CORSO ACCELERATO DI PIANIFICAZIONE DELLA LIQUIDITÀ
Capitolo 6 : Qual è la procedura abituale in COMMITLY?
COMMITLY si concentra sulla pianificazione della liquidità a medio e lungo termine. Soprattutto in tempi di crisi, una strategia chiara non solo fornisce un orientamento, ma anche l'opportunità di affrontare le sfide finanziarie in modo mirato. In questo capitolo scoprirete come potete professionalizzare la vostra pianificazione della liquidità con l'aiuto di COMMITLY.
Capitolo 1 - Introduzione alla pianificazione della liquidità
Capitolo 2 - Perché pianificare la liquidità?
Capitolo 3 - Qualità della pianificazione della liquidità
Capitolo 4 - Come si crea un piano di liquidità?
Capitolo 5 - Pianificazione della liquidità a breve termine
Capitolo 6 - Procedura abituale in COMMITLY
Pianificazione della liquidità a medio e lungo termine: un approccio sistematico
Soprattutto in caso di crisi, la pianificazione della liquidità a lungo termine è indispensabile. Ne sono un esempio i i prestiti alle imprese di KfWil cui importo massimo del prestito al fabbisogno di finanziamento finanziamento per i prossimi 12-18 mesi, a seconda delle dimensioni dell'azienda. a seconda delle dimensioni dell'azienda. Per le aziende, ciò significa che è necessaria una pianificazione precisa e lungimirante per ottenere i finanziamenti necessari.
Utilizziamo brevemente un esempio ipotetico per illustrare come COMMITLY possa supportare la pianificazione della liquidità a medio e lungo termine:
Fase 1: Come si inizia?
Con COMMITLY potete pianificare la vostra pianificazione dei flussi di cassa e avere una visione d'insieme degli sviluppi finanziari dei prossimi mesi. Per farlo, seguite i seguenti passaggi:
- Impostazione della previsione
Siete nella scheda Pianificazione e inserite tutte le voci che vi interessano nella colonna Previsioni (FC), ad es. Pagamenti in entrata e in uscita. Iniziate con le voci di spesa più importanti, ad esempio stipendi, spese di viaggio, contabilità, consulenza, marketing, ecc. Di solito sono facili da prevedere.
- Importo lordo
Inserire tutti gli importi comprensivi di IVA, poiché le transazioni sono ricevute al lordo sul conto o devono essere pagate dal conto.. - Categorie
Personalizzate le categorie in base alle vostre esigenze. Aiuto: Aiuto: Creare nuove categorie
Fase 2: sincronizzazione e analisi
Sincronizzazione regolare La sincronizzazione dei dati (possibile al massimo 4 volte al giorno) assicura che tutti i dati siano aggiornati e consente un semplice monitoraggio del flusso di cassa. Le voci non pianificate, i valori anomali e gli scostamenti dal piano possono essere riconosciuti più rapidamente.
Fase 3: Creare un piano e acquisire informazioni
Quando l'azienda cresce, gli investimenti sono spesso il passo successivo. Tuttavia, affinché la banca approvi un fido, è necessaria una pianificazione dettagliata. pianificazione dettagliata per l'esercizio finanziario.
Con IMPEGNO è possibile creare questa pianificazione direttamente sulla base delle previsioni attuali.
- Il piano contiene quindi già tutti i dati reali disponibili e i valori delle previsioni.
- Su questa base, si mette a punto il piano dal proprio punto di vista e lo si presenta alla banca.
Coordinamento con terzi (banche, investitori, azionisti, ecc.)
COMMITLY offre un approccio strutturato per le trattative di prestito o le discussioni con gli investitori:
- Piani fissi: Impegnando i vostri piani, questi vengono fissati, cioè non possono più essere modificati. Leggete il nostro articolo al riguardo: Impegno, cos'è?
- Su questa base è possibile creare scostamenti e rapporti su obiettivi ed effettivi.
- Poiché il piano non può più essere modificato, siete sempre coordinati con la banca.
- L'impegno trasforma il piano in una nuova previsione.
- Poiché il piano non può più essere modificato, siete sempre coordinati con la banca.
- L'impegno trasforma il piano in una nuova previsione.
Abbiamo descritto qui quali piani dovrebbero essere inviati alla banca: Quali relazioni le banche vogliono vedere
Mantenere la flessibilità, anche se il futuro è diverso.
Anche dopo qualche mese può succedere che gli incassi previsti non si realizzino. Non c'è problema: aggiustate le previsioni in IMPEGNO senza modificare i valori già trasmessi alla banca e mantenendo una panoramica operativa.
- Adattare le previsioni: Aggiornare le previsioni per tenere d'occhio gli sviluppi.
- Il piano rimane invariato: Il piano impegnato rimane invariato, cambia solo la previsione.
- Confronto tra obiettivi ed effettivi: Confrontare i dati attuali con il piano presentato alla banca.
- Rapporti coerenti: I rapporti continuano a fare riferimento al piano impegnato.
Nuove opportunità di business grazie a una pianificazione finanziaria mirata
La crescita richiede una pianificazione. Con COMMITLY, potete valutare realisticamente le nuove opportunità di business e riconoscere l'impatto finanziario in una fase iniziale.
Iniziare con una pianificazione dello scenario sulla base delle vostre previsione. Questo vi mostrerà quali requisiti di capitale richiede il vostro progetto e se un prestito (agevolato) (sovvenzionato).
In modo che la pianificazione operativa rimanga chiara:
- Gli investimenti sono rilevati come i flussi di cassa derivanti dall'investimento sono rilevati.
- Prestiti in corso di esecuzione Flusso di cassa da finanziamento.
COMMITLY utilizza il metodo metodo direttoper distinguere tra attività operativa, investimenti e finanziamenti. finanziamenti. Potete trovare una spiegazione dettagliata [qui].
In questo modo il flusso di cassa operativo viene strutturato in modo chiaro e vi aiuta a prendere decisioni fondate - per un'espansione di successo.
Necessità di una revisione del piano
Capita spesso che la banca richieda un piano aggiornato - comprensibilmente, visto che gli sviluppi aziendali sono in costante evoluzione.
- Creare un nuovo piano: Utilizzare le previsioni attuali per creare il piano rivisto.
- Coordinamento con la banca: Presentare e concordare il nuovo piano con la banca.
- Impegnare il piano: Dopo il rilascio, eseguire il commit del nuovo piano in COMMITLY.
- Riavviare il ciclo: Il processo ricomincia, sempre con dati aggiornati e precisi.
Sintesi
- Piano (fisso) del Comitato:
Un piano adottato con fermezza (ad esempio per un anno finanziario) che non può più essere modificato. Serve come base per base per il confronto tra obiettivi ed effettivi e per le previsioni. - Nuovo piano:
Se sono necessari degli aggiustamenti, viene creato un nuovo piano basato sul piano impegnato. Prima dell'impegno, il vecchio piano deve essere inattivo deve essere impostato su inattivo. - Previsioni:
La previsione combina i dati dati effettivi e il piano impegnato e rimane sempre flessibile. Può essere modificata in qualsiasi momento, mentre il piano impegnato rimane invariato. - Scostamenti:
Se la previsione si discosta troppo dal piano impegnato, è possibile creare un nuovo piano basato sulla previsione attuale (fase 2). - Sistema di pianificazione rolling:
Le previsioni vengono continuamente modificate ("rolling"), mentre il piano annuale originale rimane invariato. In questo modo è possibile rivedere gli obiettivi originali e le previsioni sono sempre aggiornate.
Pianificazione della liquidità semplificata - tutte le decisioni sotto controllo.
COMMITLY è il vostro strumento software per una migliore gestione della liquidità e dei flussi di cassa - sviluppato da esperti finanziari e imprenditori che sanno cosa è importante nella pianificazione dei flussi di cassa e della liquidità.