CORSO ACCELERATO DI PIANIFICAZIONE DELLA LIQUIDITÀ
Capitolo 5: Pianificazione della liquidità a breve termine con l'aiuto delle poste aperte
La pianificazione della liquidità a breve termine si concentra sul monitoraggio e sulla gestione precisa dei flussi di cassa e delle riserve di liquidità in un periodo che va da poche settimane a un anno. Questo tipo di pianificazione aiuta a evitare le strozzature finanziarie e crea una solida base per un futuro finanziario stabile.
Capitolo 1 - Introduzione alla pianificazione della liquidità
Capitolo 2 - Perché pianificare la liquidità?
Capitolo 3 - Qualità della pianificazione della liquidità
Capitolo 4 - Come si crea un piano di liquidità?
Capitolo 5 - Pianificazione della liquidità a breve termine
Capitolo 6 - Procedura abituale in COMMITLY
L'attenzione è rivolta a gestione degli oggetti aperti. Le partite aperte influenzano la situazione finanziaria attuale e futura di un'azienda, in quanto si tratta di crediti emessi ma non ancora pagati. Per la pianificazione della liquidità a breve termine, viene analizzato il periodo delle scadenze di pagamento delle fatture in entrata e in uscita.
L'importo delle partite aperte fornisce informazioni sull'andamento del saldo del conto. Mostra i pagamenti previsti in entrata e in uscita e rappresenta quindi un importante indicatore della liquidità di un'azienda.
Un'attenta gestione dei pagamenti in sospeso consente alle aziende di pianificare e ottimizzare efficacemente il proprio flusso di cassa. ottimizzazione del flusso di cassa. L'analisi consente di individuare le tendenze dei saldi dei conti e di gestire la liquidità sulla base dei pagamenti previsti in entrata e in uscita.
Pianificazione della liquidità a breve termine con partite aperte
In questo video di 7 minuti, vi mostriamo come potete utilizzare COMMITLY e la gestione delle voci aperte per ottenere una pianificazione finanziaria precisa e a breve termine. pianificazione finanziaria a breve termine con la gestione degli articoli aperti.
In IMPEGNO, vale quanto segue: "Il piano batte le voci aperte".
Il "principio dell'uno o dell'altro" per le previsioni / nelle previsioni
COMMITLY è una soluzione innovativa che funziona in base al "principio dell'uno o dell'altro" nella previsione funziona. O si utilizza il valore di un piano esistente o, se non esiste un piano, si prende come base il totale delle voci aperte. Questo principio viene rivisto ogni volta che il piano viene modificato o le voci aperte cambiano. Questo principio consente una previsione efficiente e flessibile e impedisce una doppia pianificazione:
Se in una categoria viene memorizzato un valore pianificato per un mese, le voci aperte servono da guida per il raggiungimento dell'obiettivo.
Un esempio:
Per il mese di aprile sono previsti +100€. Inoltre, ci sono voci aperte per un importo di +80€che rappresenta un obiettivo previsto dell'80%. raggiungimento dell'obiettivo.
Passo successivo: Assicurarsi che gli 80€ sia stato ricevuto (gestione articoli aperti) e fatturare altri 20€ (vendite) (Vendite) per raggiungere l'obiettivo completo.
Se in una categoria non è disponibile un valore pianificato è disponibile per il mese, la somma delle partite aperte in scadenza viene adottata come valore di previsione.
In questo esempio: La previsione mostra quindi +80€.
Perché il "principio dell'uno o dell'altro" è così prezioso in questo caso?
Lavorare con scenari definiti consente alle aziende di identificare tempestivamente la necessità di intervenire e adattare le strategie di conseguenza.
Un altro vantaggio fondamentale del "principio dell'uno o dell'altro" è il miglioramento dell'accuratezza delle accuratezza delle previsionianche per la pianificazione della liquidità a breve termine. Limitandosi agli scenari più scenari più probabili e e confrontandoli con i dati e le i dati e le tendenze attuali confrontandoli con i dati e le tendenze attuali previsioni realistiche possono essere create previsioni realistiche.
Questo porta ad una ottimizzato pianificazione e aiuta ad allocare le risorse in modo più efficace. Invece di prendere in considerazione una moltitudine di scenari possibili e di essere sopraffatti da troppe analisi, il principio dell'"uno o l'altro" è stato applicato. "principio dell'uno o dell'altro a controllo mirato in condizioni chiaramente definite.
Le partite aperte forniscono una prima indicazione del possibile raggiungimento dell'obiettivo del piano di liquidità a breve termine:
La pianificazione della liquidità a breve termine non è quindi solo uno strumento di gestione finanziaria, ma una componente chiave della strategia aziendale. Ci permette di reagire in modo proattivo e flessibile ai cambiamenti del contesto aziendale.
Si tratta di una transizione perfetta verso la pianificazione della liquidità a medio e lungo termine pianificazione della liquidità a medio e lungo termine.
A breve termine e a lungo termine
Pianificazione della liquidità
Per comprendere i meccanismi di gestione finanziaria di un'azienda, è importante distinguere tra pianificazione della liquidità a breve e a lungo termine. pianificazione della liquidità a breve e a lungo termine. pianificazione. La liquidità a breve termine è orientata all'immediato futuro e comprende la gestione delle partite aperte per riconoscere tempestivamente le strozzature. La pianificazione a lungo termine copre un periodo superiore a un anno e guida l'orientamento strategico dell'azienda. orientamento strategico dell'azienda.. Comprende le decisioni di investimento, il reperimento di capitale proprio o di debito e lo sviluppo di passività e crediti sostenibili.
In questo caso, le partite aperte non servono tanto come base, quanto piuttosto come indicazione dei futuri sviluppi dei flussi di cassa e del comportamento di pagamento di debitori e creditori. Nella pianificazione della liquidità a breve termine invece, l'attenzione si concentra sulla flessibilità nell'affrontare incertezze ed eventi imprevedibili. Per poter reagire alle sfide spontanee, la pianificazione dinamica della liquidità deve essere disponibile per un periodo prevedibile e consentire aggiustamenti.
A differenza della pianificazione della liquidità a breve termine, il metodo a lungo termine ha un carattere più preventivo. Mira a preparare l'azienda alle sfide finanziarie del futuro e a raggiungere gli obiettivi strategici. Nonostante queste differenze, entrambi i tipi di pianificazione devono essere presi in considerazione. Le informazioni ricavate dalla pianificazione della liquidità a breve termine - in particolare l'analisi delle partite aperte - forniscono preziose indicazioni per la strategia a lungo termine. Esse forniscono informazioni sull'efficacia con cui l'azienda gestisce i crediti a breve termine, su come ciò influisce sui finanziamenti futuri e sull'evoluzione del comportamento di pagamento dei clienti.
Pianificazione della liquidità semplificata - tutte le decisioni sotto controllo.
COMMITLY è il vostro strumento software per una migliore gestione della liquidità e dei flussi di cassa - sviluppato da esperti finanziari e imprenditori che sanno cosa è importante nella pianificazione dei flussi di cassa e della liquidità.