestione della liquidità è una soluzione a sé. Il software si rivolge ad aziende di ogni dimensione e funziona on-premise o nella Corporate Planning Cloud.

Video: gestione della liquidità con Corporate Planner Cash (in tedesco)

Denzhorn

Sito del fornitore: denzhorn.de

Denzhorn di Ulma sviluppa dal 1994 software per la pianificazione aziendale (BPS-ONE) e il consolidamento di gruppo (BPS-KONS) per medie e grandi imprese. Secondo Denzhorn la pianificazione della liquidità è parte integrante di BPS-ONE. Denzhorn indica oltre 2.000 clienti di medie dimensioni.

Video (sanss Business Software): BPS-ONE (in tedesco)

IDL (insightsoftware)

Sito del fornitore: insightsoftware.com

IDL appartiene a insightsoftware da dicembre 2020; l’indirizzo idl.eu rimanda lì. I prodotti coprono consolidamento e pianificazione finanziaria integrata di gruppo (IDL Konsis, IDL Forecast); IDL Forecast pianifica insieme conto economico, stato patrimoniale e rendiconto finanziario. Secondo il fornitore IDL è usato da oltre 1.100 clienti nell’area DACH.

Infor

Sito del fornitore: infor.com

Infor appartiene interamente a Koch Industries dal 2020. Pianificazione, budget, previsioni e consolidamento oggi sono offerti come Infor EPM nella Infor Industry Cloud; la pagina di CloudSuite Financials presentata qui nel 2020 non esiste più. La pagina EPM non indica la pianificazione della liquidità; nell’ERP finanziario c’è un cash management.

Jedox

Sito del fornitore: jedox.com

Jedox di Friburgo è controllata da Insight Partners dal 2021 e offre software basato sull’IA per la pianificazione finanziaria (FP&A) e il performance management, dalle medie imprese ai grandi gruppi. Per la pianificazione della liquidità Jedox ha una soluzione dedicata. Secondo Jedox lo usano oltre 2.900 clienti. Jedox è anche nella nostra lista dei fornitori.

Lucanet

Sito del fornitore: lucanet.com

Lucanet (in precedenza LucaNet) di Berlino è controllata da Hg dal 2022. Il software di consolidamento e pianificazione è diventato la «CFO Solution Platform», con pianificazione finanziaria, forecasting, consolidamento e un’area per banking e cash management. Secondo Lucanet la usano oltre 6.500 clienti nel mondo. Lucanet è anche nella nostra lista dei fornitori.

Video: Financial planning and controlling made easy

SAP

Sito del fornitore: sap.com

SAP di Walldorf oggi pianifica con SAP Analytics Cloud e il nuovo SAP Enterprise Planning basato su agenti. SAP Business Planning and Consolidation (BPC), presentato qui nel 2020, è in dismissione; la manutenzione termina tra il 2027 e il 2030 a seconda della versione. SAP copre la pianificazione della liquidità nell’area tesoreria, non nella soluzione FP&A. SAP è anche nella nostra lista dei fornitori.

Unit4

Sito del fornitore: unit4.com

Unit4 di Utrecht appartiene a TA Associates dal 2021. La piattaforma cloud unisce ERP e pianificazione (Unit4 FP&A, Unit4 IFP) per team finance, HR e di progetto e pianifica conto economico, stato patrimoniale e cash flow in un unico modello.

Video (Myriad Consulting): Unit4 PSA Project Management, Budget & Planning

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