CORSO ACCELERATO DI PIANIFICAZIONE DELLA LIQUIDITÀ
Capitolo 4: Come si crea un piano di liquidità?
Tutti conosciamo la pianificazione della liquidità nella nostra vita privata. Ma come si fa? L'approccio di base alla pianificazione della liquidità e l'impegno.
Capitolo 1 - Introduzione alla pianificazione della liquidità
Capitolo 2 - Perché pianificare la liquidità?
Capitolo 3 - Qualità della pianificazione della liquidità
Capitolo 4 - Come si crea un piano di liquidità?
Capitolo 5 - Pianificazione della liquidità a breve termine
Capitolo 6 - Procedura abituale in COMMITLY
La pianificazione della liquidità sembra complicata, ma in fondo la conosciamo tutti, che si tratti del bilancio familiare o della gestione del proprio conto corrente. Ma come trasferire questo principio all'ambiente aziendale? Questo capitolo illustra passo dopo passo come creare un solido piano di liquidità.
La formula di base: Semplice ma efficace
Saldo del conto oggi + entrate e uscite previste = saldo del conto domani
Questo approccio è alla base di tutta la pianificazione della liquidità. Sulla base di questa formula, le aziende possono prendere decisioni quali
- È opportuno rimandare un acquisto importante?
- È necessario un trasferimento dal conto di riserva?
- È necessario avviare una negoziazione salariale?
In un ambiente aziendale, il processo è simile, ma più esteso e strutturato. Si distinguono due tipi di pianificazione:
- Pianificazione della liquidità a breve termine - Concentratevi sui giorni e sulle settimane a venire.
- Pianificazione della liquidità a lungo termine - Concentrarsi sui mesi e sugli anni.
Caratteristiche della pianificazione della liquidità a breve termine
I due approcci alla pianificazione hanno anche a che fare con le caratteristiche delle persone coinvolte. In primo luogo, diamo un'occhiata più da vicino al "pianificatore operativo":
Il pianificatore operativo è spesso anche responsabile della contabilità. Da questo punto di vista, l'approccio è perfettamente comprensibile. La caratteristica più importante della contabilità è che nessuna registrazione può essere fatta senza una ricevuta e che ogni centesimo conta.
Ma come possiamo pianificare il futuro con queste condizioni? L'unico modo per uscire da questa situazione è attenersi alle voci aperte. Queste mostrano i futuri afflussi e deflussi dal conto bancario, nella misura in cui sono disponibili.
Caratteristiche della pianificazione a lungo termine
Non sorprende che il pianificatore a lungo termine abbia un approccio diverso. Molto probabilmente guidato dai propri obiettivi, come quelli di vendita, si concentra su obiettivi annuali o addirittura trimestrali.
Anche questo è facile, perché i calcoli non vengono fatti all'euro, ma sono generalmente arrotondati al migliaio di euro. Questo rende il calcolo molto più semplice.
Un dream team per la pianificazione
Non sorprende che la migliore pianificazione consista nel combinare i punti di forza di entrambe le persone:
Pianificazione della liquidità semplificata - tutte le decisioni sotto controllo.
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